信用联社合规操作经验汇报材料.doc

信用联社合规操作经验汇报材料 银行合规经营、、合规操作经验交流材料 今年以来，市区联社坚持持“标本兼治、重在治本””的原则，紧紧抓住“制度度、执行、监督”三个环节节，以制度执行年活动为载载体，从全面构建合规风险险管理体系入手，狠抓“五五个到位”，深入扎实做好好合规经营、合规操作监督督检查和整改工作，进一步步规范经营行为，防范事故故案件，有力地促进了全辖辖农村信用社又好又快发展展。我们的主要做法是： 一、高度重视，组织领导到到位 自年初一开始，联社社领导班子把合规管理工作作纳入重要议事日程和年度度目标考核，作为评先选优优的重要内容，坚持常抓不不懈。一是成立了以党委书书记、理事长为组长，纪委委书记、监事长为副组长，，经营班子和部室负责人为为成员的“制度执行年”、、“合规经营、合规操作管管理年”活动领导小组，负负责整个活动的组织开展和和检查督促，落实稽核监察察保卫部具体负责此项工作作。二是分别制定了“制度度执行年”活动和“合规经经营、合规操作”自查自纠纠工作实施方案，明确了工工作步骤、方法和要求，做做到了有的放矢。三是实行行“一把手”负责制，联社社监事长与各信用社主任、、信用社主任与职工层层签签订“合规经营、合规操作作”自查自纠工作责任书份份。联社领导、部门负责人人按照分工各司其责，认真真履职尽责，率先垂范，以以身作则，正人先正己，争争做合规带头人，为深化改改革和促进发展奠定基础。。 二、抓合规意识教育，，培训学习到位 为提高全全体员工特别是新青员工的的合规意识，联社一是把自自省联社成立以来出台的制制度办法和金融职业道德规规范、法律法规以及各种案案例作为学习培训内容，重重点提高员工对基本制度的的熟悉程度，强化“学法、、懂规、遵纪、守制”意识识。二是按照统一规划、分分级实施的原则，年内联社社共组织培训学习班期，参参训人员达人，其中一线员员工的学习面达90%以上上，使大家真正认识到“内内控优先,制度先行”的重重要性，理解和熟悉自身岗岗位内控要点，主动预防和和发现风险。三是是采取了了自学、集中学、分散学、、岗位交流学、互动式讨论论学等多种形式，认真学习习《业务流程合规操作10月中旬，采取取自下而上层层选拔的方式式，各信用社和联社机关推推荐名员工进行了合规知识识竞赛；11月下旬，组织织全辖名员工分岗位参加省省联社的制度学习考试，考考试成绩与员工目标责任考考核和来年的岗位聘用挂钩钩99%。。 加强强基础管理，规范临柜操作作，是提高工作效率、减少少差错、防范事故案件的永永恒主题。年初，针对我区区部分营业网点一线岗位人人员严重不足、规章制度难难以贯彻执行的严峻现实。。联社一是本着精简、效能能的原则，根据用工制度改改革方案，综合全辖机构网网点的经营规模、服务对象象、业务量等因素，合理确确定岗位编制个，撤并低效效网点个，二是面向社会，，招贤聚才。公开聘用大、、中专毕业生名为短期合同同工，委托省联社招收计算算机、法律、财务审计等专专业技术人才人，经过岗前前培训，全部充实到一线岗岗位，一定程度上缓解了人人员紧缺和内控落实难的矛矛盾。三是联社将《商业银银行合规风险管理指引》的的要求，设置合规风险管理理部门或合规风险管理岗，，制定合规风险部门职责和和岗位职责。四是打造“流流程银行”。由稽核监察保保卫部牵头，财务、信贷、、人事、办公室等部门通力力配合，重新制定了会计、、出纳、信贷等岗位职责，，按照“一项业务一本手册册、一个流程一项制度、一一个岗位一套规定”的要求求，细化了每一笔业务的操操作流程，防范违规操作，，切实做到了有章可循。 四、狠抓制度执行，监督督检查到位 区联社一是抓抓自查。制定了《区农村信信用社联合社合规经营、合合规操作自查工作实施方案案》，对自查工作的指导思思想、工作目标和总体要求求进行了明确，在全区信用用社全面开展合规经营、合合规操作自查工作。并对照照-各项现场检查发现的主主要问题，疏理了4个方面面16个类型的问题，以文文件形式印发各社，连同省省银监局《-对省农村信用用社各项现场检查发现的主主要问题》、《省联社成立立以来各种检查发现的主要要问题》一并转发各社对照照开展自查。各社也将辖内内各营业机构自6月25日日以来接受银监部门、省联联社办事处、区联社及自查查中发现的各类问题，梳理理成条,分类整理1-10月，，全辖信用社共组织会审次次。五是加强责任监督，搞搞好离职、任期经济责任审审计今年，我们通过现场检检查、民主测评、社会调查查等方式，先后对全区个信信用社的高管人员离任进行行了审计；对高管人员的经经营管理水平、履职情况、、经济责任作出客观、公正正、实事求是的评价。并对对岗位轮换的名员工的离职职55-6月，联社在全区范围围内开展了以是否有参与““九种人”和员工经商办企企业的排查，排查出经常出出入高档消费场所且日常消消费与收入不匹配、无