投资理财银行实训试题.doc

《投资理财综合实训 ---银行理财》 银行实训报告 班级： 姓名： 学号： 南京工业职业技术学院 经济管理学院 2015年6月 综合实训项目学习活动作业文件（1） 班　级： 　　　 组　　别：　　　 　　　　　日　期： 实训室：　　　　　　　　　　　指导教师：　　　　 实训任务名称 基金理财分析 小组成员签名 工作任务：请收集当前基金理财中的基金的品种以及各基金公司的业绩情况并作出相应的分析报告。 基金的品种:1.股票型基金 2.债券型基金 3.货币市场基金 4.可转换公司债基金 5.指数型基金 6.基金中的基金 7.伞型基金 8.对冲基金 基金公司的业绩情况分析： 华泰证券公布的年报显示，其持股45％的南方基金2014年主营业务收入达22.48亿元， 同比增长17.47％，取得净利润6.497亿元，同比大增30.48％，净利润增幅显著超过 收入增幅。此前广发证券披露的易方达基金和广发基金去年净利润也双双超过6亿元大关， 但两家公司净利增幅分别为6.49％和21.49％。华泰证券年报披露，截至去年底，南方基 金公募业务管理基金合计57只，公募业务基金总规模合计人民币2021.76亿元，较2013 年增长32.97%；非公募业务账户资产净值923.23亿元，较2013年同期的742.33亿元增长 24.37%。相比而言，汇添富基金、诺安基金和长城基金去年盈利增幅要小得多。东方证券 招股说明书显示，其持股47％的汇添富基金去年主营业务收入为12.8亿元，同比增长22 ％，实现净利润2.868亿元，同比增幅为6.5％，明显低于收入增幅。汇添富基金去年底公 募基金规模为1160.39 亿元，列行业第11位。东方证券持股17.65％的长城基金去年净利 润1.608亿元，同比增长5.54％。 深圳另一家规模较大的基金公司诺安基金去年收入和净利全面滞涨。根据大恒科技年 报，其持股20％的诺安基金去年取得营业收入6.267亿元，同比微增0.33％，取得净利润 2.086亿元，同比小幅增长1.27％。 综合实训项目学习活动作业文件（2） 班　级： 　　　 组　　别：　　　 　　　　　日　期： 实训室：　　　　　　　　　　　指导教师：　　　　 实训任务名称 银行日常业务理财分析 小组成员签名 工作任务：请收集银行日常业务，即外汇业务、掉期业务、套期保值业务、套利业务、金融期货、期权业务、国际结算业务及国际融资业务这各类理财工具的品种及投资分析的报告 外汇业务：1.即期外汇业务 2.远期外汇，外汇业务与期权 3.套利与套汇 掉期业务：1.利率掉期 2.货币掉期 3.外汇掉期 套期保值业务：1.买入套期保值 2.卖出套期保值 套利业务：1.跨期套利 2.跨市套利 3.跨商品套利 4.跨金套利 金融期货：1.货币期货 2.利率期货 3.指数期货 期权业务：1、按期权的权利划分，有看涨期权和看跌期权两种类型。 2、按期权的交割时间划分，有美式期权和欧式期权两种类型。 3、按期权合约上的标的划分，有股票期权、股指期权、利率期权、商品期权以 及外汇期权等种类。 国际结算业务：1.贸易结算 2.非贸易结算 国际融资业务：1.直接融资 2.间接融资 投资分析报告： 招商银行1Q15 归属股东净利润172 亿元，同比增长15.2%，营业收入507 亿元，同 比增长24.2%。贷款和存款余额分别环比增长4.3%和0.8%，资产和负债余额分别环比增长 3.7%和3.6%。不良率1.24%，环比上升13bps，拨备覆盖率224%，环比下降10 个百分点， 拨贷比2.78%，环比上升19bps。息差2.90%， 交通银行1Q15 归属股东净利润190 亿元，同比增长1.5%，营业收入494 亿元，同比 增长10.5%。贷款和存款余额分别环比增长4.7%和6.6%，资产和负债余额分别环比增长5.7% 和5.9%。不良率1.30%，环比上升5bps，拨备覆盖率173%，环比下降6 个百分点，拨贷比 2.25%，环比上升1bp。息差2.29%，同比下降4bps、环比上升7bps。 农业银行1Q15 归属股东净利润541 亿元，同比增长1.3%，营业收入1394 亿元，同 比增长2.5%。贷款和存款余额分别环比增长4.9%和5.6%，资产和负债余额分别环比增长 5.4%和5.1%