投资与理财复习题..docVIP

一、名词解释　　 1、个人理财---2/年金 3.货币的时间价值 4、风险 二,填空题　　 .债券投资的收益一般由利息收入、资本利得和（ ）构成。.基金的最高权利机构是（ ）大会3.我国证券交易所的会员包括经审批的（ ）和特别会员两类法人构成4.竞价成交原则是价格优先，（ ）技术分析的主要假定是“市场行为包含一切信息，价格沿走势运行，（ ） 3,个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中-合理分配财务,达到（人生效用最大化）.　　 6,影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类:（市场参与者）和影响客户财务状况的经济因素.　　 7,一般而言,客户的现金流量表可以分为三个部分:（收入,支出）和（盈余）,并以（十二个月）为一个时间段.　　 1、个人银行理财实质上是个人利用银行提供的全方位、综合性金融产品和服务，来管理自己的财富，进而提高（财富效能）的活动。　　 7、目前我国保险市场常见的个人保险理财产品主要有（分红保险）、投资连接保险、万能保险、投资型（家庭财产保险）等。　　 8、保险费的“三差益”是指（死差益）、利差益和（费差益）。　　 9、在购买保险理财产品时，要坚持（风险转移）的原则和（投资偏好）的原则。　　 三,选择题　单选题。（共10道试题，每题3分）1、无限期支付的年金是（）。? ?? ?? ? ??? ? A． 先付年金? ? B． 递延年金? ? C． 后付年金? ? D． 永续年金5、2010 年，积极的货币政策业已终结，从紧的货币政策成为主旋律。下列哪项不是央行实行从紧的货币政策的手段（）。 ??? ? A． 提高存款准备金率? ? B． 提高利率? ? C． 发行央行票据? ? D． 在公开市场上买入国债6、银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行类理财产品多达2000 多种，金额超过10000 亿元。对于银行来说，下列表述正确的是 （??）。 ??? ? A． 理财业务属于资产业务? ? B． 理财业务属于负债业务? ? C． 理财业务属于中间业务? ? D． 理财业务整合了负债、资产和中间业务7、以个人住房抵押的个人综合消费贷款，贷款金额最高不超过抵押物价值的（）。 ??? ? A． 60%? ? B． 70%? ? C． 80%? ? D． 90%8、金融理财的根本意义在于（）。 ??? ? A． 一生财务资源配置效用的最大化? ? B． 财富管理和风险管理? ? C． 减轻税收负担? ? D． 保障退休后的生活9、王先生的账单日为每月5日，到期还款日为每月23日。王先生有一笔消费发生在4月6日，他享用的免息期就可以长达（）。 ??? ? A． 46天? ? B． 47天? ? C． 48天? ? D． 49天10、一般而言，一张信用卡的最短免息期是（）。??? ? A． 10天? ? B． 5天? ? C． 25天? ? D． 15天多选题。（共10道试题，每题4分）1、实现个人理财目标应注意因素有（）。 ??? ? A． 时间性? ? B． 总体性? ? C． 可行性? ? D． 操作性2、下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？ ??? ? A． 外汇? ? B． 投资基金? ? C． 信托产品? ? D． 国债3、在衡量宏观经济运行状况时，最应该关注的指标有：（）。??? ? A． 利率水平? ? B． 通胀水平? ? C． 经济景气度? ? D． 社会稳定度? ? E． 税务政策4、按照马斯洛的需求理论，个人第二层次需求所对应的理财方式包括：（）。??? ? A． 保险? ? B． 自住房? ? C． 生活费用的打理? ? D． 人际交往? ? E． 风险投资5、我们把理财价值观分成四种类型，即（）。 ??? ? A． 偏退休型? ? B． 偏当前享受型? ? C． 偏购房型? ? D． 偏子女型6、资产配置的步骤包括：（）。? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?????? ? A． 制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少? ? B． 选择时机，即在什么时候完成投资组合? ? C． 选择具体的理财产品，构建投资组合? ? D．??评估自身风险承受能力7、银行理财是指商业银行的下列哪些行为？ ??? ? A． 了解和发掘客户需求? ? B． 分析客户的财务状况? ? C． 制订客户财务管理目标和计划? ? D． 帮助客户选择金融产品并以实现理财目标在资产配置过程中，按照风险承担能力，我们可以把投资者分为哪几种类型？??? ? A． 保守型? ? B． 轻度保守型? ? C． 均衡型? ? D． 轻度进取型?