存放同业业务管理办法.doc

江西省农村信用社（农商银行）存放同业业务管理办法 第一条 为规范江西省农村信用社（农商银行）存放同业行为，防范资金风险，提高资金效益，根据我国相关法律法规、监管部门相关制度及《江西省农村信用社资金业务管理办法》等相关规定，制定本办法。 第二条 本办法所指存放同业业务是指省联社及辖内成员行社资金富余时，根据资产配置的需要或因办理支付结算等业务需要，在符合相关规定和确保资金安全的前提下，在其他金融机构开立账户，协议存入相应款项的业务。 第三条 协议存放同业业务应遵循自愿、平等互利、诚实信用的原则。 第四条 开展存放同业业务需符合以下要求： （一）接受存款行原则上是具有办理存放同业业务资格的政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行。 （二）必须与接受存款行签订正式的存放同业协议。 （三）成员行社办理存放同业业务，除符合以上要求外，接受存款行必须同时具有其上级行同意办理资金存放业务的批准文件，且存放同业协议利率原则上应明显高于系统内约期存款的实际利率。 第五条 利用全国金融机构间债券市场以回购等方式融入外部资金的，根据资金融入成本，可开展有效益且安全的协议存放同业业务。 第六条 严禁以存放同业的形式购买理财产品等。 第七条 辖内成员行社开展存放同业业务，实行事前报备咨询制度。 第八条 成员行社事前报备咨询时，需提供以下材料： （一）江西省农村信用社（农商银行）存放同业业务报备申请表。 （二）江西省农村信用社存放同业款项协议书。 （三）接受存款行的上级行对存放同业业务利率、期限及金额的授权书。 （四）其他要求报送的材料。 第九条 辖内各成员行社应制定相应的授权授信制度，防范资金风险。 第十条 本办法由省联社负责解释、修订。 第十一条 本办法自下发之日起施行。 附件：1、江西省农村信用社（农商银行）存放同业业务操作流程 2、江西省农村信用社(农商银行)存放同业报备咨询业务操作流程 3、金融机构定期同业存放协议 4、金融机构活期同业存放协议 5、江西省农村信用社（农商银行）存放同业业务报备申请表 6、江西省农村信用社存放同业业务审批表 7、江西省农村信用社（农商银行）存放同业报备咨询回复书附件1： 江西省农村信用社（农商银行）存放同业业务操作流程 风险提示：认真评估接受存款行资信情况；严格执行授权审批制度。确保存放期限与本单位资金加权期限相匹配。 岗 位 流 程 管理要素 超权限 附件2： 江西省农村信用社(农商银行)存放同业 报备咨询业务操作流程 风险提示：必须按规定履行报备咨询手续；接受存款行必须符合省联社存放同业管理办法的相关规定；加强对存放资金的对账工作。 岗 位 流 程 管理要素 附件3： 编号： 金融机构定期同业存放协议 存款方： 受款方： 江西省农村信用社联合社制 JIANGXI RURAL CREDIT COOPERATIVES UNION 定期同业存放协议 编号： 甲方（存款方）： （以下简称甲方） 地址： 乙方（受款方）： （以下简称乙方） 地址： 为规范同业存放行为，促进甲、乙双方业务发展，本着平等互利的原则，根据国家有关法律法规和中国人民银行、中国银行业监督管理委员会相关规定，经双方友好协商，自愿达成本协议，共同遵守。 一、存款账户信息 乙方承诺具备办理存放同业业务资格并具有其上级行同意办理资金存放业务的文件；甲方同意在乙方开立资金存款账户（以下简称“存款账户”），用于开展存放同业业务。存款账户信息如下： 户 名： 账 号： 开户行： 二、存款金额、期限、利率 1、存款金额：人民币（大写） （￥ ）。 2、存款期限： （自 年 月 日起至 年 月 日止），存期 。 3、存款