金融法教材的書後课後题编选10.docVIP

金融法教材的書後課後題編選1.0 判断题只需判断无需改正 选择题考书上讲过的数字指标（如%等等），罚款数额不考 主要的数字、指标出自《公司法》、《证券法》、《商业银行法》 可能会有资产负债，扣划存款方面的选择题（具体的记得不太清楚） P131的有关数字值得关注 1.简述金融的含义及其要点p1 含义：金融是资金融通的简称，是各种社会经济成分之间以货币为对象进行的信用交易活动 要点： ①金融是信用交易 ②金融是以货币为对象的信用交易 ③在法律允许的范围内，金融交易可以发生在各种社会经济成分之间。 2.简述中央银行的概念和职能p21 概念: 中央银行是在一国金融体系中居于主导地位,负责制定和执行国家货币政策,调节和控制全国的货币流通和信用活动,依法实施金融监管的特殊金融机构。 职能： 在传统归纳方法的基础上，将中央银行的职能归纳为五个方面：发行的银行、政府的银行、银行的银行、金融调控的银行、金融监管的银行 ①发行的银行 发行的银行，是指中央银行垄断通货的发行权，是国家惟一的通货发行机构。 ②政府的银行 是指中央银行与本国政府有密切关系，服务于政府，代表政府处理有关的金融事务。 ③银行的银行 a.依法集中保管金融机构交存的存款准备金。 b.对全国金融机构承担最后贷款人责任 c.主持全国金融机构之间的清算事宜 ④金融调控的银行 就是通过制定和执行货币信用政策，影响商业银行创造货币的基础和能力，实现货币供应总量的调节与控制，并引导资金的流向，促进产业和产品结构的合理化，为国民经济的持续、健康、稳定、协调发展创造条件 ⑤金融监管的银行 通过依法制定金融业务规章，审批金融机构的设立、变更、终止及其业务范围，检查和稽核金融机构的业务活动，查处金融违法违规行为，来保证金融机构的合法、稳健经营，维护金融体系的高效、有序运行 3.试述中央银行的法律性质p26 法律性质: ①中央银行是法人 ②中央银行是国家机关法人 ③中央银行是特殊的金融机构 *独立性与问责性的关系:（p27~30） 在20世纪的大部分时间内,世界范围内中央银行制度发展的基本走向,是提升和保障中央银行对于政府的相对独立性.但近20年来,一些国家在尊重中央银行独立性的同时,日益重视赋予中央银行严格的问责义务,致力于构建完善的中央银行问责制度。 综观世界各国立法，对中央银行独立性的保证，主要落实在以下几个方面 ①明确中央银行不隶属于政府或财政部 ②限制或排除政府对中央银行决策的干扰和影响 ③限制政府向中央银行借款 中央银行的问责制 问责制是指中央银行和金融监管机构用以说明其行为和报告其活动的方式、方法和程序 4.试述中央银行的货币政策工具及其调控原理p33 中央银行货币政策工具，大致分为一般性货币政策工具（存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务）选择性货币政策工具（贷款额度限制、利润管制、消费信用控制） ①存款准备金制度 法律规定金融机构有义务从自己吸收的存款中，依照中央银行根据法律授权所确定的比例，提取一定金额的款项存入中央银行 存款准备金制度之所以能够调控货币的供应量，关键在于存款准备金率的变动。 中央银行提高存款准备金率，则商业银行的超额准备金减少，货币创造乘数变小，其创造派生存款的能力降低，银根得到紧缩；反之，中央银行降低存款准备金率，则商业银行的超额准备金增多，货币创造乘数变大，其创造派生存款的能力提高，银根得到放松。 ②再贴现政策 简言之，就是中央银行以折扣购买普通金融机构所持有的未到期票据 再贴现政策的主要作用机制，是中央银行调整再贷款利率和再贴现率，影响商业银行在中央银行借款或贴现票据的成本，调控其超额准备金头寸，并间接带动市场利率的升降，进而实现对货币供应量的调控。 ③公开市场业务 公开市场是指价格完全由供求关系决定的市场，公开市场业务则是指中央银行在金融市场买卖有价证券或者其他金融资产，以此影响货币供应量和市场利率的行为。 中央银行向商业银行出售有价证券或者其他金融资产，实际上是回笼货币，减少商业银行用以创造派生存款的超额准备金头寸；反之，如果中央银行自商业银行购入有价证券或者其他金融资产，则是投放货币，增加商业银行用以创造派生存款的超额准备金头寸。 5.试述中国人民银行的金融监管职能p38 ①监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场 ②实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场 ③监督管理黄金市场 ④负责金融机构反洗钱工作 ⑤管理信贷征信业 6.我国《商业银行法》对商业银行的经营范围是怎样规定的？p86 (一)吸收公众存款；(二)发放短期、中期和长期贷款；(三)办理国内外结算；(四)办理票据承兑与贴现(五)发行金融债券；(六)代理发行、代理兑付、承销政府债券；(七)买卖政府债券、金融债券；(八)从事同业拆借；(九)买