风险部部门职责和岗职[精选].doc

风险部部门职责 1、贯彻执行国家有关风险管理政策法规、指引，制定本部门工作规划和相关业务操作流程； 2、负责与监管部门进行联系和接受业务指导，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况； 3、负责全面风险管理政策的调研，拟定风险管理制度，制定相关风险防范措施，参与本行各项规章制度有关风险防范的审核工作，完善风险管理体系； 4、制定风险资产检查方案，完善风险资产检查方式，组织落实全行风险资产检查工作，分析预警信息，评价、监测全行风险状况，提交重大风险处置建议和风险贷款退出计划； 5、参与本行提交贷款审查委员会贷款的风险评估工作； 6、承担本行资产、负债评级、实时监测等工作，识别和跟踪风险资产动态变化情况； 7、牵头组织合规部、监察督查部和稽核部对全行贷后回访情况进行抽访工作； 8、按风控管理操作规程，检查账务处理手续是否符合制度规定,会计凭证要素是否齐全、合法合规,及时提示存在风险和问题，揭示违规违纪行为，提出整改建议? 9、负责全辖业务传票的接收、拆包、整理、清点工作； 10、负责全辖柜员的业务传票扫描工作； 11、监督业务凭证与省中心返还的计算机流水信息是否一致,是否存在风险； 12、监督业务操作是否符合核算规程,会计科目使用是否正确,传票交易是否真实,有无异常情况,冲正交易是否经有权人审批后办理； 13、检查有价单证、抵质押品等是否按照规定进行核算,处理是否正确；检查人工核销的重要空白凭证领销是否正确； 14、负责做好事后监督系统日常数据的备份工作,并进行恢复性检查,整理、检查、查询、归档全行纸质档案和电子档案工作; 15、按风险级别和风险源统计前台业务操作中发现的差错和问题,定期编制风险监督情况通报； 16、组织做好对账工作，及时揭示对账中发现的风险和问题，并提出整改建议； 17、开展风险检查，协助财务会计部做好全行会计质量考核工作； 18、组织各部门进行各项业务的风险识别与评估，并进行汇总上报总行风险管理委员会； 19、制定完善总行风险管理委员会工作细则，业务操作流程等，负责风险管理委员会日常会议的召集工作； 20、负责全行提交贷款审查委员会授信业务的风险评价工作； 21、确保内控政策、质量方针在本部门的贯彻； 22、负责完成行领导和监管部门交办的其他工作? 风险管理部岗位职责 岗位图 部门总经理岗位职责（系数2.3） 1、负责全行风险工作的指导与落实，贯彻执行国家有关风险管理政策、法规、指引，接受监管部门的业务指导，跟踪和评价监管意见和监管要求的落实； 2、负责编制风险管理部门年度工作计划、工作总结及风险管理制度、业务操作流程，完善总行风险管理体系； 3、组织落实全行风险资产检查工作，分析预警信息，评价、监测全行风险状况，提交重大风险处置建议和风险贷款退出机制； 4、完善风险管理制度，制定贷后抽访方案，督促落实贷后抽访工作，对全行贷款五级分类准确性进行风险检查； 5、负责对本行大额信贷资产的贷前风险评估； 6、负责本部门出具的风险报告审核工作，确保风险报告能及时、准确揭示本行风险； 7、做好本部门与其他部门之间业务协调工作； 8、负责制定完善总行风险管理委员会工作细则、业务操作流程，负责风险管理委员会日常会议的召集工作； 9、督促风险管理部各岗位做好相关工作； 10、确保内控政策、质量方针在本部门的贯彻； 11、配合合规部门做好合规风险员的考核管理工作； 12、完成领导交办的其他工作? 风控中心经理岗位职责（2.3） 1、负责管理风控中心、对账中心，拟定各项规章制度,制定相关业务操作流程； 2、制定风控中心、对账中心岗位职责, 对中心人员进行教育和管理，组织人员认真履行岗位职责,按规定完成各项监督和对账任务； 3、确定事后监督范围,负责事后监督的设定和修改工作,定期编制风险监督情况通报； 4、负责操作人员的业务指导和工作检查； 5、按风控管理操作规程，组织检查账务处理手续是否符合制度规定,会计凭证要素是否齐全、合法合规,及时提示存在风险和问题；揭露业务核算中发生的违规违纪行为,提出整改建议； 6、主动进行合规自查,并向合规部门提供信息和风险点； 7、配合风险部总经理做好管理评审工作； 8、完成行领导交办的其他工作? 风险监测岗位职责（系数1.5） 1、贯彻执行风险管理法规、指引，熟练掌握各项风险管理制度和操作流程； 2、协助部门做好各项风险政策的贯彻落实，定期不定期进行现场和非现场的风险监测，上报的检查数据资料做到及时、准确和真实； 3、参与本行各项规章制度风险防范的审核工作，发现异常风险，及时汇报，制定风险防范、化解措施； 4、负责对信贷资产评级和风险分类标准的监测检查工作，识别和跟踪风险资产动态变化情况，对检查存在的风险提出整改措施、防范风险扩大化； 5、负责对各支行