农行外汇及国际结算产品.pptVIP

外汇产品介绍 主要内容 外汇业务整体情况 全国进出口贸易情况 “十一五”及2010年全省进出口运行情况 农业银行在海外拥有3家分行，6个代表处。与分布在108个国家和地区的1262家银行建立了代理行关系（核心代理行26个、重点代理行45个）。 农业银行成功上市以后，成为全球第六大市值的大型上市商业银行。2010年，在美国《财富》杂志全球500强排名中，本行位列第141位；在英国《银行家》杂志全球银行1000强排名中，按2009年税前利润计，本行位列第14位。2010年，本行穆迪信用评级为A1/稳定。 全国39家一级分行（包括直属分行）、305家二级分行、3471家分支行办理外汇业务。 外汇基础知识 动态：将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务 的行为。 国际性：外汇必须是国际上普遍接受的外币资产，是以外币表示的金融资产。 按外汇的兑换性划分： 自由外汇：指不需要经货币发行国管理当局的批准，可以自由兑换成其他货币或可以向第三国办理支付的外汇。 记账外汇：指未经货币发行国批准，不能自由兑换成其他货币，或向第三国办理支付的外汇。它只能根据有关国家之间的协定，在协定国家之间使用。记账外汇可以是协定国某一国的货币，也可以采用第三国货币。 按外汇的来源和用途划分： 经常项目外汇：指一国由于商品进出口、劳务输出入、投资收益以及无偿转移而收入或支出的外汇。 资本项目外汇：指一国由于资本的输出与输入而收入或支出的外汇。 按持有的对象划分： 单位外汇 个人外汇 按外币的形态划分： 外币现钞：各种外币钞票、铸币等 外币现汇：转账外汇，是用于国际汇兑和国际间非现金结算的、用于清偿国际间债权债务的外汇。 外汇作为清偿国际间债权、债务关系的手段，可以促进国际经济贸易的发展。 汇率也称为汇价或外汇行市，是指两种货币的兑换比率。或者说，汇率是用一种货币表示的另一种货币的价格。 直接标价法（应付标价法）：指以一定单位外国货币为标准，折算成若干本国货币的汇率标价方法；或者说，以一定单位的外国货币为标准，来计算应付多少本国货币。 １美元＝6.8246元人民币是美元对人民币的直接标价法 从银行买卖外汇的角度划分： 买入汇率（买入价）：指银行向同业或客户买进外汇所使用的汇率。 卖出汇率（卖出价）：指银行向同业或客户卖出外汇时使用的汇率。 按外汇的形态划分： 现钞汇率（现钞价）：指银行向同业或客户买卖外币现钞时使用的汇率。 现汇汇率（现汇价）：指银行向同业或客户买卖外汇现汇时使用的汇率。 钞折汇、汇折钞 根据国际惯例，银行买入同一种外币现钞和现汇时使用的汇率不一样。通常，买入现钞的汇率低于买入现汇的汇率。而银行向外卖出时，钞汇同价。 外汇牌价，是指银行对外公布的人民币和各外币的兑换比率。由各银行总行每日公布，辖属各分支行统一执行。 目前我行的外汇牌价由总行统一通过PETS报价引擎发布到ABIS、BIBS系统中，价格涵盖了我行经营的所有外币的对客钞汇买卖价、系统内平盘买卖价。业务经办行在进行对客交易或平盘业务时，系统会自动抓取相应的牌价，无需手工处理。 国际收支对外汇汇率的影响： 通过外汇供求变化直接影响外汇汇率。 某国国际收支出现大量逆差，外汇需求大于外汇供给，导致外币汇率上涨，本币汇率下跌。  某国国际收支出现顺差，外汇供给大于外汇需求，引起本币汇率上升，外币汇率下跌。 货币价值变动对外汇汇率的影响： 某国纸币发行过多，纸币贬值、通货膨胀时，国内商品物价上涨。物价上涨不利用出口，利于进口，从而导致国际收支逆差，外汇求大于供，引起汇率上涨。反之，外汇汇率下跌。 市场预期心理与投机对汇率的影响： 人们预期某国通货膨胀高，实际利率低，国际收支将出现较大逆差，经济发展停滞，该国货币就会在市场上被抛售，其货币利率就会下跌，反之则会上涨。 人们预期某货币汇率会下跌或上涨而大量抛售或抢购该货币，从而促使该货币汇率加速下跌或上涨。 预期会导致外汇市场投机，投机加剧外汇汇率的波动。 外汇风险，又称外汇敞口，一般是指在国际经济交易中，由于未预料的汇率变动。使外汇持有人（包括外币债权、债务持有人）遭受损失的可能性。 对银行而言：1.实行外汇头寸管理，防止外汇买卖风险。2.国际储备多样化。 3.外汇投机。 例：2011年年初USD/CNY=6.7500,2011年6月31日USD/CNY=6.4600 对进口商而言： 进口100万美元货物需要支付人民币分别为675万元，646万元。对出口商而言： 收回100万美元货款可兑换人民币分别为67