中信银行跨境贸易人民币结算业务介绍.ppt

跨境 跨越  --跨境人民币业务新形势 提 纲 宗旨：服务实体经济的对外贸易投资活动 降低交易成本——本币结算无兑换成本 消除汇率风险——与国内贸易一样 提高结算效率——没有兑换环节 明晰会计核算——本币成本本币收益 …… 跨境贸易结算用的人民币 是人民币支付结算功能的适用范围从境内向国际的延伸 人民币是我国的主权货币——发行主体是监管者 境内外人民币同种同质同价 为有人民币收支需求的境外机构开立人 民币账户，提供存款、结算等服务 对企业的好处： 为境外企业提供在境内存放人 民币的渠道 方便境外企业日常与境内的人 民币结算 通过中信银行网上银行系统完 成日常帐户管理、结算业务 针对境外上市企业募集外币资金保值需求，对于暂时无法调入资金在境外办理结汇，存入人民币NRA资本金帐户，待合适时机以人民币直投或再换汇成外币进入境内使用。 好处： ?? 有效帮助企业实现境外上市募集资金保值 ?? 大幅提升跨境人民币结算及结售汇业务量 针对境外人民币资金成本较低的市场机会，协助企业搭建境外人民币债券融资渠道，募集资金回流我行人民币外债帐户，根据合同备案用途分期分批支付。 好处： ?? 有效帮助企业降低融资成本 ?? 大幅提升跨境人民币结算业务量 “走出去”战略是在经济全球化背景下，我国资本、产品、技术、服务和人员参与全球化竞争和国际化经营的重要发展战略。 结算服务产品1—反向优惠通 利用境内外人民币结汇价格差异，协助出口企业以人民币出口收汇方式实现其外币收汇在境外不落地结汇，获得更优结汇价格的需求。 特殊功能：对外币转口贸易新政的合理规避 好处： ?? 有效帮助企业获得更优结汇价格 ?? 提升我行外汇业务竞争报价优势 ?? 拓宽我行中间业务收入渠道 结算服务产品2—人民币信用证背对背开立 美元信用证 针对客户开立超90天远期信用证业务需求，以我行开立人民币远期信用证为母证，通过境外合作银行背对背开立美元子证，同时在境外锁定远期购汇价格。 好处： ?? 有效帮助企业争取更长延期付汇期限 ?? 合理解决超90天外币远期信用证短债指标限制 融资服务类 企业享受到资金融通便利 银行提供贸易融资解决企业进出口的 短期资金需求 利用境外人民币相对低成本的优势降 低融资成本 可提供比外币海外代付更长的融资期 解决境外走出去公司的融资需求 手续简便快捷 融资服务产品1--跨境人民币信用证“三合一” 客户在我行存入全额保证金申请开立一年期跨境人民币信用证，客户在境外贴现美元或人民币，通过境内外存贷利差及NDF延期购汇获得无风险收益。 好处： ?? 在真实进出口贸易背景前提下为企业争取无风险获利机会 ?? 有效提升跨境人民币结算业务量 收益： NRA人民币存款的本息和加上境外NDF交割的损失/收益（折合人民币）减去即期购汇支出则为企业收益。 根据目前市场水平测算： 100万美元的产品量将为企业带来10-15万人民币的收益。（收益情况随市场变化） 融资服务产品2--三个月人民币远期信用证+ 跨境 一年期人民币信用证“三合一” 客户先在我行敞口开立三个月人民币远期信用证，在境外背 对背开立三个月美元信用证；在人民币原证承兑到期日之前，由客户存入全额保证金，我行相应办理人民币信用证展期一年并在境外办理贴现获得外币资金用于美元信用证的到期支付。 好处： ?? 不影响客户在我行原有远期信用证敞口额度的使用 ?? 在真实进出口贸易背景前提下为企业争取无风险获利机会 ?? 争取更多办理跨境三合一业务机会 融资服务产品3--人民币转口贸易错币种支付方案 根据外管局转口贸易新政及人行145号文精神，建议在我行办理转口贸易客户以人民币实现出口收汇，以外币进行进口付汇，从而有效解决外币转口贸易关于“先支后收”的限制。人民币收汇资金有机会办理境内“三合一”。 好处： ?? 相对外币转口贸易结算方式减少对企业资金占用 ?? 迎合外部政策环境，减少外币结汇量，增加人民币跨境业务量 ?? 争取更多办理跨境三合一业务机会 融资服务产品4--人民币进口代付 利用境内外人民币存贷价格倒挂的的市场机会，客户在我行办理全额人民币质押进口代付业务，获得无风险套利机会。 好处： ?? 相对人民币信用证境外贴现业务，减少外资行“QYC”环节，手续快捷 ?? 在现有境外美元头寸紧张/价格高企的环境下，人民币融资为替代选择 融资服务产品5--人民币出口代偿 利用境外人民币融资成本远低于境内成本的市场机会，将部分传统外币出口押汇业务，转化为人民币出口代偿业务，以境外