二、基金投资者教育取得了初步成果.ppt

* 四、广阔市场前景下投资教育大有可为 3.未来投资者教育的发展方向 因人施教：分别针对青少年、老年人的投资者教育 由于青少年和老年人的风险承受能力、资金实力、投资目 标、投资习惯等存在很大差异，信息接触习惯也不尽相同 ，比如青少年经常接触的媒体是网络、户外媒体，老年人 则更多接触的是电视、报刊等。应该针对不同的群体采取 投资者教育的不同内容和方式。 * 四、广阔市场前景下投资教育大有可为 3.未来投资者教育的发展方向 因人施教：分别针对青少年、老年人的投资者教育 针对老年人：从开放式基金情况看，60岁以上个人投资者每 户平均持有基金净值最高。很多老年人识别金融产品的能力 和获取相关信息的能力较弱，再加上有些老年人在退休前没 有充分准备，因此增强对老年人金融能力教育尤为重要。 针对青少年：从个人投资者持有开放式基金情况看，虽然年 龄在30岁以下的青年群体账户占比仅为12.9%,只有从现在开 始在青少年中树立理财品牌，在将来才可能会获得认同。对 于投资机构来说，如果不能获得青少年的青睐，将来指望获 得他们中年时候的资产投资只会更加困难。 * 四、广阔市场前景下投资教育大有可为 3.未来投资者教育的发展方向 形式创新：与喜闻乐见的文化娱乐活动相结合 当前各基金公司进行投资者教育往往都是说教性质的，投 资者很难对枯燥的内容产生兴趣。因此应该拓宽思路，不 断创新。 如：美国普信集团与迪士尼合作，通过非传统的手段向大 众普及金融知识。普信集团在迪士尼推出一个以储蓄为主 题的新游乐设施“超级小猪理财记”，这是一个设计给全 家人一起参与的互动投资游戏，受到投资者的欢迎。 * 四、广阔市场前景下投资教育大有可为 经过12年的发展,中国基金业已经取得了巨大的成就，但与国际资产管理巨头相比，差距还很大。比如美国的富达基金所管理的资产规模为1.5万亿美元，而我们62家基金管理公司所管理的资产加起来也才3万亿人民币，只相当于它一个公司的几分之一。 随着中国的崛起以及国际地位的不断提高，我国的金融战略势必需要一个强大的、以公募基金为主导的资产管理行业,以实现宏观经济发展中方式转换、结构调整以及为快速增加的社会财富进行科学管理的需要。 理性、成熟的投资者群体是基金行业持续健康发展的基础，投资者教育工作是一项关乎广大普通投资者切身利益的大事，也是关乎行业兴衰的一项重任，基金公司在为投资人提供理财产品和投资服务的同时，有能力也有责任为投资者提供理财知识、投资技巧，帮助投资人建立正确的理财观念，以促进行业健康持续发展。 谢谢！ * * 坚持投资者教育 推动行业持续健康发展 2010年12月 * 目录 一、中国基金行业发展成就斐然 二、基金投资者教育取得了初步成果 三、投资者教育工作任重而道远 四、广阔市场前景下投资教育大有可为 * 一、中国基金行业发展成就斐然 1.取得了超常规跨越式的发展 62家基金公司管理资产超3万亿元，其中公募基金2.5万亿元，社保基金3151亿元，企业年金1067亿元，专户资产1124亿元;（来源：新华网） 基金持股市值占A股的10.61%，占专业机构投资者的53%; 基金投资者账户已经超过1.9亿，来越多的个人和机构投资者通过基金来进行投资和理财; 华夏基金公募基金资产份额超过2300亿元，持有人户数超过1400万。 * 一、中国基金行业发展成就斐然 2.为投资者取得了较好的收益 2005年到2010年9月底，开放式基金平均年收益率为19.8%，远高于上证指数年均上涨13.6%的幅度;（来源：证券时报） 自2003年6月1日到2010年6月30日的84个月度，股票型基金共有50个月度表现战胜市场，战胜比率约为60％; 在市场下跌的32个月份中，有31个月战胜市场，战胜率达到96％;（来源：晨星中国） 十二年来，基金行业累计分红总额超过6000亿元，华夏基金一家分红就超过700亿。 * 一、中国基金行业发展成就斐然 3.产品创新丰富了理财品种 从封闭式基金到开放式基金再到ETF、从股票型基金到债券型基金再到保本基金和货币市场型基金，从投资于境内市场的基金到可投资于全球范围的QDII基金，从面向大众的公募基金到一对一、一对多的专户产品? ? 作为行业内最早成立的基金公司之一,华夏基金建立了完善的基金产品线，目前共有25只公募基金产品，并管理着多只社保基金组合、企业年金组合以及投资专户组合。 * 一、中国基金行业发展成就斐然 4.资产管理业务发展多元化 2002年12月，华夏、南方、博时等6家基金公司首批获得社保基金管理资格； 2005年8月，9家基金公司首批获