金融市场从业人员就业前准备与工作态度.ppt

金融市場從業人員就業前準備與工作態度 主講人：新光銀行 理財業務經理 向少華 專業證照 生涯計畫的開始 目前就業的環境與準備 高學歷化 專長多元 證照化 兩性工作平等 偏愛具有知識力與創意員工 薪資結構趨向浮動化 銀行主架構 企業金融 個人金融 財務運籌 銀行業組織架構 前台作業、後台作業 總管理處與分行單位 個人金融、法人金融、財富管理、資金營運、電子商務中心 行政管理、人力資源、法務、稽核室、資訊室、會計部 總行─行政管理、人力資源、會計、資訊 法務、風險管理、稽核 營業單位─個人金融部：信用、房貸、信用卡 法人金融部：企金、國外 財富管理部：信託、證券、保險 私人銀行 電子商務部：客訴、電話行銷 金融業務部：各分行 企業金融 企業放款、承銷、可轉債、公司債、保證業務 現金流管理、貿易融資、買賣斷業務 個人金融 1. 放款:房屋貸款 信貸 信用卡 車貸 ? 2. 財富管理-------手續費收入 國內外基金 連動債(SN、SD) 保險 財務運籌 利率 匯率 長短期資金控管 就業前相關証照準備(二) 熱門金融保險證照剖析 理財規劃師(CFP) 考試共分為六項科目: 一、基礎理財規劃。 二、風險管理與保險規劃。 三、員工福利與退休金規劃。 四、投資規劃。 五、租稅與財產移轉規劃。 六、全方位理財規劃。 CFP抵免 第 五 條　具下列國內外相關專業證照，經委員會課程抵免資格審查小組審定，得抵免第二條第一項第一款至第五款之教育訓練課程及考試；但仍需參加全方位理財規劃教育訓練課程後，方得報考全方位理財規劃考試: 一、國內外會計師考試及格，領有證書者。 二、教育部承認之國內外公私立大學商學或經濟學博士。 三、 國內證券投資分析人員資格測驗及格，領有證(明)書者。 四、國內精算人員資格測驗及格，領有證書者。 五、美國財務分析師(Certified Financial Analyst, CFA) 考試及 格，領有證書者。 六、美國正精算師(FSA)考試及格，領有證書者。 七、美國壽險規劃師(CLU) 考試及格，領有證書者。 八、國際理財規劃顧問認證總會（ＦPSB）會員國之認證理財規劃顧問（CFP）考試及格，領有證書；且與本會訂有互惠條款者。 九、其他經課程抵免資格審查小組審查通過後，報請委員會同意者。 如何進入金融界 企業徵才（網路、報紙、校園徵才…） 企業招考（國家考試、金融研訓院） 如何進入金融界 證照化的年代來臨 專長技能培訓與專業證照取得：根據勞委會2007年調查，目前有58.7﹪青少年勞工擁有專業證照，而專長證照化已是企業選材的必要條件之一。 分享成功理財顧問特質 企業最怕的十種員工 1.敬業精神不佳 6.抗壓性低 2.不能吃苦耐勞 7.太固執 3.遇到挫折易退縮 8.依老賣老 4.沒有團隊合作精神 9.罵不得 5.欠缺職場倫理 10.不夠開朗 理財主管工作三大構面 由外而內的管理 理財專員的服儀要求 理財專員工作區的整潔 理財專員應對進退禮節的要求 相關表報之要求 理財主管 重要(A級)客戶檔案 帳管戶分派及產能追蹤報表 陪訪客戶紀錄表 大額存款異動表 人員考核紀錄 相關表報之要求 理財專員 客戶分級檔案 客戶財務分析檔案 個人銷售日/週報表 約訪客戶行事曆 外出登記簿 行動計劃 (示例) 業務會報 鎖定時段要求所有理財專員必須參加 時間不超過 30分鐘 不拘場合、不必正式會議記錄 要求重點報告 節省時間並訓練行員抓重點的能力 跟催行動計劃及交辦事項 分行銷售活動 存匯人員轉介之要求 板塊間轉介 客戶理財說明會 行內競賽(轉介、開發客戶比賽…) 區域新客戶開發計畫與行動 個案會診 客戶檔案簡報 客戶屬性、需求、心理之討論 銷售程序及方法檢討 擬制更有效之銷售話術與技巧 追縱與歸檔 教練範例 理財專員的一天 QA 歡迎提問 Tel:0933352480 電子郵件:leoch@ 台灣金融研訓院 網址：.tw 中華民國證券暨期貨市場發展基金會 網址：.tw 財團法人保險事業發展中心 網址：.tw 中華民國人壽保險商業同業公會 網