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罗先生理财规划设计方案

AFP3014组 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 内容概览 客户基本情况 基本情况假设 客户理财目标 财务状况分析 风险喜好分析 理财方案设计 风险告知 披露事项与定期评估 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 客户资料 小罗,男,27岁,未婚,2004年大学毕业,现任职于某银行。父亲,51岁,母亲53岁,都在农村。小罗的弟弟17岁,现读高中,明年高考,成绩很好。 小罗月收入2000元,平均季度奖金4000元,每月支出房租350元,水电100元,通讯100元,生活费用500元,给弟弟生活费用100元,支助女友开支500元。 小罗目前有存款1万元,股票市值1万元(盈亏平衡),基金投入2.5万元,现在市值1.3万元,还有近4万元信用卡负债。父母在农村的收入为供小罗上大学全部用尽,目前基本没有积蓄,但也无负债,每年在农村的收入仅够基本生活和小罗弟弟的教育、生活费用。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 基本情况假设 薪资增长率4% 投资收益率5% 通胀率3% 房价成长率4% 学费成长率5% 住房公积金贷款利率4% 一般房贷利率6% 住房公积金上限为每人200000元 两人同时贷款为400000元 婚后爱人收入支出与小罗相当 为父母购房时,出售的旧房为当时市值50000元 赡养父母时第一年的赡养费为当时市值15000元 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 家庭财务情况分析(一) 罗先生收入情况: 个人负担合计:666.60元 单位负担合计:1199.88元 年个人负担合计:666.60*

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