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(银行从业资格考试个人理财第三章
第三章 金融市场和其他投资市场
3.1 金融市场概述
1.以下关于金融市场的特点说法正确的有( )。ACE
A.金融市场交易的对象是货币、资金以及其他金融工具
B.市场交易价格的不一致性 C.市场交易活动的集中性
D.交易主体角色的固定性 E.市场商品的特殊性
解析:B应为市场交易价格的一致性D应为交易主体角色的可变性,金融市场的特点有:市场商品的特殊性;市场交易价格的一致性;市场交易活动的集中性;交易主体角色的可变性。
2.政府既是货币市场上重要的资金需求者和交易主体,又是重要的监管者和调节者。( ) √
3.个人既可以是金融市场上的资金供给方,亦可以是资金需求方。( ) √
4.下列属于金融市场客体的是( )C
A 居民个人 B 金融机构 C 货币头寸 D 会计师事务所
解析:客体是金融市场的交易对象,指的是金融工具。ABD是金融市场的主体
5.下列属于交易中介的是( )。A.会计师事务所 B.律师事务所 C.证券评级机构 D.有价证券承销人交易中介通过市场为买卖双方成交撮合,并从中收取佣金,包括银行、有价证券承销人、证券交易经纪人、证券交易所和证券结算公司等。金融中介可以分为交易中介和服务中介,下列不属于交易中介的是( )A.上海证券交易所B.上海黄金交易所C.大连商品交易所D.会计师事务所
B
A.纽约银行同业拆放利率 B.伦敦银行同业拆放利率
C.东京银行同业拆放利率 D.香港银行同业拆放利率
28.同业拆借市场具有( )特点。ABDE
期限短 B.交易手段先进
C.流动性低 D.利率敏感 E.交易额大
解析:同业拆借市场的特点:①对进入市场的主体有严格限制。②融资期限较短。③交易手段较为先进,手续比较简便,成交时间较为迅捷。④交易额较大,一般不需要担保或抵押,完全是一种 信用交易。⑤利率敏感,主要由供求双方议定,可以随行就市。同业拆借市场应该是流动性高。
29.下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是( )。B
A.商业银行 B.银行业监督管理委员会
C.证券投资公司 D.邮政储蓄银行
解析:银行业监督管理委员会是金融市场的监管者,不能作为投资者和筹资者参与市场交易。
30.普通工商企业可以成为同业拆借市场的主体。 ( ) 错
解析:同业拆借市场的主体是银行
31.在银行同业拆借市场上,日拆常以信用度较高的金融工具为抵押品。(×)
解析:日拆一般无抵押品,单凭银行的信誉。因此,银行同业拆借市场通常是信用交易。
32.下列不属于货币市场工具的是( )。C
A.短期政府债券 B.银行承兑汇票
C.银行中长期债券 D.回购协议
解析:银行中长期债券属于资本市场工具。
33.可转让大额定期存单与定期存款的区别体现在( )。ABCDF
A.定期存款记名,不可流通
B.可转让大额定期存单可以在市场流通
C.定期存款的金额不固定,可转让大额定期存单有固定的面额
D.定期存款的利率固定,可转让大额定期存单的利率可以是浮动的
E.可转让大额定期存单流动能力比定期存款的低
F. 可转让大额定期存单一般比同期限的定期存款的利率高
解析:E项应为可转让大额定期存单流动能力比定期存款的高。
34.关于回购协议,以下说法正确的是( )。B
A.回购协议是一种信用贷款协议(回购协议应为有抵押的贷款,而不是信用贷款协议)
B.资金借入方将标的证券抵押给资金借出方,并承诺在未来某个时候用资金将协议购回
C.回购协议比担保贷款更加不安全( 应该是回购协议比担保贷款更安全,因为它相当于是由抵押的)
D.公司债券的信用等级低,所以不能作为回购协议的标的物 (可流通的证券都可以作为回购协议的标的物)
解析:回购协议是指出售证券时,与证券的购买商签订协议,约定在一定期限后按原价或约定价格购回所卖证券,从而获得即时可用资金的一种交易行为。本质上说,回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款,A错误。
35.从本质上说,回购协议是一种( )。A
A.以证券为抵押品的抵押贷款 B.融资租赁
C.信用贷款 D.金融衍生产品
36.货币市场基金的投资对象包括( )。ABD
A.银行短期存款 B.短期国库券
C.股票 D.银行承兑汇票 E.股指期货
解析:货币市场基金投资对象的期限一般少于1年,主要包括银行短期存款、短期国库券、政府债券、大额可转让定期存单、商业本票、银行承兑汇票等等。股票属资本市场工具,股指期货数衍生品市场工具,都不在货币市场基金投资范围内
37.下列金融工具中,能够出现在
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