金融传销调查报告[精选].doc

金融传销调查报告 陈中放、祝凯鸣 俞浩鹏 黄宗劭 胡玄 一、概念及起因 金融传销是一种新型的传销模式，其在一定程度上不同于传统意义上我们所认知的传销。但是要深入了解金融传销的本质，却需要从传统传销的意义入手。2005年8月10日国务院第101次常务会议通过的《禁止传销条例》中传销初步被定义为组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益等行为。而后在刑法07修正案第二百二十四条中对组织、领导传销活动罪以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动行为。 作者注意到在广西“10.16”特大传销案件中，金融传销就已经跃入人们的视眼，以及网络上受害者所写的被骗经历，也让作者开始对这种披着金融外衣的传销产生了浓厚的兴趣，恰好一位朋友几个月前冒着危险，以研究的目的深入金融传销组织中，亲身感受了金融传销的整个过程。通过对他的采访收集到了第一手的资料，记录下了全部的过程，并且对金融传销进行了系统的分析和研究，力图让公众了解金融传销的真相。 二、金融传销发展史 　　这种金融传销模式是从国外引进的，其历史溯源是荷兰郁金香事件和美国庞氏骗局，这是金融传销组织引以为豪的从外国引进的先进理念和运作方式。根据金融传销组织内部课程的介绍，其组织是在98年-04年，在广西的玉林试点，并取得了成功，处于一个试验期。04年-06年，逐渐发展到广西6个地区，并过度为转型期。从06年-现在，在广西大部分地区都取得了成功，其大多数地区处于发展期。 2.1、广西玉林试验期 在1998年到2004年期间，金融传销组织首先在广西玉林建立了传销试点。根据其组织内部课程描述，金融传销机制是从1998年开始的，他们在首个试验点——广西玉林取得了初步的成功，并在此基础上通过一定的规划将1998年到2004年划分为了试验期。在这期间，每个加入组织的人，只需要交3800元为一份即可入伙。入伙之后，按照其所宣扬的新增份额累计出局制中，当一名成员的下线组织人员总计人数达到了600人左右，这个成员就完成了工作期。在其内部课程上，金融传销组织大多以每个人可得到的回报率达到1000倍为噱头，向其成员宣扬每个人累计可以得到380万，只需要5到6年左右的时间即可达到出局的条件。与此对应的是，在98——04的试验期中，金融传销组织对外宣扬其所从事的为国家支持的虚拟经济机制，对于推动广西地方经济有至关重要的作用。但是根据广西1999——2004年的经济数据（1999年广GDP：1953亿，2000年：2050亿，2001年：2231亿，2004年：2200亿），可以得知广西省经济增长缓慢。这说明这种金融传销并没有促进当地经济的发展，从侧面揭示了金融传销的非法性，在本质上是利用组织成员的贪婪和无知来欺骗其加入。 金融传销发展史数据表 地区 广西玉林 广西六个地区 广西大部分地区 时间 1998年-2004年 2004年-2006年 2006年至今 阶段 试验期 转型期 发展期 规模（以投入工作期为依据） 人数600人 每人每份3800元 人数55人 每人11份，共36800元 人数29人 每人21份，共69800元 机制 回报率1000倍 出局可获得380万 时间4-5年 回报率200倍 出局可获得740万 时间3-4年 回报率149倍 出局可获得1040万 时间2-3年 表 1-1 ??2.2、转型期 在2004年——2006年期间，金融传销进入到了转型期。在这个期间，加入金融传销组织的门槛提高到了每人36800元，即11份，第一份3800元，其他10份每份3300元。相比较试验期，其实基本机制并没有发生改变，只是在数量由1份发展到了11份。但是由于其机制内关于总份数600份完成工作期的制度并没有发生改变，所以在转型期其完成工作期要求人数相应地减少为55人。在这个时期金融传销制度已经慢慢地从试验期过渡到了转型期，虽然回报率较之前降低到了200倍，但是仍然是一个令人震惊的数字。于此相对应的，金融传销机制更吸引人的是出局的时间也缩短为3—4年。由于以上原因的结合，客观上也就使得金融传销组织的成员数量不断增加，使得其组织借助投资项目之名，如同瘟疫一般在短短的时间内扩散到广西的六个地区并迅速地聚集到了大量的资金。相比试验期而言，处在转型期的金融传销改变了以巨额回报率吸引人的策略，开始用管理科学化、系统化的幌子欺骗投