防诈骗的相关知识[精选].ppt

防诈骗的相关知识 历史渊源 “天一总局”全称“郭有品天一汇兑银信局”，系由旅居菲律宾华侨郭有品于公元1880年（清光绪六年）在其家乡（时称龙溪县流传社，即现在的龙海市角美镇流传村）创办的。初办时称“天一侨批”。1892年（清光绪十八年）扩大为四个局、设总局于流传社，外设厦门、安海（晋江）、吕宋（菲律宾）等三个分局。1896年注册为郭有品天一信局，1902年改为郭有品“天一汇总银信局”。天一总局的设立，专为海内外华侨和侨属办理书信投递和钱币汇兑接送，提供服务和方便。 背景介绍 1986年邮政储蓄恢复开办，历经27年的发展，业务规模不断扩大，服务手段不断完善，服务范围不断扩大，形成全方位的金融服务体系。全国储蓄存款余额近5万亿元，是国有第五大商业银行。2007年中国邮政储蓄银行挂牌成立，拥有36000个网点，是目前国内网点规模最大的全功能银行。 目录 街面常见诈骗手段 常见的银行诈骗 如何防范诈骗 常见的银行诈骗 冒用银行、卡组织等金融部门名义粘贴虚假信息，诱骗客户进行转账操作，诈骗客户资金。例如，有不法分子将假的银行服务热线及网址张贴在银行ＡＴＭ机上，诱骗客户在由于出钞口被堵而无法取钞时拨打这个电话号码或登录假的网址， 在客户利用ＡＴＭ机取款时，有不法分子团伙通过故意与取款人搭话来分散取款人注意力，并设法盗取客户银行卡账户信息和密码或调换客户银行卡。 常见的银行诈骗 “高额度消费”诈骗 　案例：事主收到陌生短信提示：“××银行提醒您：您于×月×日在××商场消费8000元，请于二日内到网点缴费，逾期将会从您账户扣除，咨询电话;××××××××。” 在收到这种短信后，事主应先留意发送短信的号码，查看是否为银行的客服热线号码，以此来判别信息真伪，也可以拨打银行的客服热线进行咨询，但是切勿拨打信息中提供的所谓“咨询电话”，以免受骗。 我亲历的诈骗 如何防范诈骗 如何防范诈骗 （三）轻率、轻信、麻痹的思想。受害人认为在自己眼皮底下，在自己的跟前，不会出什么事，也没想到会出事，毫不在意，无所警惕，轻易的相信别人，诈骗犯罪分子利用人们这种短暂的思想麻痹时机，快速的作案得手。 （四）易受暗示、易受诱惑的不良心理品质。容易接受犯罪分子的暗示，经受不住诱惑；诈骗犯罪分子有针对性、试探性的抛出“诱饵”，受害人不自觉的被诈骗犯罪分子所设计的发财之道所吸引，甚至自己先入为主的设想好发财之道。 如何防范诈骗 第一句，不懂不做。不懂千万不要做，比如有一天，有一个人突然拿着一块金表在你面前说，哎，劳力士，卖35万，要不要，1000块给你。你不懂手表，那你就说我不买。不懂不做。或者，你找人去长个眼。真是拿着35万的劳力士不要紧，走，咱们去上瑞士表店，到那儿看看，人家自然就能看出真假。 第二句，推迟决断，推迟支付。不决断，晚交钱，睡一觉，过一天，再和家人谈一谈。 * * 替你消灾：“不好，你有血光之灾。”当一貌似神婆或者算命者故作惊讶地出现在你面前时，你千万不能相信他们的鬼话。这些骗子会以替你消灾为由，让你将钱用红纸包好，故作玄虚地比划一阵后，将你的钱调包。 常见的骗术 封建迷信诈骗 假冒高科技：在车站码头，有人找你询问科委或者某医院怎么走，并透露自己手中有一个“高科技电脑芯片”急于低价脱手时，你要特别留意，这时另外一名骗子会马上出现，假意收购并鼓动你一起购买，达到诈骗现金的目的。 假冒高科技诈骗 丢包诈骗：如遇到一个在你面前“无意”丢下一包东西，被丢的包里往往装满假钞票、假金首饰，另一个人上前假意与你一起发现被丢的包，要求平分你拾到的东西，并花言巧语让你得大部分，但要你拿出身上的钱或佩戴的金饰抵押。这时请你不要贪图小利，应将拾到的东西送交派出所或打110报警。 捡钱分钱诈骗 冒充警察办案，恐吓受害人涉嫌洗钱实施电话诈骗。犯罪分子冒充外地公检法机关人员打电话给受害人，谎称在办案中发现用受害人身份证开户的银行卡涉嫌为犯罪分子洗钱， 需将以其身份开户的所有银行账户冻结，进而要求受害人将存款转入骗子指定的所谓安全账户，以达到诈骗的目的。 冒充警察办案 虚构购车退税实施电信诈骗。犯罪分子以税务局、财政局或者车管所的工作人员名义，通过电话或者短信联系受害人，告知其购买的汽车等高档商品可以退税，要求当事人先交纳一笔“手续费”。并让受害人按照要求通过ATM柜员机操作退还税额，转走受害人银行卡存款。 虚构购车退税诈骗 路上奇遇。犯罪分子通常以老人、女性为下手目标。通过向受害人阐述自己急需用钱的状态，急于将自己手中的高价值物品卖出，而且中整个行骗的过程中，通常会有一个托儿，用以证明急于脱手的高价值物料属于正品。只要受害人有贪图便宜的心理，最后拿到的高价值物料往往是一些一文不值的赝品。 路上奇遇诈骗 兑换外币行骗。犯罪分子通常会