船舶海上风险管理浅议.doc

船舶海上风险管理浅议 於健 冯德银 张钢 青岛远洋船员职业学院航海系 内容摘要：文章从ISM规则已明确要求航运公司建立风险管理机制，提高船舶安全管理水平这一基点出发，简要地介绍了风险管理的基本概念，即风险分析、风险评价和风险控制，并通过具体实例表述了风险管理的实际应用。 关 键 词： 风险分析、风险评价、风险控制、风险管理 1、引言 国际海上货物运输一直是一个高风险的行业，这一点可以从最近连续在我国沿海水域发生的五起船沉人亡的事故得到证实。每次海难事故的发生，都或多或少地给社会、环境和家庭带来难以估量和弥补的损失。海上货物运输事业要发展，就必须最大限度地保障其安全，为此IMO等国际组织和各主要航运国家始终将保障航运安全作为头等大事来抓，从上世纪初的1914年SOLAS公约、到最近的2010年STCW公约马尼拉修正案，人们一直在不断努力，致力于从技术上和制度上改善海上交通运输环境，以保障生命和财产的安全，特别是从上世纪80年代以来，人们发现“人为因素”是发生海难事故的主要诱因，因此以人为本、加强人力资源管理、提高从业人员的素质，就成了保障海上安全立约立规的基本出发点，开启了立约立规从注重硬件标准（即设备技术要求、船舶建造规范、设备配备要求等）向注重软件标准（即人的基本素质、对运输环境的理解与掌控、制度文化建设等）转变，也就是说在推进技术进步的同时，更加注重加强和发挥从业人员主观能动性的软环境的建设，所有这些努力，确实使得船舶安全管理的技能和水平得到了长足的提高。然而，由于受到众多不易预料的自然因素和不能确定的人为因素的影响，船舶安全管理的风险度依然很高，如何运用科学的管理方法，制定并采取控制措施，有效地防范已认定的风险和（或）将海上风险降到最低，这依旧是值得航运界深入思考的重大课题。随着科学技术的进步，近年来人们逐步将风险管理的方法运用到船舶安全管理中来，其目的就是要全面分析和考虑影响安全的诸方面因素，通过风险评价，提出合理的并能有效控制风险的措施，从制度建设向文化建设转变，从而在本质上提高海上安全。这方面，IMO作了大量的努力。在2008年第85次海安会上，对ISM规则中原的“对所有已识别的危害建立防范措施”条文修改为“公司应评估对其船舶、人员和环境的所有已认定的风险，并规定相应的防范措施”，这一变化具有极其重要的现实意义，即从规则上要求所有航运公司要逐步建立和完善船舶风险管理机制，实施船舶风险评估与控制，以提高安全管理水平；与此同时，2010年STCW公约马尼拉修正案也及时将管理级和操作级船员具有风险管理的意识作为最低知识要求提出，在第A-Ⅱ/1节、第A-Ⅱ/2节、第A-Ⅲ/1节和第A-Ⅲ/2节的“领导力和团队工作技能运用”中均有明确的表述，要求具有“局面和风险评估、识别并考虑形成的选项、选择行动过程、评价结果的有效性”等方面的知识、理解和熟练；另早在上世纪90年代，IMO就引入了综合安全评估（FSA）方法，并开展了大量的工作，取得了一系列有意义的成果。我国是一个航运大国，其船舶的安全管理水平与先进的航运国家相比尚有一定的差距，我们要以实施ISM规则修正案为契机，深入开展风险管理的研究，不断提高船舶风险管理的水平，提高航运安全。 2、风险管理的基本概念 风险管理是一门新兴的管理学科，最先出现在20世纪30年代的保险业。随着工业化的前进步伐，风险管理有了飞速的发展，从美国道化学公司以火灾爆炸指数法评价化学生产的危险度开始、到美国的罗斯曼森教授提出的以概率风险方法评价系统安全、再到美国风险与保险管理协会出台的“101条风险管理准则”，风险管理的理论体系日趋成熟、应用日趋广泛。最近，ISO在总结近几十年风险管理经验的基础上，推出了“ISO31000 风险管理—原则和指南”和“ISO/IEC31010 风险管理—风险评价技术”的新版规范，这势必将风险管理的水平推向一个新的高度。 自上世纪80年代，风险管理在我国也逐步开始得到应有和推广，特别是2002年“安全生产法”的颁布与实施，其中对生产经营单位保障安全生产的相关条款中提出了安全生产评价和重大危险源辨识的要求，这对我国的风险管理是一个极大的促进。 根据风险管理的理论，风险管理的基本范畴包括风险分析、风险评价和风险控制。风险分析就是研究风险发生的可能性及其他所产生的后果和损失，其主要内容是①风险识别，即主要分析和研究在哪里（什么技术、什么作业、什么位置）有危险，后果（形式、种类）如何以及有哪些参数特征；和②风险估计，即确定风险率多大、风险的概率大小分布以及后果程度大小。风险评价是分析和研究风险的边际值应是多大？风险-效益-成本分析结果怎样？如何处置和对待风险？即将风险分析中所决定的风险等级与先前订立的风险尺度相比较，其目的就是筛选需要进一步优先处置的风险。风险控制