(安泰一季度五级分类报告.docVIP

泰兴市安泰精密传动机械有限公司 2014年第一季度贷款五级分类工作报告 一 、企业概况 （一）客户其本信息 泰兴市安泰精密传动机械有限公司，成立于2002年11月4日， 法人代表:丁国安。公司注册资本500万元,其中丁国安出资495万元，丁建斌出资5万元。公司占地11亩，有标准化厂房三跨4500平方米及辅助用房，现有工人55人，该企业在我社开立基本帐户，帐号为3210253601201000003969。贷款卡号为3212830000004730。企业主要从事齿轮、链轮、汽车配件、传动轴、减速机械及配件制造、加工；食品机械、农业机械销售。企业管理层情况：丁国安，男，现年44岁，住珊瑚镇八达村四组，学历：中专，从事企业管理8年，自主研发多种专利品牌，个人素质良好，经查询个人征信系统，无不良记录。妻：徐东兰，是该公司现金会计。 （二）产品及市场情况 该企业属机械制造行业，主要从事各种型号齿轮制造销售等，经营情况良好，其销售业务单位主要为各类大型重型机械等单位。公司主要产品为各大油田、采砂船生产用大型减速机等。产品主要销往胜利油田、西安长庆油田、江西船厂等。该企业为法人独资企业，公司设股东会，公司下设生产部、财务部、技术部、销售部门等部门，已初步建立了现代企业制度，组织机构健全，内部运作良好。企业财务管理按照国家财政部制定的企业财务会计制度规定办理，采用通用的权责发生制和借贷记账法记账。 （三）目前贷款情况 合同编号 借款金额 起止期限 担保方式 泰农信循环借字[2012]第:L043608442号 150 2013/10/21-2014/10/20 设备抵押 泰农商循环[2013]第L043611035号 50 2013/11/20-2014/11/15 自然人担保 泰循环借字[2014]第L043611031号 390 2014/03/07-2015/03/06 设备抵押 泰农商循环借字[2013]第L043608183号 80 2013/07/01-2014/06/25 自然人担保 泰农商循环借字[2013]第L043608183号 70 2013/07/16-2014/07/15 自然人担保 泰农商循环借字[2013]第L043608145号 130 2013/5/27-2014/05/26 抵押 泰农商循环借字[2013]第L043608227号 128 2013/09/06-2014/08/25 抵押 二 、财务分析 至2014年2月底，泰兴市安泰精密传动机械有限公司总资产8132.57万元，总负债4410.33万元，所有者权益3722.22万元。2014年1－2月份主营业务收入2298.7万元，净利润156.95万元。 财务比率分析表 比率 2012年2月 2013年2月 2014年2月 1、销售利润率（%） 17.59 13.39 13.47 2、资产利润率（%） 1.03 0.64 2.09 3、应收帐款周转率（次/年） 0.49 0.36 0.87 4、存货周转率（次/年） 0.38 7.65 6.97 5、流动比率（%） 102 102 114 6、资产负债率（%） 50.46 60.8 54.23 1、盈利能力分析 从该企业的经营盈利状况来看，销售利润率在同行业中保持相对较高和较稳定的水平，流动比率有所上升，14年2月末达114%，企业已进入良性发展轨道，盈利能力正常。 2、营运能力分析 该企业近二个月应收帐款周转率，资产利润率，存货周转率均保持正常的水平，企业主要资产使用效率较高，资产在逐步发挥效益，资金回笼较好，资产周转速度较好，企业资金正常运营。总的看来，公司营运能力良好。 3、偿债能力分析 该企业近2年通过投入，资产增加，资产运作效果较好，企业的资产流动性较强，偿债能力较强。 三、 现金流量分析 项目 2012年2月 2013年2月 2014年2月 经营活动现金净流量 4896458.84 82276.36 -8854022 投资活动现金净流量 -289189.44 -4148628.14 -901403.24 筹资活动现金净流量 -5361811.37 4389993.1795 现金净流量 -749541.97 323641.39 727614.71 2014年2月投资活动净现金流量为负数说明企业目前处于成长期，正在扩大生产能力，原材料需求量较大。 经营活动的现金净流量为负数，说明该企业正在扩大再生产，需要大量投资。 融资活动的现金流为正数，说明企业正在外部融资扩大生产。 综上所述，该企业经营情况良好，将会在未来形成正常现金净流入以偿还债务，企业没有偿债困难。企业现处于稳步发展时期，企