金融银行模拟经营沙盘实验教学大纲修定(西南财经大学).docVIP

实验教学大纲模版： 《金融银行模拟经营演练沙盘》实验教学大纲 学时课程总：48 　学分：3 （此2项如果实验是独立设课可不写） 实验学时：32 　实验个数：6 实验学分：1 课程性质：必做 适用专业：经济学 教材及参考书：《商业银行经营模拟实训》 大纲执笔人：高峻峰 　 大纲审定人： 一、实验课的性质与任务 本课程是经济类或金融类专业的必修专业课之一，是《商业银行经营与管理（代码035030）》的同步实验课，也可以作为《货币银行学（代码035006）》的后续实验课。金融银行模拟经营演练沙盘实训是让通过 “做”来“学”。需要判断学生面对虚拟的客户提出的各种要求来进行相应的譬如客户提出的是否受理？如果不受理理由是什么？接受以后如何操作？通过每一步操作的自主思考加强学生对于业务处理的理解，帮助其提高业务操作的熟练程度，培养其能力增强学习能力所学的理解更透记忆更深触摸到商业运作方式。 能够对资本市场的宏观运行进行点评分析 能够列出商业银行风险控制表和整改意见表 能对不良贷款进行分析并提出意见，出具贷款调查报告 能够比较规范地撰写商业银行经营与业务分析报告 能够撰写简单的商业银行分级监管报告 能够对企业三大报表进行分析，并进行贷前财务和非财分析 三、实验项目及内容提要 ΧΧΧ实验课程 （课程编号） 序号 实验项目编号 实验名称 学时 必做 选做 学分数 实验类型 内容提要 基本操作 验证 综合 设计 1 商业银行核心业务和绩效管理实验 6 √ √ 商业银行对房地产公司开展存贷款业务、票据业务和中间业务。 2 商业银行会计与报表业务实验 4 √ √ 商业银行通过会计核算管理核心业务的运营。 3 银监会对商业银行的评级和监管实验 4 √ √ 每会计年度检查各商业银行的存贷比、资本金充足率、不良贷款比率、拨备覆盖率与风险准备金计提情况。 4 商业银行信贷业务实验 6 √ √ 各商业银行对房地产公司进行授贷调查，进行信贷业务管理。 5 商业银行风险管控实验 6 √ √ 判定贷款等级并计提风险准备金。 6 商业银行投资与理财实验 6 √ √ 设计金融产品方案，进行企业营销调研，识别企业金融业务的需求 四、实验内容安排 实验一 商业银行核心业务和绩效管理实验 （综合性实验 6学时） 1、目的要求 （1）理解商业银行损益表、资产负债表、资金规划表 （2）能够完成简单的商业银行业务经营报告 2、实验内容 （1）各商业银行制定资金运营计划； （2）各商业银行对房地产公司开展存贷款业务，票据业务和中间业务。 （3）每一会计年度密切关注金融市场的运行指标。 （4）商业银行的经营运作由商业银行行长调控，并在企业确定经营项目之后找企业拉存贷款、综合柜员负责与客户签订合同以及办理部分中间业务、会计主管负责整理内部资料并完成该年度的资产负债表、现金流量表和损益表。各商业银行编制报表 3、主要仪器设备：计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备；《金融银行模拟经营演练沙盘沙盘》全套教具。 实验二 商业银行会计与报表业务 （综合性实验 4学时） 1、目的要求 （1）通过会计核算业务管理商业银行的存贷款业务、中间业务及投资业务。 （2）分析损益表和资产负债表，共同商定调整下一期经营计划。 2、实验内容 （1）各商业银行对存贷款业务、中间业务及投资业务进行核算； （2）各商业银行会计主管填制现金流量表、损益表、资产负债表； （3）各商业银行根据会计报表，总结经营结果。 3、主要仪器设备：计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验项目基础设备；《金融银行模拟经营演练沙盘沙盘》全套教具。 实验三 银监会对商业银行的评级和监管实训 （综合性实验 4学时） 1、目的要求 （1）理解并计算商业银行分级监管指标，形成报告； （2）观察商业银行经营风险，并给出控制和整改意见表 （3）熟悉不良贷款评价指标和风险准备金的评判与计提标准，并进行计算。 2、实验内容 （1）银监会宣布需要各商业银行提交的年度资料（如各行的资本金充足率、不良贷款总量、不良贷款率、拨备覆盖率等）、对银行的评级依据以及相应监管手段； （2）银监会的运作由银监局局长调控，检查商业银行是否有违规记录并提出相应的整改意见； （3）每会计年度检查各商业银行的存贷比、资本金充足率； （4）每会计年度检查商业银行的不良贷款比率、拨备覆盖率与风险准备金计提情况； （5）根据各商业银行的运营