商业银行案件专项治理工作意见.doc

**商业银行案件专项治理工作意见 2015年，**商业银行根据省银监局的相关会议和文件精神及有关工作要求，坚持标本兼治、综合治理、统一筹划、稳步推进，不断强化内控机制建设，增强案件防范意识，完善案件查防体系，在全行干部员工的共同努力下，案件专项治理工作取得较好成效，有效促进了各项事业的稳健发展。 一、案件专项治理工作取得的成效 （一）组织体系及时建立，查防工作有序推进。 总行成立了由董事长任组长、班子成员任副组长，各部室总经理（主任）为成员的**商业银行案件专项治理工作领导小组，明确了相关工作职责,并多次组织召开全行案件专项治理工作会议，进行布置落实。同时，成立案件专项治理工作检查小组，开展专项治理工作检查和“回头看”检查。各支行按总行要求也相应成立了以“一把手”为组长的相关工作小组，根据确定的工作目标、方法和步骤，认真组织实施案件专项治理工作，确保该项工作的有序推进。 （二）制度体系基本建立，内控机制逐步完善。 坚持“业务发展、内控优先”原则，把制度建设作为推动业务健康发展的有效保障。在实施制度建设流程管理，强化制度执行基础建设的基础上，全年共制定实施各类制度80余个。经统计，本行成立至今，已制定实施各类制度办法154个。为使新的制度有效执行，组织相关部室人员在全行进行巡回讲解，使各个层面的员工都得到了系统的制度培训，加深了对内控制度的理解。同时，通过开展制度学习考试和知识竞赛活动，进一步检验制度培训所取得的成果，促进了内控机制的逐步完善。 （三）行为规范不断加强，防范意识有所提高。 通过加强职业道德教育和行为规范管理，促进了干部员工案件和风险防范意识的提高。一是建立廉政档案，与总行各部室和各支行签订了党风行风廉政建设责任书，明确了相关要求，加强了对全行干部员工的廉政合规监督管理。二是采取谈心谈话、社会调查、走访了解等多种方式，及时掌握干部员工的思想状况、行为动态，做好教育和引导工作，并重点做好对考核“关注”对象的管理、谈心和帮助，加强了行为规范管理。三是组织开展案例教育和警示教育，强化了干部员工对案件防范的感性认识，提高了道德风险防范能力。 （四）制衡机制初步构建，防范关口有效前移。 一是董事会、监事会和高管层按职责有序开展工作，“三权分设、三权制衡”的法人治理机制有效运行。二是岗位授权机制逐步完善，各项业务的内部控制程序基本理顺，初步实现了各项业务活动的岗位制衡。三是实行干部交流制度、重要岗位轮岗制度、亲属回避制度和强制休假制度，全部离岗人员都按规定办理了交接手续，并分别进行了总行和支行两级离岗审计，加大了管理监督力度。四是实行严格的交叉对账制度，对一些岗位制衡难以覆盖、日常监督难以到位的环节，通过交叉对账来检验业务的真实性，有效前移了风险防范关口。 （五）检查工作重点突出，整改落实及时有效。 全年以防范操作风险检查和存贷款真实性检查为重点，组织人员实施业务规范性稽核、高管人员经济责任审计、案件专项治理、借冒名贷款等专项审计项目和检查项目13个，提出整改意见1072条，处罚93人次、金额16150元。并对发现的问题及时进行检查“回头看”。从“回头看”检查和各支行上报的整改落实情况看，对总行提出的整改意见已整改到位或列出整改计划的达到了1043条，整改率为97.28%。 （六）责任追究毫不手软，违规成本不断加大。 一是实行不良贷款责任追究制和问责制，规定对存在违规行为或超过不良贷款限额的信贷人员，采取经济责任赔偿、停职清非、调离岗位等措施。全年实施经济责任赔偿41人次、金额112357.9元。二是对社会反响差、工作责任心不强的员工，全年通过“双聘”工作落聘4人。三是对存在严重违规行为的员工，按照《**商业银行员工行为规范管理暂行办法》的有关规定严肃处理。全年因不良行为而行政开除1人、开除留用1人，解除劳动合同1人。 二、清醒认识当前案件防范面临的严峻形势 从省银监局通报情况看，当前案件专项治理工作形势依然严峻。全省农村合作金融机构2015年发生和发现违法违规案件4起，涉案人员6人，涉案金额545万元，说明全省农村合作金融机构仍然存在着许多诱发案件的内、外部因素，很多问题仍没有得到根本解决。一是防案基础还不牢固。4起案件具有一些共性特点：第一，都是借冒名贷款；第二，都发生在基层，都是由于有章不循、违章操作引起的；第三，都是由于员工素质低，职业道德缺乏、风险意识不强引起的。二是制度执行还不到位。主要是一些机构措施不力，部分员工思想麻痹、工作不细不实不深。表现在：第一，麻木不仁，把发案单位的事故当故事听，缺乏应有的主动性、责任心和敏感性；第二，传达贯彻不到位，存在上紧下松、外紧内松的现象；第三，借冒名贷款治理不到位，没有从查违规、挖陈案、堵漏洞、防风险、建长效机制的角度加以重视；第四，人员处理不到位，消弱了对案件责任人惩处的