金融理财基础知识培训.ppt

* * * * * * * * 成为金融理财师需要我们努力学习，目前已经崭露头角，是客户经理的成长之路，只有以积极认真的心态去学习，才能在未来的竞争中领先对手，掌握市场、赢得客户。 * 成为金融理财师需要我们努力学习，目前已经崭露头角，是客户经理的成长之路，只有以积极认真的心态去学习，才能在未来的竞争中领先对手，掌握市场、赢得客户。 * * * * * * * * * * * * * * * * * 3 * * * * ? * * * * ? * * * * * * * * ? -*- 基金 对投资基金的建议： 1、要坚持长期投资：红利转投、定期定投 2、要进行分散投资 3、要选择有品牌的基金管理公司,而不是选择基金经理 4、慎重投资单只规模过大的基金 5、投资ETF是一种很好的方式 ETF：指数型基金,又称被动型基金 -*- 课 程 大 纲 一、为什么要理财 二、什么是理财 四、主流理财工具介绍 三、如何理财 五、金融理财职业发展 -*- 理财规划师 就是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。 理财规划师 -*- 目前我国市场上有关理财规划师的国际认证项目近十种，包括： 注册理财规划师（CFP） 财务顾问师（RFC） 理财顾问师（ChFC） 注册财务规划师（ＲFP） 特许财富管理师（CWM） 注册金融分析师（CFA） …… 理财规划师的发展 -*- AFP和CFP之间的关系 -*- AFP和CFP的资格认证路径图 -*- AFP资格申请人的从业机构要求 ? AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验： 金融机构 ????? 会计师事务所 ?????? 律师事务所 ?????? 国家劳动和社会保障部、中国金融理财标准委员会认定的其他机构 理财规划师的要求 -*- 银行、保险、证券等营销和客户服务人员 正规院校培养专业的FP、理财硕士 专业的会计师、律师、证券分析师、税务师 理财从业人员的发展 -*- -*- -*- -*- 理财规划的流程 财务信息：固有资产、负债情况，每月收入、支出、结余情况等。 非财务信息：风险承受能力、家庭成员状况、职业发展潜力等。 期望目标：预期收益率、消费支出的金额和时间计划等。 -*- -*- -*- 理财规划的流程 客户亲自 参与计划 的制定和 修改过程 执行理财计 划必须先得 到客户的执 行授权 妥善保管 客户的理 财执行记 录 -*- -*- 测试:从猴子跌落测试你对金钱的态度 　　如果有一天你看到一只 猴子从树上摔下来，你会认 为猴子哪部分先着地呢？　　 A、头部　　 B、臀部 　 C、脚　　 D、臂 -*- 答案： 　　 选A（头）：你在与别人的交往中绝对不肯吃亏，无论是与朋 友一起吃饭,还是跟人合作办事，到分账的时候， 你都会斤斤计较，非常吝啬。 　　 选B（臀）：只要朋友开心，你会毫不犹豫一掷千金。正因为你 的这种性格，吝啬与你无缘，而朋友们视你为大好人。 　　 选C（脚）：你可能是个慎重的人，有点小器，偶然也会大方一番， 以避免他人讲闲话。 　　 选D（臂）：你在钱的问题上过于精打细算，有时候会让人感觉你 很小器。 -*- 从扔东西看你的理财指数 　家里要进行大扫除，你会先丢掉哪类物品？ A、旧衣服 　　 B、体积过大的老电器 　　 C、零零碎碎的小东西 　　 D、过期的旧书杂志 -*- 答 案 选择A的人：你赚钱的能力很强，可惜你的花钱能力更强。 选择B的人：你的理财观念是冲动型的，常常买些用不着 的装饰品等，你又不擅于另开财源，你需要 一个擅于管帐的人帮助你。 选择C的人：你买东西至少考虑三次以上，但是在朋友面 前又装作很海派的样子，你其实是个开源和 节流都并重的理财大师。 选择D的人：你从不乱花钱。美中不足的是，你较少思考