(第三次风险考试题.docVIP

案件风险考试题 姓名： 得分： 一、单项选择题（共10题，每题1分） 1、下列关于商业银行操作风险和市场风险的论述中，正确的是（ ） A、商业银行的市场风险也可能带来巨亏，因此应当比操作风险更加充分重视。 B、商业银行的市场风险往往小于操作风险，因此商业银行应该更加关注操作风险管理。 C、商业银行的这两种风险都可能带来巨大损失，都不应当轻视。 D、以上都不对。 2、以下关于风险的论述，错误的是（ ） A、风险是不可避免的危险 B、风险是损失的可能性 C、风险是未来结果的不确定性 D、风险是未来结果对期望的偏离，即波动性。 3、商业银行的流动性风险可能是由（ ）所引起的。 A、资产业务 B、负债业务 C、表外业务 D、以上都有可能 4、当银行正常的业务经营与法规变化不相适应时，银行就面临不得不转变经营决策导致损失的风险指的是（ ） A、流动性风险 B、国家风险 C、操作风险 D、法律风险 5、关于商业银行内部控制的主要原则，下列说法正确的是（ ） A、商业银行的经营管理应当体现“效益优先，内控辅之”的要求 B、内部控制的监督、评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系 C、内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，并由全体人员参与 D、内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制的权力 6、关于内部控制目标，下列说法不正确的是（ ） A、内部控制目标应考虑法律法规、监管要求 B、内部控制目标应当符合内部控制政策 C、内部控制目标应予以量化 D、内部控制目标应体现持续改进的要求 7、风险管理文化的精神核心和最高层次的因素是（ ） A、风险管理知识 B、风险管理制度 C、风险管理理念 D、风险管理技能 8、以下对商业银行风险管理部门的主要职责的说法，错误的是（ ） A、风险管理部门履行的是一个非常具体但却至关重要的职责，监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额 B、风险管理部门负责核准复杂的金融衍生品的定价模型，并协助财务控制人员进行价格评估 C、风险管理部门独特的地位使其可以全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供不可替代的辅助作用 D、风险管理部门不保持独立性，但有权参与风险管理政策的最终执行 9、（ ）的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，了解风险水平及其管理状况，并确保商业银行有效进行风险管理。 A、董事会 B、监事会 C、高级管理层 D、财务控制部门 10、（ ）是指控制、管理商业银行的一种机制或者制度安排 A、商业银行内部控制制度 B、商业银行风险管理 C、商业银行战略管理 D、商业银行公司治理 二、多项选择题 （共30题，每题1.5分。选少、选多、不选均不得分。 1、属于风险的基本构成要素的有（ ） A、风险因素 B、风险事件 C、风险控制 D、风险结果 2、下列关于银行业的描述正确的有（ ） A、高风险行业 B、经营风险、管控风险、承担风险损失 C、获取风险收益 D、风险管理能力是银行的核心竞争力 3、属于银行三大主要风险的是（ ） A、声誉风险 B、国家风险 C、法律风险 D、信用风险 E、市场风险 F、操作风险 G、流动性风险 H、战略风险 4、目前，普遍采取的风险识别方法有：( ) A、德尔斐法 B、缺口分析法、C、概率统计法 D、故障树法 E、筛选-监测-诊断法 5、银行全面风险管理的五大体系包括（ ） A、组织体系 B、岗位职责体系 C、业务和管理流程体系 D、工具体系 E、考评奖惩体系 6、我国银行管理实践中，关于操作风险成因分类说法正确的有（ ） A、人员风险 B、内部欺诈 C、实体资产的损坏 D、流程风险 E、IT系统及技术风险 F、外部事件风险 7、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的关于风险经济资本计量方法包括（ ） A、基本指标法 B、标准法 C、高级计量法 D、风险价值法 8、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有（ ） A、股权结构不合理扭曲经营行为 B、产权主体缺位造成内部人控制C、缺乏可持续发展的经营战略 D、风险控制、经营能力普遍不强。 9、银行内部控制的目标是（ ） A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行 B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。 C、确保风险管理体系的有效性 D、确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。 E、确保投资者利益最大化 10、良好内部控制机制的一般特征包括（ ） A、有效性 B、审慎性 C、全面性 D、及时性 E、独立性 F、逻辑性 11、银行内部控制的五大要素包