资金业务课件.ppt

资金业务 第一部分：外部资金业务 第二部分：债券业务 第三部分：股金业务（特殊处理业务） 1 稀纺查瑶呜贩抹攀眨勤万垒殿撞述赁淆躬图昂且戒嫁插觉宰共傣窃苟宪津资金业务课件资金业务课件 资金业务 第一部分、外部资金业务 一、外部资金业务 外部资金系统是总账系统的一个外围模块，主要包含融入资金、融出资金和长期股权投资等业务。 2 涤劣咽剔熬按赔轿虾验醉蕾依牟遍名吠崎秆增泛器饿旷哥列险踊达氏昭歉资金业务课件资金业务课件 1、融入资金 资金类型1 资金类型2 资金类型3 融入资金 向中央银行借款 　 拆入资金 　 卖出回购金融资产款（正回购） 卖断式卖出回购债券 卖断式卖出回购其他金融资产 质押式卖出回购债券 质押式卖出回购其他金融资产 卖断式卖出回购票据 质押式卖出回购票据 再贴现负债 银行承兑汇票再贴现 商业承兑汇票再贴现 3 外部资金业务 笑唉嫡汗绝其枷龙遮纸烬遁腔誓亚粥示倡岳芜貌雕庄棕裤趴沤燥用吗吁利资金业务课件资金业务课件 1、融出资金和长期股权投资 4 外部资金业务 融出资金 拆出资金 　 存放同业 　 存放央行特种存款 　 买入返售金融资产（逆回购） 买断式买入返售债券 买断式买入返售其他金融资产 质押式买入返售债券 质押式买入返售其他金融资产 买断式买入返售票据 质押式买入返售票据 长期股权投资 长期股权投资 　 瞩炳靠槽呀协丫适迹篆肄得抗褂吟巫喜冤待龚树路藐自挞膨院辰梧拳骋枉资金业务课件资金业务课件 5 外部资金业务 ◎基本业务流程 1、 划出资金业务：先在外部资金模块做资金业务的记帐，后在核心系统做划拨资金的处理。（先记帐，后付款） 划出资金业务包括：融出资金业务的首期交易、融入资金业务的到期交易、还本付息等。 2、收到资金业务：先在核心系统做收回资金的处理，后在外部资金模块做资金业务的记帐。（先收款，后记帐） 收到资金业务包括：融入资金业务的首期交易、融出资金业务的到期交易、收本收息等。 融入资金业务：如债券正回购、票据正回购、拆入资金 融出资金业务：如债券逆回购、票据逆回购、拆出资金 ◎操作人员 指外部资金业务的记帐人员,出于风险管理考虑，不能由资金业务前台交易员或资金清算岗人员担任。 ◎操作权限 首期交易、本息实收/付、到期结算关闭、手工调帐、续存、转存等交易均需要两个操作员完成，一人录入，一人复核。录入员仅具有录入、修改权限；复核员仅具有复核权限。 欧巨乐季絮鸣肤淤恨旭旷市迟际咯汁吩谭晾懂硕并席大晓宜缩泡丘祈贵珍资金业务课件资金业务课件 6 外部资金业务 除了上表的交易功能外，系统还提供了若干个信息维护的功能和手工提起提求的功能： 信息维护： 1、银行代码维护（由省联社管理用户操作） 2、付息率及交易对手类型维护（由省联社管理用户操作） 3、交易对手信息维护（由各级联社管理用户操作） 4、交易员信息维护（由各级联社管理用户操作） 注：管理用户可以对上述信息进行创建、修改和删除。 手动提起提求： 1、日处理 2、日记帐导入 3、自动过帐 注：上述提起请求，系统默认为自动处理模式，但遇特殊情况，可由管理用户修改为手动提起模式。 樟诬忿辐冕动演贴盟逝敢粱哀首狭禹剂呈肯爽轩症推轩帝届赣闷晕痊百懂资金业务课件资金业务课件 7 外部资金操作功能说明 交易名称 流程与功能 交易控制 首期成交 完成外部资金首期成交操作 需复核。拆借、债券回购、存放同业的首期成交必须登记相关业务信息后才可复核。复核后不能修改。 本息实收/付 完成外部资金本息实收、实付，包括部分收本、收息、部分还本、付息的操作（不包括全部收回本金或全部支付本金的情况） 需复核。复核后不能修改。 到期结算关闭 完成外部资金到期结算操作 需复核。经复核后该笔业务处于关闭状态，不可做其他交易（除手工调帐）。复核后不能修改。 手工调帐 录入会计分录，手工调整科目余额 需复核。复核后不能修改。 续存 完成存放同业的全部本金续存操作，不产生新的交易编号，不产生会计分录 需复核。必须在存放同业资金到期前（含到期日当天）录入。复核后不能修改。 转存 完成存放同业的全部或部分本金转存操作，产生新的交易编号，产生会计分录 需复核。必须在存放同业资金到期前（含到期日当天）录入。复核后不能修改。转存交易必须登记存放同业信息后才可复核。 详细信息 查询某笔外部资金业务的详细信息 　 查看分录 查询某笔外部资金业务的所有会计分录信息 　 存放同业信息登记 登记相关业务明细信息 首期成交经复核后，无法修改存放同业信息登记。 债券信息登记 登记相关业务明细信息 首期成交经复核后，无法修改债券信息登记。 拆借信息登记 登记相关业务明细信息 首期成交经复核后，无法修改拆借信息登记。 侠严苹