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高级管理人员任职资格考试试题 题目 一 二 三 四 五 六 总分 得分 一、填空题（20分，每空1分） 1、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和（ ）的重大事项作出说明。 2、银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。 前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、（ ）、( )、资产质量、( )、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。 3、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、（ ）、终止以及（ ）。 4、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由（ ）没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。 5、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（ ）。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。 6、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的（ ）及其（ ）进行现场检查。 7、商业银行应当保障（ ）的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。 8、商业银行贷款，应当对借款人的( )、（ ）、还款方式等情况进行严格审查。 商业银行贷款，应当实行（ ）、分级审批的制度。 9、商业银行不得违反规定提高或者降低（ ）以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款。 10、商业银行工作人员违反本法规定玩忽职守造成损失的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 违反规定徇私向亲属、朋友发放（ ）或者提供( )造成损失的，应当承担全部或者部分( )责任。 11、中国人民银行是中华人民共和国的（ ）银行。 中国人民银行在国务院领导下，制定和执行（ ）政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 二、判断题（20分，每题2分，对的请划√，错的请划×） 1、信用社违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万以上的并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（ ） 2、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。（ ） 3、银行业金融机构从事未备案的业务活动。银行业监督管理机构无权对其进行行政处罚。（ ） 4、未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。（ ） 5、银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销。（ ） 6、商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。（ ） 7、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过一年。（ ） 8、未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。（ ） 9、中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。具体办法由中国人民银行制定。（ ） 10、中国人民银行货币政策委员会应当在国家宏观调控、货币政策制定和调整中，发挥决策作用。（ ） 三、选择题（20分，每题2分） 1、银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措施：(　 ) 　　A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务； 　 B、限制分配红利和其他收入； 　　C、限制资产转让； 　　D、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利； 2、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行：（ ） A、自主经营