反洗钱培训课件[精选].ppt

个金业务条线反洗钱培训班 2007年8月 今天，我们主要了解： 反洗钱的一些小知识 反洗钱处罚管理办法 反洗钱答疑一、二、三期回顾 反洗钱管理员应该做什么 大额、可疑交易的甄别要领 案例分析 反洗钱是什么？ 为了预防、监控通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 《金融违法行为处罚办法》 (1)违反规定为客户多头开立帐户的；(2)违反现金管理规定允许单位和个人超限额提取现金的，处5万元以上30万元以下的罚款”，并对有关人员进行纪律处分，对有关机构进行警告。 还有这些也要罚款的！ 第40条：金融机构工作人员违反反洗钱有关规定，协助进行洗钱的，依照《管理办法》第二十条的规定，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。 KYC “了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，如果没有有效获得客户信息的技术和制度支持，识别并报告大额和可疑交易就是不可能完成的任务，金融机构反洗钱工作也就成了空中楼阁。 怎样识别客户？ “识别客户” 重点了解客户下列情况:　1、客户从事的行业；2、客户的经营思想、经营方针以及拥有的资金；3、客户的客户及供应商；4、客户的经营场所；5、客户汇入汇出款的大致线路情况；6、客户财富的来源；7、客户的组织机构形式及企业整体框架。 重点关注的11个地区 攀枝花、凉山、宜宾、甘孜四个地市州是毒品由滇入川的主要通道；雅安、乐山、内江、泸州4城市是当地贩毒比较严重的地区；成都、达州、宜宾、雅安四个城市是外流贩毒比较严重的地区。 个人人民币可疑交易的报告路线 营业网点柜员发现可疑交易的，应当立即填写《人民币可疑交易内部转单(个金)》“业务人员”栏（见5月29日邮件通知）向本网点业务主管报告。 网点业务主管对自身及柜员发现的可疑交易作进一步审慎甄别，结合客户开户资料等其他资料综合判断，得出处理结论并填写《人民币可疑交易内部转单(个金)》“业务主管”栏初审意见（网点业务主管发现的可疑交易应同时填写“业务人员”栏）向管辖行个金条线反洗钱管理员报告。 管辖行个金条线反洗钱管理员根据审批意见，对相关数据进行分析、判断，确认可疑决定报告的，填写审核意见，报送至本行个金部负责人处。本行个金部负责人若同意报告，则签署审批意见后报告本行反洗钱工作领导小组最终审定。 个人人民币可疑交易的报告路线 本行反洗钱工作领导小组组织相关人员（如分管主任、产品经理、内控合规员等）将可疑交易再次甄别后，如决定上报，经分管行领导签署审批意见后立即报送省分行个人金融部。 省分行个人金融部再次甄别后，报送省分行法律与合规部。 省分行法律与合规部正式报送人民银行。 填报注意事项 《人民币可疑交易内部转单(个金)》送出时间一栏填报要精确到分钟，且每一栏必须手工填写完整（营业网点甄别情况处可电脑输入）； 如通过NOTES报送，必须压缩可疑交易文件夹后报送，严禁只报送表格（V3.1模板）； 必须使用正确的可疑交易填报工具_V3.1模板，启用宏，祥见“可疑交易填报工具_V3.0填报演示”； 每一起可疑交易报送一个文件夹，对于重点可疑的交易应附加详细的文字分析报告和传票扫描件，但是每个文件夹不得大于8M； 文件名称由模板填制完成后自动生成，不得手工输入或修改，只能将其复制（ctrl+C），粘贴(ctrl+V)更改模板名称及文件夹名称处； 填报的注意事项 营业网点处理时限为自最后一笔可疑交易发现之日起2个工作日内，管辖行业务条线部门处理时限为自接收营业网点可疑交易报告之日起2个工作日或自业务人员、反洗钱岗位人员发现可疑交易之日4个工作日内上报省分行个人金融部； 《人民币可疑交易内部转单(个金)》原则上必须与可疑交易报告同时报送，特殊情况3个工作日内送达省分行个人金融部； 各级机构和人员应当对报告可疑交易的情况予以必威体育官网网址，不得违反规定向任何单位和个人提供，更不得以公文形式传递，一旦发现省分行将严处相关责任人。 你们常问的问题 3.1模板中的经办人包括系统柜员吗？ 答：不包括。应包括所有经手此份交易报告的人员。 用途可否填存现、取现、转帐、不祥？ 答：不可以。应按照业务的真实用途填写，若客户不愿告之用途，则填写“私用”但应在第七步说明情况。 报告日期是填发现可疑交易的日期还是报省分行的日期？ 答：报上级行的日期，同时应与转单填写的日期相符。 流水号是填套号吗？ 答：不是的。可疑交易报告表中所指的流水号应与反洗钱系统“个人可疑信息查询”中显示的业务编号相符。应为21位数（包括字母）。请一定填报正确，人民银行进场检查时，此为重要查询依据。 初步分析意见怎么填写？