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全省邮储资金安全管理当前的形势 一、全省邮政发生案件比较 今年1-8月全省累计发生案件1件，涉案金额为50万元，风险资金50万元。案发局为恩施鹤峰县局车站路储蓄所，涉案人为鹤峰县局原储汇局长覃正柏，后调经营股视察室任主任。作案手段为伪造、涂改作废定期存单，通过密码挂失提前支取。与2006年、2005年同期比较2006年同期全省发生案件4件，分别为咸宁崇阳黄方波盗取储汇资金47.8万元,襄阳区埠口支局外部抢劫汇兑资金0.5万元, 咸宁崇阳李红霞、熊燕作案119万元，十堰郧西周邦国携款43万元潜逃。同比下降案件３件,涉案金额下降18０.3万元。风险资金下降18０.3万元。2005年上半年全省发生案件3件,分别为巴东水布垭张丽萍携汇兑款30.8万元潜逃,竹溪中峰支局付良忠挪用储蓄资金71万元,襄阳黄龙支局张波挪用储蓄资金18万元。涉案金额119万元。较2005年同期相比,案件下降2件,涉案金额下降89万元。风险资金下降89万元。 二、全国邮政储汇上半年发生的案件 今年上半年全国累计发生案件13件,涉案金额990万元,其中百万元以上案件1件。涉及11个省,分别是山东3件、江西、重庆、海南、辽宁、黑龙江、天津、新疆、云南、湖北。今年八月，山西运城及所属永济、稷山等县局发生原储蓄营业员与社会人员勾结，通过套取空白存单体外循环，涉案金额巨大。（机密） 三、全省银行业上半年发生的案件 上半年，全省银行业金融机构累计发生各类案件7件，无百万元以上案件，各类案件涉案金266.64万元，案件风险金额73万元。其中信用社5件，涉案金额179万元，建行1件，涉案金额57.5万元,邮储1件,涉案金额30万元。有5个地市发生案件，其中孝感2件，（汉川、安陆），十堰2件，（竹山、房县），咸宁1件，（嘉鱼），恩施1件，潜江1件。 ■案件特点 1、7件案件全部发生在基层网点。 2、作案人主要为内部职工。 3、同质、同类案件反复发生。其中营业员挪用储蓄资金案件2件，客户经理收储、收贷不入帐3件。 4、基层信用社发案较多。 四、全省邮储发生的重大事件 7月4日，咸宁崇阳县路口邮政代办所（代投递服务）负责人在家自杀身亡。经查，其在代投时，采取欺诈手段以老版的存款凭单加盖代办所日戳骗取客户2人，金额16万元。检察机关、银监部门认定其行为是个人欺诈行为，与邮储无关。此案暴露了我省邮储客户经理管理仍存在许多问题，排查清理仍不彻底，空白凭证、原业务戳记仍留下许多风险隐患。 最近，我省十堰、襄樊、恩施等地发生了多起储户存折、卡异地被盗取，目前被盗取的金额达90余万元，由于此类案件侦破难度较大，相关储户在邮政窗口闹事增多。最近，鄂州局成功地制止了一起利用ＡＴＭ作案的重大事件。 五、银监部门检查发现的问题 全省内控和风险管理委员会及局内资金安全管理委员会人员调整不及时，没有定期开会。 全省业务和内控管理的文件没有及时清理，及时跟进。 业务检查线和稽核检查线没有形成，业务部门检查偏少。 对发生的案件没有按要求对责任人处理。 在局内，稽核检查对各业务部门、会计部门、清算中心、技术部门等没有履职检查。 整改不力,处罚手段单一,缺乏权威性。 六、目前资金安全管理存在的问题(内部) 经过去年大规模的邮储排查和清理活动后，全省邮储资金安全和管理的形势相对好转，但未从根本上解决我省邮储资金安全管理的根本性问题，定期挂失提前支取等同质案件反复发生，空白凭证、作废业务章戳的清理不到位还留下隐患。 由于业务发展压力较大，部分市州局又开始发展客户经理，客户经理的管理难度很大，将会对邮储资金安全管理形成压力。去年排查清理宜都65万元，大冶18万元，沙洋24万元，应城、英山、大悟等地10万元左右，今年崇阳客户经理的出事都证明了。由于减员增效，全省营业窗口推行梯形排班后，大量专职的综合柜员兼职过多，前台三级权限管理面临困难，部分专职屏显监控人员充实到营销岗位，使电子稽查的监控功能弱化。稽查人员素质有待提高。仅从省局这个层面，我们的稽查根本无法完成对局内会计部门、清算部门等部门的稽查。营业人员风险意识有待提高。 七、全省邮储资金安全管理(内部)的想法 局内资金安全管理委员会应及时调整人员，定期召开专题会议。 资金安全管理应齐抓共管，这不是哪个部门的事，业务部门的检查线和稽查线要相对独立地开展业务检查，并加强沟通。 客户经理的管理要加强，办法要及时出台。远程终端要下决心解决。空白凭证的清理和管理工作要 今年是全国的内控评价年，我省将于8-10月份对全省所有地市州进行内控风险评价。 运城稷山县邮政局原职工 张志斌涉嫌参与团伙非法筹资放贷案 一、案件经过： 2006年12月5日，临汾人刘金香、范惠萍两名妇女手持170万元、47万元和46万元（三张共计263万元）的手工邮政定活两便存单，到稷