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商业银行经营管理课程标准 课程名称 代码: 商业银行经营管理、0415016 总学时数 ：48 使用专业： 高等职业院校投资理财专业 一、课程概述 （一）、课程性质 与定位 商业银行经营管理作为高等职业院校投资理财专业的限选课程，系统介绍商业银行经营管理的基本理论、基本知识以及业务操作的基本方法，其中包括商业银行的经营原则、经营理论、业务种类以及各类业务的组织与操作程序。同时，要结合我国商业银行改革的实践探讨银行经营发展的趋势。因此，该课程有理论起点高、政策性强、联系面广和实践性强的特点，是投资理财专业高年级学生在学习掌握了货币银行学等基本理论基础上开设的一门实务性课程。 由于本课程是一门基本理论、基本知识和基本技能相结合的课程，其主要要求有必须是在掌握了经济学的基本知识以及相关学科知识的基础上学习。因此，一般要求在学习了西方经济学、投资学、管理学、银行会计、经济法等课程的基础上开设，以马克思主义经济学的方法，运用所学的相关知识分析商业银行业务运作及其机制问题； （二）、设计思路 本课程以就业为导向，是在行业专家对金融类专业所涵盖的岗位群进行任务与职业能力分析的基础上开设的。课程设置根据高等职业院校投资理财专业学生的认知特点来展示教学内容。在工作任务引领下以情景模拟、角色互换、仿真操作、分组讨论等形式展开教学，使学生真切体会商业银行从业人员所需的职业能力和实际动手能力。要求学生做学结合、边学边做，培养学生业务操作的职业能力，提高学生分析和解决问题的实际操作能力，适应该岗位实际运用需要，并为学习掌握其他相关专业主干课程做好铺垫。 课程的讲授必须紧密联系商业银行业务与经营的实践，尤其是结合我国银行业的发展情况讲清难点，以综合反映银行业务全貌为主； 课程必须辅之以实践教学方法和多媒体教学手段，结合采用业务流程介绍、案例分析、进行课堂讨论等，同时，还应给学生适当布置诸如小论文、分析报告、决策分析、业务操作等作业，课程结束后，一般应安排到业务单位实习，以锻炼提高学生分析问题和解决问题的能力。 本课程建议课时数48. 二、课程目标 （一）知识目标 学生通过《商业银行经营管理》课程的学习和训练活动，应掌握 （三）职业素质养成目标 1、遵纪守法的行为规范 2、耐心细致的工作作风 3、廉洁自律的思想意识 4、具备一定文字及语言沟通能力 5、具备一定沟通能力和组织协调能力 （四）职业技能证书考核要求： 通过本课程的学习为学生考取银行从业资格证书奠定基础。 三、课程内容和要求 序号 单元（工作任务模 块或实训项目） 课程内容与教学要求 活动设计 课时 1 商业银行经营 管理入门简介 了解商业银行的性质与职能 掌握商业银行的运作机制 了解影响商业银行发挥作用的环境因素 多媒体演示：教师根据相关商业银行资料制成多媒体课件进行演示和讲解 课堂讲授：贯彻理论联系实际的教学原则 课堂讨论:由学生在了解商业银行相关知识基础上对老师提出的问题进行分组讨论 4 2 商业银行经营原则 与理论 了解商业银行经营原则 了解商业银行经营理论 了解当代商业银行发展趋势及我国 银行业改革 1.多媒体演示：教师根据相关商业银行资料制成多媒体课件进行演示和讲解 2.课堂讲授：贯彻理论联系实际教学原则 3、课堂讨论:由学生在了解我国商业银行相关知识基础上对老师提出的问题进行分组讨论 4 3 银行资本 1银行资本的构成 2.银行资本最佳量原理与资本充足率 3.银行资本的补充 1、多媒体演示：教师根据相关商业银行资料制成多媒体课件进行演示和讲解 2.案例分析：根据具体业务分小组讨论，掌握资本充足率的计算 3.情景模拟：让学生以商业银行从业人员的身份进行银行资本的流转操作 4 4 银行存款 1.了解银行存款的种类及性质 2.计算银行存款量与成本 3.能进行银行存款分析 1.多媒体演示：教师根据相关账本资料制成多媒体课件进行演示和讲解 2.情景模拟：由学生扮演商业银行从业人员了解银行存款业务流程 3.案例分析：商业银行具体存款案例，进行银行存款分析 6 5 现金资产业务 了解现金资产构成 能进行资金头寸管理 1多媒体演示：教师根据相关账本资料制成多媒体课件进行演示和讲解 2情景模拟：以某商业银行的现金资产为背景，让学生进行构成分析 3案例分析：根据商业银行具体业务进行头寸管理 4 6 银行贷款 1.了解银行贷款制度 2.了解商业银行短期贷款 3.了解商业银行长期贷款 4.掌握银行贷款订价 1.多媒体演示：根据相关账本资料制成多媒体课件进行演示和讲解 2情景模拟：以某商业银行的贷款业务为背景，让学生进行贷款分析 3 案例分析：根据商业银行具体业务进行贷款订价 8 7 中间业务与表外 业务 1.了解中间业务的分类