村镇银行开业申请材料审核.ppt

村镇银行 开业申请材料审核 黄捷辉 E-mail:huangjiehui@cbrc.gov.cn 2011年11月 主 要 内 容 一、审核依据 二、程序要求 三、材料报送 四、审核标准 五、审核要点 六、注意事项 一、审 核 依 据 （一）《中华人民共和国银行业监督管理法》 （二）《中华人民共和国商业银行法》 （三）《中华人民共和国公司法》 （四）《中国银行业监督管理委员会关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见 》 (五) 《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》 2008年第3号令 （六）《村镇银行管理暂行规定》 （七）《村镇银行组建审批工作指引》 （八）《中国银监会关于加强村镇银行监管的意见》（银监发[2007] 46号） （九）《中国银监会关于印发农村中小金融机构行政许可事项补充规定的通知》（银监发[2011] 3 号） 二、程 序 要 求 （一）验资。发起人（出资人）认缴全部出资额后，筹建工作小组聘请中介机构进行验资，出具验资报告。 （二）沟通。筹建工作小组就董事和高级管理人员人选与当地银行业监督管理机构沟通。 （三）起草。起草章程草案、各项规章制度、筹建工作报告。筹建工作小组应按照有关法律法规和银行业监督管理机构的要求和实际情况起草村镇银行章程草案、议案及财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等各项管理制度。 （四）开会（召开会议）。召开创立大会（股东会）、董事、监事会等有关会议，审议通过筹建工作报告，章程草案，选举董事、监事长及聘任高级管理人员，审议通过内部管理机构设置、主要管理制度等议案。 （五）申请。筹建工作小组组织、装订和报送开业申请材料。 （六）开业。在规定时间内领取金融许可证，并到工商行政管理部门办理营业执照等开业准备工作就绪后，正式开业。 三、材 料 报 送 （一）申请开业。筹建工作完成后，应由筹建工作小组提出开业申请。 （二）受理权限。银监分局受理、审查并决定辖区内村镇银行的开业申请；银监局受理、审查并决定所在城市辖区内村镇银行的开业申请。（地市村镇银行除外） （三）审查时间。决定机关自收到完整申请材料之日起 2 个月内作出核准或者不予核准的书面决定。 （四）材料报送。申请人应报送以下材料： 1、开业申请书； 2、筹建工作报告； 3、章程草案； 4、验资报告； 5、任职资格审核申请书及附件； 6、有权机构审议通过有关事项的决议； 7、公司治理和主要管理制度； 8、职能部门设置、职责及主要负责人名单； 9、从业人员基本情况； 10、组织结构图； 11、发展规划； 12、营业场所所有权或使用权的证明材料； 13、安全、消防设施合格证明； 14、筹建批复或延期筹建批复复印件； 15、申请人的联系人方式； 16、银监会按照审慎性原则规定的其他文件等。 （五）格式要求。申请材料报送格式要求为： *申请材料采用活页装订的方式。 *纸张幅面为标准 A4 纸张规格（需提供原件的历史文件除外）。 *申请材料的封面和侧面应标有“关于 XX 村镇银行开业申请的材料”字样。 *申请材料须用中文简体仿宋 GB2312 小三号字体书写。如需提供原件的历史文件是以英文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。 *申请文件(材料)一般采用双面打印。 四、审 核 标 准 （一）申请材料齐全，格式符合要求。 （二）有关会议审议通过的各项决议程序完备、内容合法合规。 （三）章程草案合法合规，内容完备可行。 （四）拟任职董事和高级管理人员符合任职资格条件。 （五）验资报告符合法律规定，约定的审计内容完备，验资机构资质合法。 （六）公司治理合理，组织架构清晰，内控制度健全，高管人员配备合理。 （七）有合格的从业人员（分支机构负责人通过从业资格考试）。 （八）营业场所所有权或使用权的证明以及安全、消防设施合格证明材料齐备，证载要素相符。 五、审 核 要 点 （一）开业申请书。内容至少应包括拟开业机构名称、住所、注册资本、股本结构、业务范围，章程制定，创立大会召开及通过的决议，拟任高级管理人员情况，经营方针及计划，主要管理制度，营业场所、电子设备及系统、安全防范设施是否符合开业条件，以及其他需要说明的情况。 （二）拟任职董事和高级管理人员的任职资格申请书及附件。 1.申请书。应按董事和高管人员分类逐人说明情况。不另行报送时可在开业申请一并说明。 需个案审核应按2009年银监发33号详细说明原因、经营管理能力和业绩情况 ，并履行必要的考试、谈话等程序。 2、附件。主要包括： *任职资格申请表。筹建工作