重庆首例金融诈骗洗钱案-中国南航集团财务有限公司.pptVIP

（打击洗钱犯罪，人人有责。） 反洗钱宣传月 反洗钱宣传月 反洗钱宣传月 反洗钱宣传月 反洗钱宣传月 反洗钱宣传月 * * * * * 2010年度反洗钱宣传月宣传资料 2010年11月 中国人民银行是反洗钱行政主管部门。 中国反洗钱监测分析中心是中国人民银行直属的，为履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构。 我国境内金融机构和特定非金融机构应按规定履行反洗钱义务。 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。 小知识 2010年9月，佛山市佑威服装有限公司(下简称佑威公司)非法集资案宣判。该公司职员管某因协助转移集资资金高达2307万余元，构成洗钱罪，被法院判处有期徒刑1年，缓刑2年，并处罚金人民币十万元。这是顺德检察院办理的首宗洗钱案件。 案情：2007年4、5月，被告人管某分别在中国农业银行、原顺德区北滘农村信用合作社开设账户(由佑威公司提供担保)。 2007年11月至2008年7月期间，佑威公司以资金出现困难为由，向佑威公司员工及社会组织筹集资金，并将部分资金分别转入“梁伟”账户内(包括“梁伟农行户”、“梁伟农信社户”)。被告人管某在明知佑威公司进行集资活动的情况下，向佑威公司提供上述两个个人账户给佑威公司使用，用于转移相关的集资款项。 2008年3月11日至8月1日期间，被告人管某提供上述于原农村信用社和中国农业银行开设的账户，分别接收从“梁伟农信社户”、“梁伟农行户”处转出的集资资金各九笔，共计人民，并于收款当日或数天内，将大部分资金转移至另外3个不同姓名的账户中，或以提取现金的方式将资金转移他处。 广东顺德管某洗钱案 2009年某日，重庆市A公司财务人员到某银行领取账户存款利息单据，发现该公司账户中的2000万元存款仅余9000余元，立即向公安机关报案。经公安机关侦察，此案为张三（化名）、李四（化名）犯罪团伙连续实施的5起金融票据诈骗案之一。截至案发，该团伙已累计诈骗5家公司，诈骗金额高达6400万元。 作案中，诈骗分子以高息为诱饵，骗取企业到银行开户存款，同时串通银行工作人员截留开户资料复印件并伪刻印章开立虚假账户，再冒用企业支票将资金划入虚假账户后迅速转走占为己有，之后再采取诈骗下一家公司“拆东墙补西墙”的方式支付高息和归还本金维持诈骗过程。其中，涉案人员王五（化名），因明知是金融诈骗犯罪所得的情况下，仍提供资金账户并多次协助资金转移，以达到清洗诈骗犯罪所得的目的，被追溯为洗钱犯罪。 人民银行重庆营管部负责人介绍，这些洗钱犯罪活动主要有四大特点。 一是洗钱方式呈现多样化。利用多个银行卡或银行账户转移犯罪资金洗钱；通过购买理财产品和投资收益性保险产品洗钱；通过黑社会放高利贷洗钱；用他人名义购买不动产洗钱；通过虚构交易或虚设股权转移财产并掩盖犯罪收益；以投资分红方式掩饰、隐瞒受贿资金。 二是洗钱渠道主要以金融机构为主。从已查处和已宣判的洗钱犯罪情况看，借道金融机构洗钱仍然是洗钱犯罪分子采取的主要方式，因此，银行、证券、保险等金融机构依然是反洗钱工作的第一道关口。 重庆首例金融诈骗洗钱案 三是利用他人账户或冒用他人名义进行洗钱。由于金融机构反洗钱工作的逐步深化以及对大额和可疑资金交易的监测日益严密，使得犯罪分子已不敢轻易使用本人账户及关联账户进行交易。为掩饰隐瞒犯罪真相，犯罪分子在资金交易或财产登记时，通常都是冒用他人名义进行实名开户、交易或登记。 四是洗钱犯罪呈现专业分工协作化趋势。从已侦破案件看，出现了专门利用他人身份证办理银行卡并通过互联网贩卖银行卡的犯罪嫌疑人。 案情剖析：重庆首例金融诈骗洗钱案“三部曲” 重庆首例金融诈骗洗钱案的洗钱手法主要分为三步：一是事先开立过渡账户。在诈骗实施3个月前，王五受诈骗分子的指使到银行开立专门用于接收诈骗资金的过渡账户，至诈骗资金划入前，该账户未发生过一笔交易。诈骗资金划入后，王五在短时间内先后8次将资金划往6家公司账户；二是利用单位账户转移资金。此案中，诈骗资金转入王五任法人的单位账户，之后再分散转入其他公司账户，整个过程均未使用个人账户，以避免公转私金额过大引起银行机构怀疑；三是大量提取现金，隐匿资金去向。王五单位账户收取诈骗资金后，除转入3家被诈骗公司账户支付高息和归还本金外，还将其余资金全部转至3家专门从事取现业务的公司账户提取现金，隐匿资金去向。 重庆首例金融诈骗洗钱案 美国加州一家玩具公司的三名华人2日上午在洛杉矶被捕，联邦大陪审团当天对这3人的起诉罪名包括跨国洗钱、串谋非法贸易现金转接、串