【2017年整理】AFP考试金融理财基础第五章考点：金融理财法律意识.docVIP

　　一.AFP考试知识点：法律基础知识 　　1、两大法系 　　(1)大陆法系 　　①大陆法系(罗马法系、民法法系、法典法系) 　　以罗马法为基础，以《法国民法典》和《德国民法典》为典型的法德 两国法律以及仿照这种法律而制定的其他各国法律的总称。 　　②地缘 　　法国、德国、瑞士、意大利、奥地利、比利时、卢森堡、荷兰、西班 牙、葡萄牙等欧洲国家;日本和土耳其等国也引入了大陆法;在属于 普通法体系的国家中，某些国家的个别地区，如美国的路易斯安纳和 加拿大的魁北克，联合王国的苏格兰也属于大陆法的范围。 　　③特征 　　强调成文法的作用，结构上强调系统化、条理化、法典化和逻辑性。 并将全部法律分为公法和私法两大部分。 　　④大陆法各国都主张编纂法典，但各国在法典的编制体例上却不完全相 同，民商分立或者民商合一。 　　⑤审判方式：审讯式。 　　(2)英美法系 　　①英美法系(普通法系) 　　英国中世纪以来的法律和仿照这种法律制定的美国以及其他 一些国家法律的总称。 　　②地缘 　　普通法形成于英国，后扩展到美国及其它过去曾受英国殖民 统治的国家和地区，主要包括加拿大、澳大利亚、新西兰、 爱尔兰、印度、巴基斯坦、马来西亚和新加坡，香港地区也 釆用英美法。 　　③特征 　　主要以判例作为法的主要渊源。 　　将法律分为普通法与衡平法(Equity)两部分。 　　审讯方式：辩论式，陪审团。 　　2、我国的法律渊源 　　(1)案例：“黄碟案”与“孙志刚案”看公民的宪法权利与各法律渊源的等级。 　　(2)法的渊源也称法的形式，是指法获得成立的方式和表现形式。 　　(3)我国法的渊源： 　　①宪法：宪法是由全国人民代表大会制定的，规定国家的基本制度和根本任务的， 国家的根本大法，具有最高的法律效力。 　　②法律：是由国家最高权力机关--全国人民代表大会及其常务委员会，经一定立法 程序制定的规范性文件，其法律效力和地位仅次于宪法，是制定其他规范 性文件的依据。 　　③行政法规和部门规章：行政法规是由国家最高行政机关--国务院制定、发布的④规范性文件：部门规章是国务院各部委制定、发布的规范性文件。 　　⑤地方性法规：地方各级人民代表大会、常务委员会及政府制定、发布的 规范性文件。 　　⑥民族自治地方的自治条例和单行条例：民族自治地方(自治区、自治州、自治县)的人民代表大 会制定的的规范性文件。 　　⑦特别行政区法：包括全国人大制定的特别行政区基本法和特别行政区依法 制定的规范性法律文件。 　　⑧国际条约：指我国签订和加入的国际条约。 　　二.AFP考试知识点：客户及客体的权利 　　(一)客户 　　客户：公民(自然人)、法人、其他经济组织 　　1、民事法律关系主体一公民(自然人) 　　(1)公民(自然人)：包括公民、个人合伙、个体工商户、农村承包经营户。 　　(2)公民的民事权利能力：公民依法享有民事权利和承担民事义务的资格。(权利能力= 权利主体=法律人格)。公民的民事权利能力始于出生，终于死亡。 　　(3)公民的民事行为能力：公民通过自己的行为取得民事权利和承担民事义务的资格。 　　①完全民事行为能力人：指具有通过自己独立的行为来行使民事权利 和履行民事义务能力的自然人。 　　十八周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进 行民事活动，是完全民事行为能力人;十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力 人。 　　②限制民事行为能力人：又称为“不完全民事行为能力人”，指在一定 范围内具有民事行为能力，超出一定范围不具有相应的民事行为能 力的自然人。 　　十周岁以上不满十八周岁的未成年人和不能完全辨认自己行为的精神 病人是限制民事行为能力人，可以进行与他的年龄、智力相适应的民 事活动;其他民事活动由他的法定代理人代理，或者征得他的法定代 理人的同意。 　　③无民事行为能力人：不具有通过自己独立的行为来行使民事权利和 履行民事义务能力的自然人。 　　不满十周岁的未成年人和完全不能辨认自己行为的精神病人是无民事 行为能力人，由他的法定代理人代理民事活动。 　　(4)自然人的其他形式 　　①个人合伙：两个以上的公民按照协议，各自提供资金、 实物、技术等，合伙经营、共同劳动。 　　②个体工商户：公民在法律允许的范围内依法经核准登 记，从事工商业经营的。它可以起字号。 　　③农村承包经营户：农村集体经济组织的成员，在法律允 许的范围内按照承包合同规定从事商品经营的。 　　④后两者的债务，个人经营的，以个人财产承担;家庭经 营的，以家庭财产承担。 　　2、民事法律关系主体—法人 　　(1)法人：是与公民对称的另一类主体。《民法通则》规定：法人是具有民事 权利能力和民事义务能力，依法享有民事权利和承担民事义务的组织