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浅谈如何提升内控案防分析会质量(1) 2011年11月8日?8点7分??来源：中国金融网??作者：张家界分行高竹元 相关标签：浅谈 质量 分析会 内控案防 [下一页]第 [1] [2] [3] 页 　　当前，我国正处于社会发展转型时期，由于经济结构、分配体系的调整等因素，引起社会关系变化和利益格局的变动，导致社会矛盾多发，不稳定因素相对增多。在此时期里，就银行而言，所面临的外部社会治安形势错综复杂，针对银行的各类案件凸现。因此，各级党政高度重视金融安全环境，始终强力整治，铁腕重拳打击，把“安全性”放在银行“三性原则”的首位加以强调。从内部经营管理来看，在法治环境尚不完善，滋生腐败的土壤尚未得到有效根除的前提下，一些基层行，由于多年来没有发生案件，便产生麻痹思想，放松对内控工作的检查督导，放松对案防分析的研究，因而导致一些潜在的风险，发生案件的客观环境依然存在。因此，铲除违规经营和操作行为案件及其违法犯罪提供天然的土壤，着实加强内控案防能力刻不容缓。 　　内控案防是银行风险控制的一项高层次性的工作，它能透过纷繁的个案和案件形势找出掩盖在复杂表现下的规律，有的放矢地制定防范对策。内控案防分析会是各级行、部门管理层对案件的交流和汇总，是银行内部控制与外部防范工作中一项十分重要的工作内容，为指导全局案防提供重要的决策和依据。作为一名从事基层银行纪检监察工作者，我认为，虽然目前各级行普遍建立了内控案防分析会制度，但从具体工作中来看，不少基层行分析会的规范性、针对性和实效性有待进一步提升和改进。在当前形势下，切实加强和完善内控案防分析会，对于引导全行转变管理理念、查摆管理漏洞、理顺管理机制、明确管理措施、提高管理能力具有非常重要的现实意义。 　　一、切实发挥内控案防分析会在案防中的作用 　　必须从更高战略、更深层次认识内控案防分析会的重要作用，通过内控案防分析会，深入推进风险控制和案件防范工作，强化对风险控制和案防形势的分析研判，查找风险隐患，研究防范对策，努力构建案件风险防控的长效机制，促进依法经营、合规操守。 　　（一）要确保分析会在转变思想观念中发挥作用。工商银行改制上市以来，各项业务得到快速发展。可持续发展是落实科学发展观的一个具体体现，科学发展的实质是速度、质量、效益、后劲的相统一。因此，营造合规、安全、健康的经营与发展环境，是需要通过着实的内控案防分析会来提升全行对案件防控工作的认识，充分认识基础管理和案件防控工作不是要不要抓，而是必须下实功夫、下苦功夫，认认真真、扎扎实实的抓；不是某个部位抓，而是整体合力抓；不是出现问题才抓，而是具有前瞻性抓；不是运动式抓，而是要持之以恒坚持抓。在全行强化打基础、抓内控、防案件的意识。 　　（二）要确保分析会在应对严峻形势中发挥作用。随着经营转型的深入推进，管理模式、考核机制的不断改变，必然带来各种利益关系的变动，因而不可避免地会引发一些新的矛盾和问题。在经营过程中，来自流动性风险、市场风险、信用风险、政策风险、操作风险、道德风险等等方面的压力明显加大和凸现。要抗击这些风险，就必须抓住问题的根本，强身健体，着眼向内，狠练内功。通过有效的案防分析会，着力加强风险分析，明确工作重点，提升防控能力，在“危险”中找准“机遇”，在规避风险中健康发展。 　　（三）要确保分析会在解决突出问题中发挥作用。近年来，通过标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防，着力完善廉洁从业、权力制约、作风建设、案件防范以及责任追究的狠抓，内控案防能力得到一定加强。但由于受内外部诸多因素的影响，一些基层行内控管理和案防工作仍然存在不少问题，其主要表现在：一是作风不实、效能不高的问题仍然突出；二是少数单位和个别基层行领导淡化廉政和案件风险的现象仍有存在；三是少数管理层从业不廉、表率作用不强的问题仍有反映；四是抓案防力度微弱，措施落实不到位；五是个别客户经理存在违规操作、违反从业禁令的现象；六是网点现场管理不严，导致操作风险的防控机制出现空挡，有章不循、违章操作现象时有发生；七是部分管理者对内控管理视而不见、研究不多，一手硬，一手软的现象仍然存在。因此，切实发挥内控案防分析会在解决上述问题中的作用，确保真正在解决突出问题上下功夫，才能保证分析会取得实实在在的实效，真正促进基础管理水平的不断提高。 　　（四）要确保分析会在提升社会形象中发挥作用。一次案件可以重创银行在社会的形象，而良好的形象关系到银行的社会地位，关系到上级行、监管部门和社会各界对银行自身的信任和支持，关系到广大员工的自尊、自豪感和对单位的依存度，同时又关系到员工的切身利益。因此，借助案防分析会这一有效载体，不断加强合规文化、管理文化、廉政文化、人本文化建设，从根本环节入手，切实提高基础管理和案件防范水平，引导牢固树立尊纪守法、合规经营、和谐健康的