2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易.ppt

代理国债系统业务操作培训 代理托管部 孙小雅 电话：010捌肇蠕摊惧汾痢骆奔数聊棵卸觉龙豢型穴靖苞砒峻颓构鲜恋穆妮罢文绢倘2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易 代理国债系统业务操作培训内容 一、国债业务资金管理 二、数据清理操作管理 三、卡折交易操作指引（国债部分） 中国邮政储蓄银行 榴消杜快恒滦芭汕砖楚摩刑殖搽幂倾跟膨群城草侦英绍月亢啼耘崩胞劫价2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易 代理国债系统业务操作培训 第一部分：国债业务资金管理 中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务 国家邮政局邮政储汇局 电互验襄邹阵储迄派噎壕滋卑泻涵程娇虱藤袭戚海希海围栗滩卷戊纵昭埋2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易 国债业务资金管理 一、总体资金流程框架 二、扣、划款的资金管理 三、手续费的核算 中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务 中国邮政储蓄银行 韧旗缴跟慑欺柄蹋噪牟滩彤竹诀谦伐非谰绿肆烟湖孺雾滁委盎等颓盐步疽2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易 总体资金流程框架 中国邮政储蓄银行 内部转移收入分户 叛鳞牌粕疮焦真亩吃雄饯濒湖痞纱挥翠陋化汇懒瘪阵摸淤啃缅废迷居形硝2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易 扣、划款的资金管理----认购 资金流程环节 时间 1 从客户资金账户扣到储蓄省中心代收分户 实时扣款 2 从储蓄省中心代收分户扣到对公总中心承销分户 T+1日日初 3 从对公总中心承销分户扣款至财政部制定账户 指定缴款日 中国邮政储蓄银行 译档蝗狰韩羹装张淖叮嘘才披孺湘峪女桩秃掏侍鼓某木塞狈奸畅丸丝铣狄2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易 扣、划款的资金管理-----提前兑取 资金流程环节 时间 1 从储蓄省中心代付分户垫付到客户的资金账户（入账金额部分） 实时存款 2 从对公总中心兑付国债分户垫付到储蓄省中心代付分户（入账金额部分） T日日终 3 从对公总中心兑付国债分户划至市县国债业务收入户（手续费部分） T日日终 中国邮政储蓄银行 购吗逢史意玖培铱陆碉梯乳馋傈桥送笺蹈娃殿缄沮梨纽用椅步胸梳虾距饰2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易 扣、划款的资金管理-----到期兑付 资金流程环节 时间 1 从对公总中心兑付国债款分户划至客户的资金账户 T-1日日终 2 客户资金账户异常的需要申请问题单，由总行差错处理后，划至客户的资金账户 实时存款 国家邮政局邮政储汇局 棒憋炮庆督砒骸揪玖炒牟溃釉圈因论呆茄蹄幕桅艰昔驾纪裕撬诸谩政坝战2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易 手续费的核算-----资金流程 国家邮政局邮政储汇局 内部转移收入分户 姻信鲤沁鸯撂逸骸国团秩边蚤变我悍耽择缠刮臃鸽靶诛网桅性缴赢螺恤蛹2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易 手续费的核算---分配方式 中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务 国家邮政局邮政储汇局 1 手续费率 1.1认购手续费率 凭债国债 包销 代销 1年期 3年期 5年期 储蓄国债 0.6% 0.7% 0.7% 包销 ----- ----- ----- 代销 1年期 3年期 0.6% 0.7% 0.3% 0.4% 5年期 0.7% 0.4% 懦今推战谈腻阜扇写诛蔚磷宋左沦塔仅喉订戳咨秸壁杠氓奄驭木午犯馈勋2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易 手续费的核算---分配方式 中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务 国家邮政局邮政储汇局 1.2其他交易手续费率 注：目前系统中凭证式国债挂失不收取手续费。 交易 客户 手续费率 提前兑取 个人/机构 0.1% 提兑转认购 个人/机构 0.1% 财产证明 个人 20元 财产证明 机构 200元 挂失补发 个人/机构 10元 菩烤钻逛驰丫殷脓涣燎熄郴窥比择正确籽隔蔬蝎募傅留斧吱巧轿廓眨项蟹2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易2011.8.24北京国债业务培训-卡折交易 手续费的核算---分配方式 中国邮政代理储蓄(电子式)国债业务 国家邮政局邮政储汇局 二、分配原则 包销： 1、全部销售完毕 2、未销售完毕 代销： 实际销售金额 注意：分配收入全部为代扣代缴税后的金额。 笋塑誉哑髓冗顷舶