合作金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求.doc

中国银行业监督管理委员会 合作金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求 目 录 一、 机构设立 5 （一）法人机构设立 5 农村信用合作社 5 县（市、区）农村信用合作社联合社 9 县（市、区）农村信用合作联社 11 省（区、市）农村信用社联合社 14 农村合作银行 14 农村商业银行 20 （二）非法人机构设立 20 县（市、区）农村信用合作社联合社、县（市、区）农村信用合作联社和农村信用合作社分社 20 县（市、区）农村信用合作联社信用社 21 省（区、市）农村信用社联合社办事处 22 农村合作银行、农村商业银行支行 23 农村合作银行、农村商业银行分理处 23 合作金融机构储蓄所 24 合作金融机构自助银行 24 二、机构变更 25 （一）法人机构变更 25 变更名称 25 变更住所 25 变更组织形式（改制） 26 变更股权 26 变更注册资本 28 修改章程 31 存续分立 31 新设分立 32 吸收合并 32 新设合并 33 收购 33 临时停业 34 （二）非法人机构变更 34 变更名称 34 变更住所 35 机构升格 35 机构降格 36 临时停业 36 三、机构终止 36 （一）法人机构 36 解散 36 破产前审批 37 （二）非法人机构 38 办事处 38 信用社、分社、支行、分理处、储蓄所 38 自助银行 39 四、 调整业务范围和增加业务品种 39 （一）开办外汇业务和增加外汇业务品种 39 （二）募集次级定期债务和发行次级债券 40 募集次级定期债务 40 发行次级债券 40 （三）开办衍生产品交易业务 41 （四）开办电子银行业务、增加或变更电子银行业务品种 42 （五）发行银行卡 43 （六）开办证券投资基金托管业务 44 （七）开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务 44 （八）开办全国社会保障基金托管业务 45 （九）开办企业年金基金受托业务 46 （十）开办离岸银行业务 46 （十一）开办证券公司股票质押贷款业务 47 （十二）开办信贷资产转让业务 47 （十三）开办个人理财业务 48 （十四）开办法规未明确规定的业务 48 五、理事（董事）和高级管理人员任职资格 49 （一）法人机构 49 （二）非法人机构 51 六 申请材料格式要求 52 一、 机构设立 （一）法人机构设立 农村信用合作社 2.1行政许可项目名称：农村信用合作社筹建审批 申请材料目录： 1.申请书。内容应载明拟设立机构性质、组织形式、名称(中英文)、业务范围、拟注册的资本金额和住所、发起人基本情况及出资比例、是否符合设立农村信用合作社的条件。 2.可行性研究报告。内容包括当地经济金融情况、组建农村信用合作社的可行性和必要性、市场前景分析（包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务）、未来业务发展规划（拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利、机构、客户、农业贷款比率、不良贷款比例、新增不良贷款比例、资本充足率、资本收益率、资产收益率等预测）、业务拓展策略、风险控制能力。 3.筹建方案。内容包括筹建工作的组织领导、注册资本、股本结构、股权设置、股份（股金）认购、组织管理架构[包括股东（社员、股东代表、社员代表）大会、董事（理事）会和监事会设置及具体构成]、高级管理人员配备数量、内设机构和从业人员配置、选址方案（地址、营业场所取得方式、面积、营业设施和安全防范设施的配备计划）、主要管理制度起草计划、筹建工作步骤和时间安排等。 4.征集发起人说明书。内容包括本次股份（股金）发行概况[股权设置、每股票面金额、发行定价、股份（股金）总数]，发起人的条件、权利和义务[如主动声明关联入股的义务（约定：如果存在任何隐瞒，则该发起人在本社的投票权受到限制）等]，农村信用合作社发展预测，面临风险因素及主要对策，认购资金运用，未来股利分配政策，发起人认股预先登记日期，本次认购的起止期限及逾期未募足时发起人可撤回所认购股份（股金）的说明、附录和备查文件说明等。 5.发起人协议书。内容包括总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、股权设置、发起人入股金额和入股比例、发起人权利和义务[如主动声明关联入股的义务（约定：如果存在任何隐瞒，则该发起人在本社的投票权受到限制）等]、筹建工作小组及其办公室职责、附则。发起人应在发起人协议书上签名盖章，或委托代理人签名盖章。 （1）企业法人发起人名录包括发起人企业法人代码、住所、成立日期、拟认购股份（股金）数、净资产占总资产比例、权益性投资（含本次）占资本总额比例、近两年盈利状况、归还银行贷款情况； （2）最大十户自然人