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金融法律法规习题 一、 单选题 1. 银监会或者派出机构依法给予行政处罚的,应当制作的正式法律文书是： A. 行政处罚决定书; B. 行政处罚意见书; C. 行政处罚书; D. 行政处罚意见通知书 ; 标准答案: A 2. 商业银行___负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。 A. 董事会; B. 监事会; C. 高级管理层; D. 风险管理委员会; 标准答案: A 3. 对商业银行的监管评级结果将作为监管机构实施___监管和依法采取监管措施的基本依据。 A. 分类; B. 持续; C. 动态; D. 现场; 标准答案: A 4. 《商业银行监管评级内部指引》评级要素中六个单项要素（管理要素除外）的评级结果，其定量指标和定性因素的权重分别为___。 A. 30%和70%; B. 70%和30%; C. 40%和60%; D. 60%和40%; 标准答案: D 5. 境内金融机构的分支机构应在收到其总行（部）授权和其授权发生变动之日起___日内，持其总行（部）的授权文件向所在地银监局报告。 A. 60; B. 30; C. 90; D. 10; 标准答案: B 6. 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，信用风险资产应提准备是指依据___应提取准备的金额。 A. 信用风险资产的风险分类情况; B. 抵押风险资产的风险分类情况; C. 资产总额的风险分类情况; D. 不良资产的风险分类情况; 标准答案: A 7. 被申请人不履行或者无正当理由拖延履行行政复议决定的，行政复议机关应当责令其___。 A. 立即执行; B. 限期整改; C. 限期履行; D. 赔礼道歉; 标准答案: C 8. 企业确认负债应满足的条件之一是，与该资源有关的经济利益___。 A. 可能流出企业; B. 一定流出企业; C. 很可能流出企业; D. 极小可能流出企业; 标准答案: C 9. 商业银行承担市场风险的___应当为市场风险所带来的损失承担责任。 A. 业务经营部门; B. 稽核部门; C. 合规部门; D. 监事会; 标准答案: A 10. 我国《票据法》规定，代理支票付款的只能是: A. 中国人民银行; B. 受委托办理支票存款业务的银行或其他金融机构; C. 财政机关; D. 监督管理部门; 标准答案: B 11. 2007年12月31日,某信用社发现2005年度少提固定资产折旧,金额1000元,因金额不大,将其直接计入本期有关项目。这一做法依据的是___。 A. 谨慎性原则; B. 实质重于形式原则; C. 可比性原则; D. 重要性原则; 标准答案: D 12. 监管人员在调查或进行检查时，首先必须向当事人或者有关人员出示银监会或者派出机构颁发的有效证件。并且监管人员必须不得少于几人： A. 四人; B. 三人; C. 两人; D. 五人 ; 标准答案: C 13. 可计入附属资本的混合次级债券期限应在___年以上，发行之日起___年内不得赎回。 A. 15、10; B. 20、10; C. 20、15; D. 30、20; 标准答案: A 14. 《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行计算资本充足率时，应将计入资本公积的可供出售债券的公允价值___。 A. 50%从资本中扣除; B. 全部从资本中扣除; C. 全部计入核心资本; D. 全部从核心资本中转入附属资本; 标准答案: D 15. 下列财产中可以用于以物抵债的是:___。 A. 犯罪所得赃款、赃物; B. 极易变质的水果; C. 使用权属不明的财产; D. 某公司以出让方式取得的国有土地使用权; 标准答案: D 16. 商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进行___监控，发现情况应当进行跟踪和分析。 A. 经常; B. 定时; C. 不定时; D. 持续; 标准答案: D 17. 中资商业银行境外机构变更事项的申请，银监会自受理之日起___作出批准或不批准的书面决定。 A. 1个月内; B. 2个月内; C. 3个月内; D. 4个月内; 标准答案: C 18. 在商业银行监管评级综合分析过程中，对于可能导致银行遭受损失甚至发生流动性问题的明显迹象，主监管员应当做出合理的判断和___。 A. 全面的预测; B. 正确的预测; C. 合理的判断; D. 审慎的预测; 标准答案: D 19. 银行在取得