集团企业资金管理----中国中化集团公司资金部 (转)[精选].ppt

主题 案例：公司是否需要资金管理 资金管理的内涵 企业战略目标与资金管理 资金管理方法 资金管理组织 资金管理的发展目标与途径 资金管理组织结构与人员 资金管理组织 资金部总经理 副总经理 副总经理 资金管理部 融资部 资金分析与 产品部 信托公司 集团信托业务部 （国内内部财务公司） 中化港集团 资金部 （海外结算中心） （部门经理） 石油/化肥中心资金管理岗 金融/酒店物业/投资项目资金管理 中化国际/国内中心资金管理岗 （部门经理） 海外融资岗 国内融资岗 （部门经理） 金融产品岗 资金分析岗 资金统计与信息化管理岗 头寸管理与投资管理岗 1 资金预算管理流程 银行账户管理 流程 现金集中管理 流程 融资集中管理 流程 资金统计与分析 管理流程 资 金 头 寸 管 理 流 程 资 金 收 款 作 业 流 程 资 金 付 款 作 业 流 程 利 汇 率 风 险 管 理 流 程 金 融 资 产 管 理 流 程 获 取 信 用 资 源 管 理 流 程 项 目 融 资 管 理 流 程 贸 易 融 资 管 理 流 程 银 行 关 系 管 理 流 程 对 外 信 息 发 布 管 理 流 程 资金管理组织 提高资金管理组织水平－流程化管理 权责 支持流程 业务流程 执行时间 产出表单 资金管理组织 0.5个工作日 1个工作日 1个工作日 子公司财务经办 创建银行编码和帐号标识 登录“中化公司会计科目、银行主数据电子流程” 网址89.0.0.239 填写银行帐号新建申请 子公司财务经理 审批意见 总公司资金部 结束 交提 检查是否存在申请记录 是 总公司会计管理部新建会计科目 1个工作日 ！天越ERP用户需要手工填入天越ERP ！SAP ERP用户不用填写 ！非ERP用户不用填写 总公司会计管理部 修改信息 意见回复 使用天越ERP资金 系统的子公司 邮件通知申请方 总计3.5个工作日 否 否 是 申请表(电子版) 银行编码和账户标识(电子版) 停办 存货管理 MM 人力资源管理 HR 核心业务 客户 供应商 销售 分销管理 制造管理 采购 代理 仓库 承运商 授权人员 开放数据接口 电子文件 工作流 电子数据 Business Support 资产管理 AM 财务会计 FI 管理会计 CO 现金管理 TR 报表合并 Enterprise Management 资金管理 TR 开放性数据仓库 风险管理 TR 提高资金管理组织水平的技术手段－信息化管理 资金管理组织 提高资金管理的基础工作水平－信息化管理 资金系统与ERP系统完全集成。 以现金管理、现金流预测为核心内容。 包括现金收入管理、现金支付控制、现金头寸管理、融资管理、银行授信额度管理；银行帐户管理、银行关系管理、报表管理等子模块。 综合资金管理信息平台 SAP ERP系统 天越ERP系统 银行关系管理系统 KPI系统 电子银行系统 资金管理组织 客 户 端 整 合 平 台 授权审批系统 工作流系统 影像系统 国际结算系统 融资安排 资金调配 报表 查统 额度 管理 银行 格式 输出 输出 银行 格式 输出 天越ERP ADP ADP ADP 企业内部系统 B-ONE ADP 银行 银行支付系统 银行 银行 银行 格式 国内票据系统 帐户 对帐 结算集中下的信息平台整体解决方案 交换机 其他 资金管理组织 资金管理组织 资金管理KPI体系 一、营运效率指标： 1、营运资本周转率：反映企业净资金投入的经营效率。营运资本周转率＝销售收入《折算全年）平均营运资本占用 取数维度：按商品，按业务类型 2、融资成本：是指资金融入方支付资金使用费,这些费用与融资额之比 融资成本=财务费用总额/资金平均占用 取数维度：集团/公司 3、平均均贷款利率 ：是指一定期限内贷款利息支出与平均贷款规模之比。 平均贷款利率=期间内每笔贷款利息之和/期间内日均贷款余额/期间天数*360天 取数维度：按币别区分为本、外币平均贷款利率。按提供方（银行）分为内债和外债平均贷 款利率。按集团内、外分为系统内平均贷款利率和系统外金融机构平均贷款利率。 资金管理信息结构 资金管理KPI体系（续） 二、业务过程控制指标： 1、资金头寸：指每日企业将所在银行的货币资金收支相抵后,资金过剩或不足的数量。分为国内资金头寸预测和海外资金头寸预测 近期头寸预测：中期头寸预测：根据往来帐、收付款票据信息作出中期的资金头寸预测。3-10自然天 远期头寸预测：根据合同收付款方式作出远期头寸预测。10-30自然天 取数维度：集团/公司 2、日均存款额：日均存款额=日均存款查询期间每日银行存