个人理财3 含答案-新.doc

个人理财3 1 理财顾问服务有一定程序，我国商业银行工作人员做理财顾问业务的第一步是（）。A、 收集客户信息 B、 客户财务分析 C、 客户财务目标分析与确认 D、 财务规划 理财顾问服务程序：收集客户信息、客户财务分析、客户财务目标分析与确认、财务规划、投资组合、实施计划、绩效评估。2 社会保险的特点不包括（ ）。A、 非营利性B、 社会公平性C、 强制性D、 营利性社会保险是非营利性的。3保险公司与兼业代理人保费结算时间最长不得超过（ ）。A、 1个月B、 3个月C、 6个月D、 1年保险公司与兼业代理人保费结算时间最长不得超过1个月。4 若预期市场利率下降，投资者应采取的措施为( )。A、 增加银行存款 B、 卖出手中外汇 C、 增持固定收益证券 D、 出售手中股票利率下降，储蓄的收益会减少，因此应减少储蓄存款；固定收益证券、股票面临价格上涨的机会，应增持；外汇利率可能相对更高，因此可以增持外汇。5 某些产品的收益支付依赖于小概率的市场情形，就容易给客户带来投资损失，这属于（）。A、 基础资产的市场风险 B、 支付结构风险C、 投资管理风险 D、 违约风险支付结构风险中由于支付条款的设计缺陷导致的投资风险。6以追求资产的长期增值和盈利为基本目标的基金是（ ）。A、 收入型基金B、 平衡型基金 C、 成长型基金D、 公司型基金以追求资产的长期增值和盈利为基本目标的基金是成长型基金。7投资者于T日申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记人于（）日为投资者增加权益并办理注册登记手续，投资者于（）日起可赎回该部分基金份额。A、 T,T+1 B、 T,T+2 C、 T+1，T+1 D、 T+1，T+2 投资者于T日申购基金成功后，基金注册登记人于T+1日为投资者增加权益并办理注册登记手续，投资者于T+2日起可赎回该部分基金份额。8按照有关规定，商业银行未要求理财人员的（）。A、 相应的学历水平 B、 相应的工作经验 C、 具备相关监管部门要求的行业资格 D、 需要在所工作的银行购买一定的理财产品 考查银行个人理财业务从业人员的基本条件。9银行从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括( )。A、 自觉遵守所在机构的各项规章制度B、 保护所在机构的商业秘密、知识产权C、 为所在机构招揽更多的客户D、 自觉维护所在机构的形象和声誉银行从业人员对所在机构忠于职守。从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各项规章制度，保护所在机构的商业秘密、知识产权和专业技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。10债券挂钩类理财产品主要是指在( )和( )上进行交换和交易，并由银行发行的理财产品。A、 股票市场，债券市场B、 期货市场，债券市场C、 货币市场，债券市场D、 金融衍生品市场，货币市场债券挂钩类理财产品主要是指在货币市场和债券市场上进行交换和交易，并由银行发行的理财产品11下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是（）。A、 应该提高寿险保额B、 以子女教育年金储备高等教育学费C、 核心资产配置为风险低、收益稳定的银行理财产品D、 以养老险或递延年金储备退休金家庭形成期应该提高寿险保额；家庭衰老期核心资产配置为风险低、收益稳定的银行理财产品；家庭成熟期以养老险或递延年金储备退休金。12下列关于证券投资基金的表述，错误的是（）。A、 《证券投资基金法》的调整范围只限于证券投资基金 B、 投资者是通过购买基金而直接投资于证券市场 C、 投资者不参与公司决策和管理，只享有公司利润的分配权 D、 证券投资基金具有投资小、费用低的优点 考查证券投资基金的内容。投资者是通过购买基金而间接投资于证券市场。13按照《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金管理公司必须以现金形式分配至少（）的基金净收益，并且每年至少一次。A、 80% B、 70% C、 90% D、 95%按照《证券投资基金管理暂行办法》的规定，基金管理公司必须以现金形式分配至少90%的基金净收益，并且每年至少一次。14下列关于投资者投资偏好的表述，错误的是（）。A、 温和进取型投资者通常投资于开放式股票基金、大型蓝筹股票等产品B、 非常保守型投资者通常选择房产、黄金、基金等投资工具C、 温和保守型投资者通常选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品D、 非常进取型投资者通常选择股票、期权、期货、外汇、股权、艺术品等投资工具考察投资者风险偏好。 15：期权的持有者只有在期权到期日才能执行期权的是（）。A、 看涨期权 B、 看跌期权C、 美式期权D、 欧式期权欧式期权的定义。16：影响客户投资风险承受能力的因素不包括（）。A、 年龄 B、 受教育情况C、 主观目标的弹性D、 气候影响客户投资风险承受能力的因素：年龄；受教育情况；收入、职业和财富规模；资金的投资期限；理财目标的弹性；主观风险