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目标市场 产品特点 目标客户 电话约访 计划讲解 异议处理 促成话术 目的 为什么？ 目标市场 是什么？ 产品特点 谁要买？ 目标客户 电话约访 怎么卖？ 计划讲解 异议处理 促成话术 开发背景 客户需求的变化 市场竞争的变化 产品特点 一代富 财富账户 三代贵 养老翻倍 一年满 交费期短 百年圆 满期返还 目标客户 老年退休人群 特点：老年人一般看重交费期短、保值增值的理财产品，主要产品需求是为儿女或者孙辈留存一笔受益终身的财富。 私营业主人群 特点：私营业主通常经济条件好但收入不稳定，主要产品需求是企业与个人资产剥离，以确保家庭生活品质和资产安全。 福利优厚人群 特点：稳工资、多补贴、高福利，每年除固定工资外还会有额外福利，主要产品需求是将额外盈余资金进行安全稳健的投资，资金保值的同时实现利益更大化。 电话约访 取得同意：取得对方继续通话的同意 说明 3 P： 目的、过程、好处 提出邀约：利用时间概化法，让客户选择见面时间 处理疑义：反应事实，处理澄清 确认邀约：利用推定承诺法，直接与客户敲定一个时间 确认细节：如成功约见，必须确认约见日期、时间、地点 感谢结束：让对方感觉到你对本次约见的重视度。 计划讲解 尊贵版：千万富翁养成计划 导入话术 【少儿版】 在我们家庭的财务计划中有一些支出是必须提前 计划的，而且必须保证到了要用的时候一定有这么 一笔钱，比如我们为小孩子计划的教育金、创业金、 婚嫁金，如果您的眼光长远一些，可能还希望多小 孩子存一些钱，以备他不时之需。我们新推出的千 万（百万）富翁养成计划就是一款专门为您这样有 爱心、有责任、有远见的父母准备的财富保障工具。 导入话术 【成人版】 我们现在辛苦地工作，一方面是为了不断改 善家人的生活，另一方面也需要为家庭的未来积 累一笔财富，确保生活质量不会下降。我给您推 荐的千万（百万）富翁养成计划，就是这样一个 不会改变您现在的生活，还可以保证您未来的生 活不被改变的理财工具。 1/2尊贵版：千万富翁养成计划 0岁男宝宝，富贵满堂年交保费4万元，交费期5年， 富贵权益交费20万元，合计基本保险金额37460元 利益速查 账户说明 2/2尊贵版：千万富翁养成计划 30岁男士，富贵满堂年交保费12万元，交费期5年， 富贵权益交费100万，合计基本保险金额128692元 利益速查 1/2大众版：百万万富翁养成计划 0岁男宝宝，富贵满堂年交保费1万元，交费期10年， 保费总额10万元，基本保险金额8438元。 利益速查 2/2大众版：百万富翁养成计划 30岁男士，富贵满堂年交保费2万元，交费期10年， 保费总额20万元，基本保险金额合计13542元 利益速查 异议处理 理财类保险产品异议处理的核心目的 引导客户走出利益对比的“旋转门” 核心观念 关键理念 卖点梳理 促成话术 附 录 产品介绍 投保规则 产品费率 唯有热爱，才有热卖！ * 富贵满堂学习 保险责任 建议书讲解——附加万能、累积生息 A A B B C C D D E E A 佣金率 富贵满堂 富贵权益 2% 产品特色 一代富 财富账户 三代贵 养老翻倍 一年满 交费期短 百年圆 满期返还 实用手册 大众版：百万富翁养成计划 0岁 60岁 420.5万 682.7万 1089.2万 1701.7万 2653万 70岁 80岁 90岁 100岁 30岁 86.6万 交费40万元；至80岁领取账户1089万；100岁领取账户 年龄 18 30 60 80 100 领取账户 37.5 86.6　 420.5　 1089.2 2653.8 财富账户 57.6　 109　 456.9　 1129.2 2701.8 收益率 44%　 172% 1042%　 2723% 6754% 保值账户 40 40 40 40 48 保值账户：所交保费，全额返还 领取账户：账户余额，随时领取 财富账户：保单价值、随时变现 保值账户=身故保险金或满期保险金 领取账户=上年度中档万能账户价值×(1+0.045%)+当年度生存金+当年中档