操作风险管理教案(2010年7月).ppt

谢谢！ 求职应注意的礼仪 求职时最礼貌的修饰是淡妆 面试时最关键的神情是郑重 无论站还是坐，不能摇动和抖动 对话时目光不能游弋不定 要控制小动作 不要为掩饰紧张情绪而散淡 最优雅的礼仪修养是体现自然 以一种修养面对两种结果 必须首先学会面对的一种结果----被拒绝 仍然感谢这次机会，因为被拒绝是面试后的两种结果之一。 被拒绝是招聘单位对我们综合考虑的结果，因为我们最关心的是自己什么地方与用人要求不一致，而不仅仅是面试中的表现。 不要欺骗自己，说“我本来就不想去”等等。 认真考虑是否有必要再做努力。 必须学会欣然面对的一种结果----被接纳 以具体的形式感谢招聘单位的接纳，如邮件、短信 考虑怎样使自己的知识能力更适应工作需要 把走进工作岗位当作职业生涯的重要的第一步，认真思考如何为以后的发展开好头。 Thank you * 股 省分行风险合规部 李金星 2010年7月28日 操作风险管理 控制 报告 识别 评估 监测 计量 操作风险 管理 内控管理 业务发展 操作风险管理内容 三大风险间的关系 ·南海“华光集团”案件 ·巴林银行倒闭事件 难计量 极复杂 1 2 3 分散性 ● 分布市场营销、交易办理、会计核算、资金汇划等 ● 涉及全体人员和岗位，包括内部欺诈 ● 高离散、易突发，难以建模、计量和预测 ● 事件前后间有联系，但无法预知其结果和频次 ● 内部因素: 内控体系、制度执行、人力资源等 ● 外部因素: 外盗和外抢、外部欺诈、自然灾害等 操作风险特点 中国银监会：是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险 巴塞尔委员会：是指由于不当或失败的内部程序、人员和系统或因外部事件导致损失的风险 操作风险定义 操作风险识别 外部A 系统 B 外部B 系统 A 识别工作 风险诱因 程序A 程序B 工作经验 理性判断 管理知识 操作风险识别方法 人员 程序 系统 外部事件 岗位 岗位 岗位 方法之三： 高级计量法 AMA 方法之二： 标准法 TSA 方法之一： 基本指标法 BIA 操作风险资本计量 资产1 资产3 资产4 资产2 资产5 市场风险资本 30% 操作风险资本 30% 信用风险资本 40% 操作风险资本计量（举例） 全 部 资 产 1250 元 自有资金 100元 ☆最低资本充足率=8% ☆资本充足率=资本/风险资产总合 日常风险点监测主要内容 报告 分析 监测 操作风险监测 风险联络员： 日常业务经营与管理，包括现场和非现场 检查的情况 新产品开发与推广 市场营销组织与管理、客户经理交易行为监管（诚信与公平、内部欺诈） 个经部门 信贷部门 公司部门 建议：建立《业务操作风险管理日常监控台账》 日常风险点监测主要内容 报告 分析 监测 操作风险监测 风险联络员： 日常有关客户投诉受理与处置情况 渠道部门 建议：建立《业务操作风险管理日常监控台账》 日常风险点监测主要内容 报告 分析 监测 操作风险监测 风险联络员： 日常异常交易、差错调整、内部分户监控、会计报表与账册审核或调审 对公后督、现场检查、定期会计会审 合规经理《网点监控日志》汇总、分析和报告（补充内部、外部欺诈） 财务部门 会计部门 建议：建立《业务操作风险管理日常监控台账》 日常风险点监测主要内容 报告 分析 监测 操作风险监测 风险联络员： 业务核心系统日常运行与管理（包括更新、改造等情况） 系统运行故障与处理（评价造成后果和影响）、应急处理方案预演与执行 新系统与新上网产品的开发与测试 科技部门 建议：建立《业务操作风险管理日常监控台账》 日常风险点监测主要内容 报告 分析 监测 操作风险监测 风险联络员： 重要岗位人员的稳定性 岗位人员岗位轮换与排查、不兼容岗位兼职 重点业务岗位配置 人力资源 建议：建立《业务操作风险管理日常监控台账》 日常风险点监测主要内容 报告 分析 监测 操作风险监测 风险联络员： 非现场审计、现场审计 异常情况举报 审计部门 建议：建立《业务操作风险管理日常监控台账》 日常风险点监测主要内容 报告 分析 监测 操作风险监测 风险联络员： 网点和金库各类安防设施的日常运行 外盗和外抢 监保部门 建议：建立《业务操作风险管理日常监