自查报告,定期报告检查.doc

自查报告,定期报告检查 篇一：两管理两综合自查报告 XXX信用社“两管理、两综合”自查报告 Xxx联社： 根据自治区联社下发的《关于开展落实人民银行“两管理、两综合”工作进行检查的通知》（以下简称通知）要求，我社抽调风险管理部、综合管理部、营业部、财务部、信贷部、科技部等相关部门的业务骨干组成工作组，相关人员认真进行学习与理解相关文件，按照通知要求，领导小组成员对照“两管理、两综合”的内容进行了自查。现将自查情况汇报如下： 一、组织领导 为了做好自查工作，XXX信用社成立了以主任为组长，分管主任为副组长的检查工作领导小组，专门负责此项工作。 组 长：xxx 副组长：XXX 成 员：XXX 二、检查内容 （一）管理状况 1.法人治理状况 （1）基本结构。构建了以社员代表大会、理事会、监事会和高级管理层为主体的治理结构。治理主体活动的规范性、持续性。各个治理主体能够明确了各自的工作职责，制定了完备的议事规则。 （2）决策机制。社员资格符合有关规定；社员履行义务并享有权力；社员代表大会、理事会决策的合规、有效；出台的制度和办法能够遵循公平原则；不存在少部分社员损害大多数社员权益、职工社员侵蚀非职工社员权益的情况；不存在少数社员占用信用社资产行为。社员代表大会能够按照章程的规定有效发挥其职能。社员代表大会代表的产生、议事内容、议事规则和表决程序规范，执行情况较好。决议的事项和内容合法有效。 理事的选任符合规定。推举的程序符合规定；选举权和被选举权有效；理事具备履行职责所必需的专业素质；能够做到勤勉诚信；无失职渎职行为。理事会的结构合理。理事会能够按照章程和规定，履行职责并发挥决策和监督作用；理事会每年年初制定信用社的发展战略及发展规划；理事会具备足够的控制力、调度力和风险管理能力。建立了向社员代表大会的定期报告制度。 （3）执行机制。社员代表大会、理事会决议和授权事项能够得到有效贯彻落实；社员代表、理事、高级管理层的日常联系与相互决策传导机制能够畅通、高效。高级管理层的任职资格符合监管机构规定；高级管理人员的能力能够适应业务发展、市场变化、业务创新和服务。高级管理层能够按社员代表大会、理事会制定的战略规划开展工作；高级管理层工作的实效性较强；不存在“内部人控制”的情况；建立并落实了高级管理层向理（监）事会的定期报告制度。高级管理层具备良好的团队精神；职责分工合理适当；经营上能够稳健并能及时识别和管理风 险。 （4）监督机制。监事的选任符合规定。监事会成员具备履行职责所必需的专业素质；能够勤勉尽职；能够发挥监督作用。 监事会的结构合理性；监督检查工作具有独立性和权威性。监事会及其领导下的职能部门能够按照章程的规定履行职责并发挥监督作用的情况。指导稽核部门、内审、纪检、合规等部门开展工作；监督年度稽核审计、计划的制定和完成情况；建立并执行监事会向社员大会定期报告的制度。监督理事和高级管理层履职情况。能够监督或参与离任审计、履行评价工作，进行过书面评价并提交报告、质询意见等；能够对违法违规行为进行查处、问责与质询；能够对监事进行自我监督与评价。 （5）激励与约束机制。建立薪酬与信用社效益和个人业绩相联系的激励机制，制定的激励政策及其制定程序合理。建立了长、中短期结合、重点是本届任期内的激励机制。建立了公正、公开、透明的理（监）事、高级管理层成员绩效评价的标准、程序和办法。能够严格执行《农村信用社信息披露指引》。激励与约束机制健全，相应的制度建设完备，贯彻落实好，内外部满意程度高 ，发挥了积极作用的。 2.内部控制状况 （1）内部控制环境。制度健全、内控清晰、分工合理、责任明确、操作规范、反馈及时、信息通畅、应对有效，没有出现违规、违纪和任何风险隐患。 （2）风险识别与评估。风险识别与评估制度、职责、岗位明确，手段和技术完善并充分运用，且在实践中得到不断更新完善，取得很好效果的， （3）内部控制措施。各项业务政策、制度和程序健全完善，各部门、岗位及各级机构之间的职责分离、相互制约，措施具体明确，会计账表、统计信息真实完整，应急制度及法律风险控制有效。 （4）信息交流与反馈。信息共享、信息交流与信息反馈机制健全，各个业务领域的业务操作和管理信息系统运转通畅，作用明显，信息真实可靠。 （5）监督评价与纠正。内部控制的评价和后评价机制健全，内部控制的监督机制完善，内部控制的纠正机制有效。 （二）新设立分支机构情况 我社严格按照《内蒙古自治区新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系指引（试行）》申报新设分支机构。XXX年我社新设XXX家分支机构，在拟开业前两个月向人民银行上报了筹建工作报告，待银监分局开业批复下达、办理金融许可证后，办理了营业执照、机构代码证及税务登记证，并及时上报金融与服