第7-8章_对外贸易短期信贷.ppt

* * 出口商 进口商 保险公司 进口商所在地银行 出口商所在地银行 保险协议 出口信用担保协议 支付货款帐户划拨 贸易合同 现汇付款 贷款协议 转贷 贷款给进口商所在地银行的买方信贷 * * 中国进出口银行 出口买方信贷业务流程图 200万美元以上 15-20% 80-85% 视情况确定级别 每半年一次 或其银行 * * 买方信贷在出口信贷中占主导地位 一、买方信贷的使用原因 1.买方信贷能提供更多的融通资金 ——买方信贷是银行信用 2.买方信贷对进口方的有利因素 ——价、费明确 3.买方信贷对出口方的有利因素 ——减轻融资负担 4.买方信贷对银行的有利因素 ——银行对银行的信用，风险小 * * 二、买方信贷的一般贷款原则和条件 （一）买方信贷的贷款原则 1.信贷资金的使用方向 ——只能用于支付授信国注册的出口商 2.信贷资金购买的标的物 ——限于购买资本货物（Capital Goods) 3.资本货物的构成 ——本国制造的（或本国制造的那部分） * * 二、买方信贷的一般贷款原则和条件 4.现金支付 ——15％或20％付现汇后才能使用贷款 5.信贷起始日 ——还款起始日，正式还款在其后6个月开始 6.最长还款期（Maximum Repayment Term） ——1类国家为5年，2类国家10年。电站12年 * * 二、买方信贷的一般贷款原则和条件 7.本金偿还 ——等期还款方式，每隔6个月偿还一次 8.利息支付 ——还款起始日后6个月开始，不得资本化 9.最低利率（Minimum Interest Rate） ——按商业参考利率（Commercial Interest Reference Rate, CIRR）加上100B.P计算。 * * 二、买方信贷的一般贷款原则和条件 10.当地费用 出口信贷可用于当地费用，指进口商为完成机械设备进口而必须在本国或第三国购买的商品或劳务。 不超过设备贸易合同的15%，中国进出口银行规定，不超过进口商现汇支付部分。 * * 二、买方信贷的一般贷款原则和条件 （二）买方信贷的贷款条件 1.买方信贷所使用的货币 ——提供买方信贷国家的货币或美元或共用 2.申请买方信贷的起点 ——规定最低起点 3. 买方信贷利息的计算方法 ——各国计算方法不一样。 ——“算头不算尾” ——按360天计算比365天计算多付年率1.389‰ * * 二、买方信贷的一般贷款原则和条件 4.买方信贷的费用 ——管理费1 ‰～5 ‰，承担费1 ‰～5 ‰ ——信贷保险费2.5 ‰，律师费，差旅费等 5. 买方信贷的用款手续 * * 案例：买方信贷支持中国企业投标 2005年11月，土耳其国家铁路总局正式对外宣布安卡拉——伊斯坦布尔高速铁路项目二期工程两个标段，由两家中国公司组成的中方联合体中标，即中机公司和中铁建总公司。该项目由中国进出口银行提供优惠出口买方信贷支持，是我国在土使用优惠出口买方信贷支持的第一个大型工程承包项目，且首次采取优惠出口买方信贷与商业买方信贷混合支持企业投标的方式，为中国进出口银行更好地利用优惠出口买方信贷开拓国际市场开创了新的模式 * * 案例2 华为中兴获中国进出口银行巨额出口买方信贷(2004-02-17 08:41:09) 2月13日，中国进出口银行在深圳与华为、中兴分别正式签署6亿美元和5亿美元的出口信贷框架协议，主要用于支持两家公司进行海外市场的开发和拓展。 * * 案例3：工行为爱立信出口项目安排买方信贷 ? 2004-07-22 中国工商银行与哈萨克斯坦ALTEL电信公司签署了出口买方信贷专项协议，贷款将用于采购爱立信（中国）有限公司电信设备。 据了解，这一项目是外资企业首次利用中国国有商业银行提供的出口信贷，因此在业内备受关注。金融时报 ? * * 中国进出口银行以出口信贷支持台资企业发展(2006年09月07日) TCL获中国进出口银行60亿元出口信贷签署协议 ，用于支持TCL集团在未来５年内的机电产品、高新技术产品出口以及境外投资、对外工程承包等“走出去”项目。 2005年03月15日 中国进出口银行的“批发性出口信贷” * * 附录1：我国出口信用保险概况 出口信用保险是国际上通行做法，在国外已开展多年，它是国家为了推动本国出口贸易、保障出口企业收汇安全而制定的一项由国家财政提供保险准备金的非赢利性的政策性