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第一章 金融体系概述 一、选择题 1、直接融资的优点是：D 。 A．投资者承担较小的投资风险 B．容易实现资金供求期限和数量的匹配 C．有利于降低信息成本和合约成本 D．可以节约交易成本 2、直接融资的缺点包括 A 等。 ①投资者需要花费大量的搜集信息、分析信息的时间和成本 ②投资者要承担较大的投资风险 ③不利于通过分散化来降低金融风险 ④融资的门槛比较高 A．①②③④ B.①③④ C.②③④ D.①②③ 3、金融机构可通过 B 来筹集资金。 ①发行存单 ②提供贷款 ③发行债券 ④发行股票 A．①②③ B.①③④ C．①②④ D.①②③④ 4、以下阐述正确的是 C 。 ①金融市场是金融资产交易的场所 ②金融市场是金融资产的供求关系、交易活动和组织管理等活动的总和 ③金融市场的发育程度直接影响金融体系功能的发挥 ④金融市场为有形市场 A．②③④ B.①③④ C．①②③ D.①②④ 5、金融创新包括 D 等在内的创新。 ①金融工具 ②金融市场 ③金融制度 ④金融机构 A．①②③ B.①③④ C．②③④ D.①②③④ 6、 D 的金融创新对传统的金融市场和体制带来巨大冲击。 A．20世纪50年代 B．离岸金融市场—欧洲货币市场的建立 C．18世纪英国中央银行制度的建立 D．20世纪70年代不断涌现 7、当代金融创新的直接导因是 B 。 ①国际资本的加速流动 ②世界范围的放松金融管制 ③国际债务危机的爆发和影响 ④电子计算机技术和网络技术在金融领域的广泛应用 A．①②③④ B.②④ C．②③④ D.①③④ 8、以下哪一选项不是金融创新所能产生的积极作用？C A．金融创新扩大了金融机构的资金来源渠道，扩大了金融服务业务领域 B．有利于发挥利率杠杆在调节金融资源配置中的作用 C．能降低金融系统的风险 D．有利于世界金融和经济的深化发展 9、金融市场创新不包括： D A．市场种类的创新 B．市场组织形式的创新 C．市场制度的创新 D．汇率制度的创新 10、金融工具的创新具体包括： A ①时间衍生 ②功能衍生 ③种类衍生 ④复合衍生 A．①②③④ B．以上都不是 C．①②④ D．②③④ 11、以下对金融资产的描述不正确的是 A A．市场价值稳定 B．是一种无形资产 C．是一种未来收益的索取权 D．市场价值受市场供求状况影响 二、判断题 1、在现代经济条件下，资金的流动主要是通过金融体系来实现的。√ 2、直接融资的缺点是不利于节约交易成本。× 3、直接融资有利于降低信息成本和合约成本。× 4、间接融资的优点是有利于通过分散化来降低金融风险。√ 5、间接融资的优点是投资者需要花费大量的搜集信息、分析信息的时间和成本。× 6、金融体系的基本功能是提供资金的融通渠道。√ 7、金融制度是金融运行的行为规范和制度保障。√ 8、资金短缺单位与盈余单位直接建立融资关系被称之为间接融资。× 9、当代金融创新最有代表意义的就是离岸金融市场—欧洲货币市场的建立。√ 10、希克斯和尼汉斯提出了金融创新理论 ——规避创新假说。× 11、“交易费用创新假说”的金融创新理论是由美国经济学家西尔伯提出的。× 12、美国经济学家凯恩提出了金融创新理论——约束引致创新假说。× 13、金融创新对金融和经济发展只有积极的促进作用，而没有任何消极的影响。。× 14、金融创新消极作用之一是使中央银行难于通过货币供应量的控制来调节宏观经济。√ 15、直接金融是发展中国家资金融通的主要方式。× 16、金融中介机构存在的必要性之一是它能够“集零为整，续短为长”。√ 17、间接金融是发展中国家资金融通的主要方式。√ 三、名词解释 1、金融体系或金融系统 由各种金融工具、机构、市场和制度等一系列金融要素的集合，是这些金融要素为实现资金融通功能而组成的有机系统。 2、直接融资 资金短缺单位通过向资金盈余单位出售行股票、债券等索取权凭证而直接获得所需资金；资金盈余单位通过购买并持有这些索取权凭证而获得未来的本息收入（债券）或股息分红（股票）。 3、间接融资 资金短缺单位与盈余单位并不发生直接的融资关系，而是通过银行等金融中介机构发生间接的融资关系。金融中介机构通过发行自己的次级证券（包括存单、支票、储蓄账户、保险单等）从资金盈余者那里获得资金，再通过购买资金短缺者的初级证券（贷款合同、债券、股票等）向其提供资金。 4、