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合众人寿保险股份有限公司 银行保险业务系列人员基本管理办法 （2010版） 合众人寿保险有限公司 银行保险部 二○一○年十月 目 录 总则…………………………………………………………03 管理架构和工作职责………………………………………05 人事管理……………………………………………………08 薪资管理……………………………………………………12 考核管理……………………………………………………18 日常管理……………………………………………………26 品质管理……………………………………………………32 附则…………………………………………………………33 附件……………………………………………………………………34 第一章 总 则 第一条 为推进公司银行保险业务健康有序发展，规范和提高银行保险业务队伍管理水平，明确银行保险业务人员的职级设置、工作职责、品质管理、业务考核与薪酬待遇等相关规定，满足银行保险业务人员生涯规划，保证银行保险业务队伍的素质，提高经营绩效，特制定《银行保险业务系列人员基本管理办法（2010版）》（以下简称本办法）。 第二条 本办法所称“银行保险业务”，是指由银行、邮政等金融机构与保险公司合作，共同向客户提供保险产品和服务。 第三条 本办法所称“银行保险业务人员”，是指通过招聘程序并培训合格，与公司签订《劳动合同》，从事银行保险业务开拓、网点经营与客户服务的人员（以下简称业务人员），业务人员包含理财经理、营业部经理、渠道经理。 第四条 理财经理级别分为见习理财经理、初级理财经理（1～3档）、中级理财经理（1～3档）、高级理财经理（1～3档）和资深理财经理（1～3档）五级十三档。 第五条 营业部经理级别分为见习营业部经理、初级营业部经理、中级营业部经理和高级营业部经理四级。 第六条 渠道经理级别分为见习渠道经理、初级渠道经理、中级渠道经理、高级渠道经理和区域总监五级。 第七条 本办法以“标准保费”作为银行保险渠道可销售产品（含本规定实行后推出的新产品）业绩折算、人员考核的依据。具体标准另行下发。 第八条 本办法对各分支机构按A、B、C、D四类进行管理，不同类别的机构实行不同的考核标准同时享有不同的人员待遇。 第九条　机构分类办法： 各分公司类别由总公司在Ａ、Ｂ、Ｃ三类中指定； 各支公司类别由各分公司指定，上报总公司批准后执行，原则上支公司类别不得高于分公司。 第十条 各级业务人员考核期分别为：见习理财经理以三个月为单位实行滚动考核；见习以上理财经理和营业部经理考核期为一个季度，如考核时间不足两个月，并入下一考核期，以天数占比制定标准进行考核，如考核时间超过两个月，当季以天数占比制定标准进行考核；渠道经理考核期为半年，如考核时间不足三个月，并入下一考核期，以天数占比制定标准进行考核，如考核时间超过三个月，当季以天数占比制定标准进行考核。 第十一条 业务人员工作规范、日常管理、考核管理、奖惩任免和薪资福利等事项均按本办法规定执行，各机构不得擅自修改。 第二章 管理架构与工作职责 第十二条 分公司银行保险业务系列管理架构 第十三条 网点配置原则: 理财经理网点经营要体现专业化和精细化，提高网点产能。理财经理的网点配备数量应当与保费规模、渠道开拓与维护相适应。原则上城市地区每一位理财经理管理的网点数量不得超过5个，每位理财经理管理的网点最多跨2个渠道（需同属一个渠道总监）；县郊地区可以根据各地实际情况适当放宽标准。银行网点实行专人负责制，即同一网点不得出现由两位及以上理财经理同时重复交叉管理的现象。营业部经理直辖1～2个网点；渠道总监无直辖网点。 第十四条 理财经理工作职责 （一） 确保达成公司下达的首、续期保费目标与品质指标。 （二） 就公司业务政策、产品销售、客户服务、续期保费收取等事宜与银行网点沟通协调，确保业务顺利开展。 （三） 根据公司工作安排，对银行网点人员进行业务培训与技能辅导。 （四） 维护银行网点银保业务的正常开展，做好各种单证收发工作，核对银行网点各项业务数据，提供客户服务。发现异常情况，及时向上级汇报。 （五） 认真填写活动管理工具及其他各类调研表格等材料。 （六） 完成公司交办的其他工作。 第十五条 营业部经理工作职责 （一） 达成公司下达的营业部首、续期保费目标与品质指标。 （二） 负责营业部内理财经理的推荐与招聘。 （三） 负责所辖理财经理的活动量管理与训练辅导，填写各项活动管理工具、调研表格等材料。 （四） 指导所辖理财经理做好网点沟通、客户服务、异常事件处理等工作。如遇问题，及时向上级汇报。 （五） 协助渠道总监将公司业务政策、网点销售