金融控股公司風险监管体系研究3.doc

目 录 摘要 1 Abstract . 2 引 言 3 1 金融控股公司风险监管体系概述 4 1.1 金融控股公司概述 4 1.1.1 金融控股公司含义 4 1.1.2 金融控股公司特点 4 1.1.3 我国金融控股公司主要类型 4 1.2 金融控股公司风险概述 5 1.2.1 系统性风险 5 1.2.2 非系统性风险 6 1.3 金融控股公司风险监管体系概述 7 1.3.1 内部风险监管体系 7 1.3.2 外部风险监管体系 8 2 金融控股公司风险监管体系存在问题 10 2.1 风险监管组织框架问题分析 10 2.2 内部矛盾风险监管问题分析 11 2.3 监管措施问题分析 11 2.4监管法律问题分析 12 3 国外成功经验借鉴 13 3.1 内部风险监管体系 13 3.1.1 组织架构 13 3.1.2 风险管理体系 13 3.2 外部风险监管体系 14 3.2.1 美国金融控股公司 14 3.2.2 英国金融控股公司 16 3.3 相关启示 18 3.3.2 完善母公司建设 18 3.3.3 完善我国监管评级体系 18 4 相关建议 19 4.1 重构金融控股公司内部控制框架与流程 19 4.2 建立有效的风险隔离机制 20 4.3 强化我国金融控股公司的立法 20 4.4 完善控股公司信息披露制度 21 结束语 22 参考文献 23 致 谢 25  金融控股公司风险监管体系研究 张倩芸 (福建农林大学东方学院 金融学(国际金融方向) 2013届） 摘要:金融控股公司是金融业实现综合经营的一种组织形式，也是一种追求资本投资最优化、资本利润最大化的资本运作形式，在金融控股公司提高资源的配置效率、在自身做大做强的同时，我们更应该从侧面去了解其存在的风险，加强金融控股公司风险监管体系，有利于金融业整体稳定。论文从风险监管组织框架、内部矛盾风险监管、风险监管财务管理、监管措施、监管权责、监管法律角度提出了金融控股公司风险监管体系存在的问题，并提出相关建议。 具体研究分四部分:(1)金融控股公司风险监管体系概述研究；(2)金融控股公司风险监管体系存在问题研究；(3)国外成功经验借鉴研究；(4)相关建议研究。 本文的研究对于金融控股公司的发展，完善我国的金融政策具有一定的理论意义和现实意义，制定的适合我国金融控股公司发展的风险监控体系的对策，能够做到趋利避害、防患未The Precaution of Management Risk For Automobile Financing Companies ZHANG Qian-yun （Graduate 201，Finance，Fujian Agriculture and Foresty University DongFang College）Abstract: Financial holding company is a financial industry comprehensive management is an organizational form, is also a kind of pursuit of capital investment, capital profit maximization optimization mode of capital operation, the financial holding company to improve the efficiency of resource allocation, in its own bigger and stronger at the same time, we should from the side to know its existence risk, strengthen financial holding company risk management system of financial industry, is conducive to the overall stability. Papers from the risk management organizational framework, risk control, risk supervision of internal contradictions in financial management, regulation, regulatory powers and responsibilities, supervision law puts forward th