公共基础考点习题第九章概述及银行从业基本准则中大网校.docVIP

公共基础考点习题：第九章 概述及银行从业基本准则 总分：100分 及格：60分 考试时间：120分 一、单项选择题 (1)制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员（　　），提高中国银行业从业人员整体素质和（　　），建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。 A. 职业纪律职业道德 B. 职业行为职业道德水准 C. 职业操守职业纪律 D. 职业道德职业操守水平 (2)银行业从业人员不包括（　　）。 A. 银行工作人员 B. 金融资产管理公司工作人员 C. 金融租赁公司工作人员 D. 基金管理公司工作人员 (3)银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守（　　）的准则。 A. 守法合规 B. 诚实信用 C. 专业胜任 D. 勤勉尽职 (4)下列关于“守法合规”要求的说法正确的是（　　）。 A. 遵守法律法规 B. 遵守行业自律规范 C. 遵守所在机构的规章制度 D. 以上都应遵守 (5)已婚的张某被录取到一家商业银行工作，在填报新员工履历表时有意将“婚姻”一栏填写“未婚”，张某的做法违反了《银行业从业人员职业操守》中的（　　）。 A. 守法合规 B. 勤勉尽职 C. 专业胜任 D. 公平竞争 (6)银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线，银行业从业人员（　　）是维护商业银行声誉的根本所在。 A. 守法合规 B. 勤勉尽职 C. 品行正直 D. 专业胜任 (7)以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求?（　　） A. 对所在机构诚实信用 B. 在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容 C. 切实履行岗位职责 D. 维护所在机构商业信誉 (8)最近某大银行一连发生数起恶性案件，某城市商业银行的工作人员对客户说，该银行架子大，内部管理混乱，并称赞自己银行精细化管理水平高。该言论不符合（　　）。 A. 利益冲突 B. 公平竞争 C. 诚实信用 D. 职业道德 (9)从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是（　　）。 A. 职业规范 B. 职业行为 C. 职业道德 D. 职业修养 (10)《银行业从业人员职业操守》是由（　　）制定的。 A. 中国银行业协会 B. 中国银监会 C. 中国人民银行 D. 巴塞尔银行监管委员会 (11)近年来，金融案件时有发生，商业贿赂屡禁不止，这些现象的产生主要是由于（　　）。 A. 经济环境的影响 B. 银行业相关法律法规尚不完备 C. 银行业务多而杂 D. 银行业从业人员职业操守教育薄弱 (12)中国银行业健康发展的基础层面的问题主要是（　　）问题，唯有解决这一问题，我国银行业的发展才能跟上改革的步伐。 A. 从业人员职业操守 B. 从业人员技术水平 C. 银行业相关立法 D. 从业人员管理水平 (13)规范银行自律组织的法律法规是（　　）。 A. 《银行业从业人员职业操守》 B. 《银行业协会工作指引》 C. 《银行业监督管理法》 D. 《中国银行业自律公约》 (14)中国银监会高度重视银行业金融机构（　　）的建立和职业操守的践行。 A. 企业文化 B. 信用文化 C. 内部管理控制 D. 风险控制机制 (15)孔子日：“信则人任焉。”这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中（　　）原则的要求相似。 A. 诚实信用 B. 守法合规 C. 保护商业秘密与客户隐私 D. 勤勉尽职 (16)下列不属于银行业从业人员应当遵守的制度的是（　　）。 A. 法律法规 B. 行业自律规范 C. 会计规范性文件 D. 所在机构的规章制度 (17)《中国银行业反商业贿赂承诺》的制定机构是（　　）。 A. 中国人民银行 B. 中国银监会 C. 中国银行业协会 D. 纪检委 (18)承担银行业从业人员资格认证工作的机构是（　　）。 A. 中国人民银行 B. 中国银监会 C. 中国银行业协会 D. 人力资源和社会保障部 (19)根据发达国家银行业发展的经验，（　　）制度可以从根本上保证银行业从业人员在专业上胜任本职工作，从而为银行稳健经营打下良好基础。 A. 从业人员资格认证 B. 内部监管 C. 分业经营 D. 混业经营 (20)禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中（　　）基本准则的要求。 A. 诚实信用 B. 守法合规 C. 保护商业秘密与客户隐私 D. 公平竞争 二、多项选择题 (1)银行业从业人员除应当遵守职业操守外，还应当接受（　　）的监督。 A. 从业人员所在机构 B. 中国银行业协会 C. 中国银监会 D. 社会公众 E. 中国人民银行 (2)“专业胜任”