金融風险控制与管理自行整理.docVIP

　　第一章??金融风险概述 　　一、考核知识点 　　(一)金融风险的概念种类(二)金融的? 　(三)金融?　　二、考核要求 　　(一)金融风险的概念 　　１、识记：（１）金融风险的定义　　２、领会：（）金融风险的广泛存在是现代金融市场的一个重要特征；（２）金融风险是行为人遭受损失的不确定性；（３）金融风险的成因是金融活动中的不确定性。 (二)金融风险的种类识记：（１）汇率风险；（２）利率风险；（３）信用风险；（４）流动性风险；（５）风险；（６）风险；（７）风险；（８）国家风险；（９）关联风险；(三)金融风险的识记：（１）；（２）；（３）；（４）；（５）；（６）；（７）；１、识记：（１）金融的定义２、领会：（）（２）（）（）领会：（１）（２）（）第二章　　金融风险 　　一、考核知识点 　　（一）金融风险（二）　　（三）　　二、考核要求 （一）金融风险１、识记：（１）　　２、领会：（１）；（２）；（３）（二） 1、识记：（１）（１）领会：（１）；（２）；（）；　　（三）（）（）金融风险 第三章　　?　　一、考核知识点 　　（一）金融（二）金融　　（三）金融　　　二、考核要求 （一）金融、领会：（１）（２）（３）金融（４）金融（二）金融１、识记：（１）领会：（１）（２）（３）（４）—经营的效果和效率性；二是信息性目标—财务报告及其他经营信息的可靠性；三是遵循性目标—对有关法律和规制的遵循性。五个要素：控制环境；风险评价；控制活动；信息与交流；监督与评审。 原则：有效性原则；审慎性原则；独立性原则；及时性原则 例：德国的金融监管主要特点表现在两方面：一是分工明确，互相协作的金融监管组织体系；二是健全完善的金融机构内部控制制度 　　（三）金融—巴塞尔委员会成立?1983年巴塞尔协定?1988年巴塞尔 资本协议?2004年巴塞尔新资本协议） １、识记：（１）　　２、领会：（１）；（２）（３）　　：（１）；第四章 　一、考核知识点　　（一）　　（二）　　（三） 　　二、考核要求 （一）１、识记：（１）　　２、领会：（１）　　（二）识记：（１）　　领会：（１）　　（三）　? １、识记：（１）（）（）（）（）（）（8）资本边际效率（决定经济周期性的关键因素）：是指新资产所可预期的未来收益率 （9）正式银行体系：是指经过政府批准或认可，接受政府监管，有经常性的经营场所和规范的业务流程，提供主要的银行业服务的银行机构所组成的银行体系。　　领会：（１）（）（） 　　　第五章　　 　　一、考核知识点 　　（一）（二）　　（三）? 二、考核要求 　　（一） １、识记：（１　　 ２、领会：（１）；（２）；　　（二）领会：（１）； 主要问题：a、金融监管体系存在“真空”，由于存在信息不对称，不完全以及道德风险问题，会使我国原有的以机构类型确定监管对象的监管模式难以发挥作用，因此出现真空； b、金融监管理念滞后：对金融监管在风险中的地位认识不清；对市场规范在保证金融体系稳定上的作用认识不足；对监管机构和金融机构在风险管理中的责任意识不清； c、金融监管措施同地方经济发展存在矛盾 d、管理者风险大　　（三）１、识记：（领会：（１）；（２）；（３）；（４）； 　　? 　　　“识记”--能知道有关的名词、概念、知识的意义，并能正确认识和表述。这是低层次的要求。“领会”--在识记的基础上，能全面把握基本概念、基本理论、基本方法，能掌握有关概念、方法的区别与联系。这是较高层次的要求。“应用”--在领会的基础上，能运用基本概念、基本理论、基本方法分析和解决有关的理论和实际问题。其中，“简单应用”是指在领会的基础上，能运用学过的一、两个知识点分析和解决简单的问题；“综合应用”是指在简单应用的基础上，能运用学过的多个知识点综合分析和解决较为复杂的问题，这是最高层次的要求。