货物贸易外汇改革全面铺开银企畅享便利.doc

货物贸易外汇管理制度改革是顺应我国对外贸易规模、方式、主体发展变化和应对当前及未来一段时期内国际收支形势的重要举措，也是转变外汇管理理念与方式的重要内容。其有利于增强企业诚信意识，降低社会成本，促进对外贸易的可持续发展。 建立新模式 货物贸易外汇管理改革的实施，将建立起对进出口统一进行主体管理的新型贸易外汇管理模式，其主要内容包括： 一是宏观全面监测与重点监测。外汇局全面掌握企业货物流和资金流数据后，可结合国际收支形势，针对部分资金异常的企业及特殊行业的标识企业，实行重点监测，排查异常交易及其主体。从宏观层面综合分析贸易项下资金流与货物流的一致性，迅速研判贸易资金流出入形势，确保及时预警整体风险。 二是实施一体化非现场监测。在详细掌握企业货物流和资金流逐笔数据的基础上，全面比对和评估每家企业进出口和收付汇的总体匹配情况，快速筛选并确定需要重点监测的目标企业。 三是实施对企业主体的分类动态监管。外汇局及时分析重点监测目标企业的贸易收支风险状况并实施必要的现场核查，根据企业合规性及风险状况将其分为A、B、C三类，并依据其后续业务发展情况动态调整分类结果。外汇局对占绝大多数的A类企业贸易收支给予最大程度的政策便利，对极少数有违规趋向或确认违规的B、C类企业采取较严格的真实性管理措施，实施重点监管，充分体现贸易外汇收支便利化与风险监管相结合的监管要求。 四是强化企业守法自律意识。外汇局提供业务确认书，明确告知企业在发生贸易外汇收支时享受的权利和应尽的义务，企业认真阅读后主动签署予以确认。这既有助于外汇局提供政策服务和依法行政，也有利于形成正向激励，提高企业遵规守法意识。 管理新特点 改革后，在贸易外汇管理上主要体现五个特点： 一是全面整合法规和系统。核销制度改革后，新的贸易外汇管理政策法规以一个指引和一个实施细则为主体，将目前分散于外汇局不同部门的收付汇和核销管理、联网核查管理以及贸易信贷登记管理等统一到改革后的贸易外汇管理中；大幅清理法规，需废止的现有法规超过120个。同时，在系统设计方面，由现在的1个贸易外汇监测系统替代了以前出口收汇核报等9个系统，既便利了企业、金融机构的操作，也提高了外汇管理的效率。 二是通过主体分类管理实现便利化与风险监管的有机结合。改革后，贸易外汇管理实施企业主体分类管理。以“无罪假设”为出发点，在企业掌握政策法规和确认权利义务的基础上，简化管理流程，实施便利政策，对绝大多数企业的经营行为给予一定的容忍度；同时，筛选出少部分异常、可疑主体，着重进行管理和政策约束。这种“倒金字塔”型的企业集合，可将外汇局有限的管理力量集中于少数管理对象的塔尖，通过针对少数企业的严格管理，形成威慑力，引导和激励绝大多数企业合规守法经营，改变“一人生病、全体吃药”的局面。 三是将宏观形势分析与微观主体监管紧密结合起来。改革后的非现场监测，通过总量核查指标等构成的指标体系，考察微观企业收付汇与进出口在差额和规模方面的匹配情况。当指标运用于单个企业时，可直接评估微观主体的货物流、资金流匹配情况，用于筛查重点异常企业。 通过系统自下而上地汇总微观企业指标后，可直接分析全国(或地区)贸易收付汇顺差和进出口顺差的匹配情况，分析判断贸易外汇收支的流动方向和结构特点。当贸易外汇宏观形势得到清晰判断后，又能够自上而下地指导外汇局有针对性地对重点地区、重点行业、重点企业实施监管。 四是通过事前确认辅导和事后监测核查来约束和规范企业行为。改革后的制度设计是一个连续和动态的管理过程。事前，企业签署确认书明确权利义务，外汇局事前对新企业进行政策辅导；事后，外汇局主动监测、核查企业历史业务的异常或违规情况，通过分类管理措施约束和限制企业未来业务行为，形成一个经营-监管-规范的互动过程。 五是充分运用技术手段提高管理效率。改革后的货物贸易外汇监测系统吸收了贸易收支管理方面已有系统的经验，充分体现出“后发优势”。优势之一，自动化水平高，系统11个主模块中，涉及数据的4个全部实现自动化，涉及业务的7个全部实现自动控制和人机对话。 优势之二，功能灵活性强，各类指标阈值、筛选档位、分类期限等关键数值全部实现参数管理，贸易方式、交易编码、企业标识等核心管理信息全部实现代码维护，能够适应政策调整和地区差异管理；优势之三，信息集成度高，企业、金融机构、外汇局均一次操作就能了解企业全部管理信息，外汇局则通过一个页面就能全面掌握企业各类监测指标情况。 监管业务流程 改革后外汇局的基本监管业务流程。 企业主体管理。通过系统采集贸易企业档案信息，将签署确认书的企业列入贸易收付汇名录，并对名录中的保税监管区