开户创业板扫描短信礼品培训讲义.doc

开户、创业板、扫描、 短信礼品培训讲义 一、账户系统概述 ?? 系统实现一站式开户，即一次输入即可实现资金账户，证券账户，三方存管、基金账户等开户。 ?? 系统分为预录入子系统、账户子系统。预录入系统主要是完成：客户资料预约录入、确认及调查表等各表的打印功能。现在部分银行可以做开户预约，银行预约开户的可以在营业部直接完成三方存管开户。 ?? 账户子系统主要完成各种开户业务的操作，包括股东开户、资金开户、存管业务等业务。 （一）、经纪人、客户自助预约开户 1、营业部的营销人员开户 2、一站式的集中开户，包含原恒生柜台的联合开户业务以及中登的账户业务，也支持各个原子业务单独办理。 注：不能重复预约，预约后的客户可以在任何一家营业部预约确认、开户，通过赋给柜员预约查询角色权限即可实现。 （二） 、银行预约开户 由于客户是从银行端预约开户的。客户到营业部现场完成开户操作时，操作员要到预录入系统给客户做问券调查及打印调查表。 客户在银行端预约开户完成后，需要到预先指定的营业部开户。营业部操作人员需要且只能在新意账户系统完成开户工作 账户子系统银行预约的开始界面： 注意： 1、此时银行预约要勾选，否则开户将不会是银行预约开户关系。 2、银行开户查询，如果失败则要到三方存管账户管理-存管账户激活 银行预约开户的客户此时在界面上会有预约密码的输入框。如果银行端没有要输入预约密码则此处可以不用输入！ 目前提供预约的银行：工行，农行，建行，招行。工行要密码。 （三） 、新开户系统的原子业务 二、新开户系统的权限管理 （一）、新系统的操作员号和恒生柜台一致，员工采用ERP号；新系统有开户权限的柜员同时在恒生柜台也必须有相应的权限才能完成开户业务； （二）、预录入系统的用户，是营业部号+crm号，由营业部电脑人员负责管理； （三）、新系统权限分三种角色：A、开户岗，B、开户复核岗、C、特殊开户岗（一般指交易经理）； （四）、权限的申请流程和大集中一样，在“OA结算与交易管理部-业务办理-集中交易业务请示”申请。 三、开户模板 （一）、新系统开户时是读取恒生的开户模板，开户时下拉显示出恒生柜台的模板列表。模板可以配置多个，为不同需求的客户设置不同的客户模板。开户的时候选定所需的客户模板，就可以为客户一次性设置诸多的业务选项，省却开户之后再进行修改的操作，提高开户效率。 ?? 开户模板的设置由电脑人员来操作 （二）、恒生模板的介绍： 就目前的业务需要，一般可以设置以下五种客户模板： ?? １、普通模板——A股个人户，设置要点：币种－0人民币 ?? ２、权证模板——需要开通权证交易的A股户，设置要点：币种－ 0人民币、股东权限g ?? ３、机构模板——A股机构户，设置要点：币种－0人民币、机构标志1、利率类别1 ?? ４、沪B模板——沪B股的个人户，设置要点：币种－1美元 ?? ５、深B模板－－深B股的个人户，设置要点：币种－2港币 （三）、模板中委托方式一般设置为012457bu（自助、电话、驻留、柜台、手机、网上、代理、银行柜台），客户权限为CE（异地允许、免费短信）。 （四）、开户确认：如果调查表中勾选其它委托方式，那么最终委托方式取的是调查表和开户模板的并集，否则以调查表为准。 四、开户其它问题 （一）、利息积数、罚息积数的问题，不清零不能销资产账户。 在单客户-资产信息-利息积数或罚息积数，能看到是否为0，不为零的话就在资金-利息处理做利息归本或罚息归本。 （二）、选择错误的分组可能导致佣金收取错误；新开户的在开户模板中有分组的默认值，也可以在资金-账户修改-资产账户修改中修改 （三）、选择错误的利率类别可能导致结息错误。可以在资金-账户修改-利率类别修改。 （四）、恒生系统支持4种成本类型：买入均价、持仓成本、保本价、摊薄持仓成本。可针对客户设置成本类型，对应菜单为：资金－账户修改－资产账户修改。新开客户可以通过的模板来设置。 五、非交易时间开户 第一种情况： 周六、周日（9：30－15：00）开户特征及控制要点: （一）周末开立的上海证券账户，当天不能办理指定交易。对于周末开立的上海A股账户，营业部须在周二统一在柜台发起批量指定交易；对于周末开立的上海B账户，营业部可在周一办理指定交易。所有账户指定成功后，在周二可以开始使用。 （二）由于周六、周日银行端不能办理三方存管业务，所以不能采取一步式办理三方存管开户。营业部只做预指定，客户须于周一至周五前往对应银行办理三方存管开户确认。 （三）对于周六、周日开立的账户，营业部需指定专人在周一上午9：30检查三方存管预指定是否成功(具体检查方法:恒生柜台系统－查询－多客户查询－订单信息－银行转账），如不成功需重新做预指定(可在柜台或者在新开户系统重做)。在确定客户三方存管预