金融風险控制与管理自行整理.docVIP

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  第一章??金融风险概述   一、考核知识点   (一)金融风险的概念种类(二)金融的 ?  (三)金融?  二、考核要求   (一)金融风险的概念   1、识记:(1)金融风险的定义   2、领会:()金融风险的广泛存在是现代金融市场的一个重要特征;(2)金融风险是行为人遭受损失的不确定性;(3)金融风险的成因是金融活动中的不确定性。 (二)金融风险的种类识记:(1)汇率风险;(2)利率风险;(3)信用风险;(4)流动性风险;(5)风险;(6)风险;(7)风险;(8)国家风险;(9)关联风险;(三)金融风险的识记:(1);(2);(3);(4);(5);(6);(7); 1、识记:(1)金融的定义2、领会:()(2)()()领会:(1)(2)()第二章  金融风险   一、考核知识点   (一)金融风险(二)   (三)   二、考核要求 (一)金融风险1、识记:(1)  2、领会:(1);(2);(3)(二) 1、识记:(1)(1)领会:(1);(2);();  (三)()()金融风险 第三章  ?  一、考核知识点   (一)金融(二)金融   (三)金融    二、考核要求 (一)金融、领会:(1)(2)(3)金融(4)金融(二)金融1、识记:(1)领会:(1)(2)(3)(4)—经营的效果和效率性;二是信息性目标—财务报告及其他经营信息的可靠性;三是遵循性目标—对有关法律和规制的遵循性。五个要素:控制环境;风险评价;控制活动;信息与交流;监督与评审。 原则:有效性原则;审慎性原则;独立性原则;及时性原则 例:德国的金融监管主要特点表现在两方面:一是分工明确,互相协作的金融监管组织体系;二是健全完善的金融机构内部控制制度   (三)金融—巴塞尔委员会成立?1983年巴塞尔协定?1988年巴塞尔 资本协议?2004年巴塞尔新资本协议) 1、识记:(1)   2、领会:(1);(2)(3)  :(1);第四章  一、考核知识点  (一)  (二)   (三)   二、考核要求 (一)1、识记:(1)  2、领会:(1)   (二)识记:(1)   领会:(1)  (三) ? 1、识记:(1)()()()()() (8)资本边际效率(决定经济周期性的关键因素):是指新资产所可预期的未来收益率 (9)正式银行体系:是指经过政府批准或认可,接受政府监管,有经常性的经营场所和规范的业务流程,提供主要的银行业服务的银行机构所组成的银行体系。   领会:(1)()()    第五章     一、考核知识点   (一)(二)   (三)? 二、考核要求   (一) 1、识记:(1    2、领会:(1);(2);  (二)领会:(1); 主要问题:a、金融监管体系存在“真空”,由于存在信息不对称,不完全以及道德风险问题,会使我国原有的以机构类型确定监管对象的监管模式难以发挥作用,因此出现真空; b、金融监管理念滞后:对金融监管在风险中的地位认识不清;对市场规范在保证金融体系稳定上的作用认识不足;对监管机构和金融机构在风险管理中的责任意识不清; c、金融监管措施同地方经济发展存在矛盾 d、管理者风险大  (三)1、识记:(领会:(1);(2);(3);(4);    ?    “识记”--能知道有关的名词、概念、知识的意义,并能正确认识和表述。这是低层次的要求。“领会”--在识记的基础上,能全面把握基本概念、基本理论、基本方法,能掌握有关概念、方法的区别与联系。这是较高层次的要求。“应用”--在领会的基础上,能运用基本概念、基本理论、基本方法分析和解决有关的理论和实际问题。其中,“简单应用”是指在领会的基础上,能运用学过的一、两个知识点分析和解决简单的问题;“综合应用”是指在简单应用的基础上,能运用学过的多个知识点综合分析和解决较为复杂的问题,这是最高层次的要求。

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