汕头商行组招股说明.ppt

汕头市政府成立重组复业筹备组文件 * * * 中国是过去三十年世界最快速成长的经济体，强劲的经济增长势头，带动银行业高速发展。过去十年中国国民生产总值增加了2.76倍，到达30万亿元人民币；银行金融总量增加了4.89倍，到达62.4万亿元。银行金融的发展速度远远超过了国民经济的发展速度。 * 规模扩大、盈利能力的提升、人民币升值促使中国的银行在世界排名快速提升。在2008年度，中国的工行、建行、中行的市值排名世界前三甲，分别在全球前20大市值公司中排名第五、第十五、第二十名。 * 按照总资产排名，2008年度中国的四大银行工行、建行、农行、中行排名在世界银行前25名年内，其中工商银行排名提升3位，从2007年度的第20名，上升至第17名，建行、农行、中行新晋至第20名、第22名、第23名。 * * * 金融危机爆发以来，中国股市从2008年10月28日的1664点，持续强劲反弹，反弹高度至3280点，涨幅达到97%。 * 在2008年下半年，全球金融危机爆发的高峰期间，中国的房地产市场进入短暂的低迷，进入2009年，中国房地产市场迅速回暖，2009年第二季度，国内许多城市的商品房成交量恢复到2007年高峰期的水平。 * 1995年中国商业银行法颁布后，新批准成立的股份制商业银行只有一家——渤海银行。 近年来，中国金融监管当局正在大力推进银行业金融机构改革，加快银行金融机构整合，对不合格的银行金融机构坚决实施退市，稳定银行体系。2006年底全国有银行金融机构3万余家，2008年底已缩减至5634家。 银行业准入门槛高、难度大和金融机构的整合，数量减少，使中国银行业的可投资资源更显珍贵，同时，金融机构的减少也有利于减少相互之间的恶性竞争，稳定银行的经营环境。 * 中国是实施法定利差的的国家之一，近十年来，存贷款同期的基准存贷利差保持在3.33%—3.60%之间。与国际较大商业银行经营的实际利差比较，该利差已处在中上水平。而且利率的管理政策允许商业银行根据实际情况，适度上浮贷款利率，扩大利差，以扩大收益，补偿风险。 * 近年来中国不断深化金融改革，吸取先进的金融监管理念和经验，强化中国银行业监督委员会的银行监管职能，跟国际惯例接轨，建立科学的银行监管制度体系，丰富监管手段和方式方法，使中国的银行体系日趋稳定，成效显著。 在这次横扫全球的金融危机中，中国是银行业受到的损失较少的国家之一，这是监管成效的一个很好例证。 * 1998年中国股份制商业银行的金融总量为9286亿元，至2008年十年内，股份制商业银行的金融总量达到12.9万亿元，增长了13.3倍，超过了银行业整体的增长幅度，而且股份制商业银行的市场份额不断扩大，从1998年的8.73%，上升至20.74%。以渤海银行为例子，该行在2006年开始营业，注册资本50亿元人民币，至2009年6月末，其各项存款余额已超过700亿元人民币。 2008年度中国股份制商业银行整体盈利841亿元，比2007年度增长49.08%，比银行业整体的盈利增长率高出18.49个百分点，比国有大型银行的盈利增长率高出5.44个百分点。 * ——经营目标更明确 从中国金融体系发展的历程看，传统的国有银行须承担过重社会责任，受行政干预太多，影响了银行的内部运作机制，不能做到用人唯能，削弱了管治能力，减低了运营效率，这也是类似于汕头商行的传统银行经营失败的主要原因。而相对传统国有股份主导的银行，股份制银行因股权构成的特色，使其能成为更纯粹的商业银行，以追求商业利益最大化，为股东带来理想投资回报为目标，更好地处理商业利益和社会责任的关系。 ——更科学的管治机制，更灵活的经营策略 股份制银行的产权制度更适宜发挥现代商业银行的三会——股东会、董事会、监事会的管治机制，通过分权、监督的机制赋予银行管理层更大的管理自主权，发挥管理者最大积极性，制定和实施合适的发展目标和发展战略，采取灵活的经营策略。 ——产权制度上更有利于建立管理团队激励机制 股份制商业银行可以通过股权激励机制将银行的管理团队的个人发展目标与银行的长远发展目标紧密结合在一起，共同成长。 ——历史包袱较轻。 股份制的商业银行可以由股东大会根据整体社会经济客观情况自主制定银行的发展目标，合理制定机构布局、人员配置计划，减少超常规发展所带来的潜在风险，以及机构、人员臃肿的官僚习气。 * * * ——广东是中国金融资源最丰富的省份 2008年广东省GDP35696亿元人民币,约占全国的八分之一，金融机构各项存款余额56119.3亿元，超过全国的十分之一，两项指标均在全国省份中排名首位。 ——中国三大经济金融区域中心可投资银行资源的稀缺性 北京、上海的金融机构已重组完毕，广东省的广州商行、佛山商行、东莞商行、