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中国人民大学金融硕士考研经验380+个人分享 各位考研的同学们，大家好！我是才思的一名学员，现在已经顺利的考上中国人民大学国际学院金融硕士专业，今天和大家分享一下这个专业的参考书笔记，方便大家准备考研，希望给大家一定的帮助。 7。平均收益的回报总和，除以回报的多少。每只股票的平均回报是： 我们计算出每只股票的方差为： 标准偏差是方差的平方根，所以每只股票的标准差是： X = （ 0.0051970 ）1/2 X = 0.2280或22.80％ Y = （ 0.054620 ）1/2 Y = 0.2337或23.37％ 8。我们将计算每个资产的回报，首先观察到的风险溢价。这样，我们得到： 新年大合作。股票收益率国库券的回报风险溢价 1973年-14.69 ％ 7.29％ 21.98 ％ 1974 -26.47 7.99 -34.46 1975年37.23 5.87 31.36 1976年23.93 5.07 18.86 1977 -7.16 5.45 -12.61 1978年6.57 7.64 -1.07 19.41％ 39.31％ -19.90 ％ 了。大型公司股票在此期间的平均回报是： 大公司的股票平均收益率= 19.41％ / 6 大公司的股票平均收益率= 3.24％ 而在此期间的平均回报为国库券是： ??国库券平均收益率= 39.31％ / 6 国库券平均收益率= 6.55％ 二。使用方差方程中，我们发现大型公司股票在此期间的方差为： 方差= 1/5 [（ - 0.1469 - 0.0324 ）2 +（ - 0.2647 - 0.0324 ）2 +（ 0.3723 - 0.0324 ） 2 + （ 0.2393 - 0.0324 ） 2 + （ - 0.0716 - 0.0324 ）2 + （ 0.0657 - 0.0324 ） 2] 方差= 0.058136 大型公司股票在此期间的标准差为： 标准差= （ 0.058136 ）1/2 标准差= 0.2411或24.11％ 使用方差方程中，我们发现在此期间国库券的方差为： 方差= 1/ 5 [ （ 0.0729 - 0.0655 ）2 + （ 0.0799 - 0.0655 ）2 + （ 0.0587 - 0.0655 ）2 +（ 0.0507 - 0.0655 ） 2 + （ 0.0545 - 0.0655 ）2 + （ 0.0764 - 0.0655 ） 2 ] 方差= 0.000153 在此期间国库券的标准偏差是： 标准差= （ 0.000153 ）1/2 标准差= 0.0124或1.24％ 三。在此期间观察到的风险溢价平均为： 一般观察到的风险溢价= -19.90 ％/ 6 一般观察到的风险溢价= -3.32％ 所观察到的风险溢价差异： 方差= 1/ 5 [（ - 0.2198 - （ - 0.0332 ） ） 2 + （ - 0.3446 - （ - 0.0332 ） ） 2 + （ 0.3136 - （ - 0.0332 ） ）2 + （ 0.1886 - （ - 0.0332 ） ）2 + （ - 0.1261 - （ - 0.0332 ） ）2 + （ - 0.0107 - （ - 0.0332 ） ）2] 方差= 0.062078 所观察到的风险溢价和标准偏差为： 标准差= （ 0.06278 ）1/2 标准差= 0.2492或24.92％ 首先我介绍下396联考的内容，共分为三大块（按试卷顺序排列）：逻辑（20分）、数学（70分）、作文（两篇各40分），接下来按照轻重次序，我一个一个给大家讲。 　　一、数学方面。 　　这个绝对是大头，因为数学的分数占总分的70分，将近一半的分数，重要性你懂得。自己在准备的时候，主要的参考书就是大纲（2012年的就行），网上搜一下就有，打印2毛钱，这个很重要，因为里面都说了要考什么，自己有个底，然后就是课本了，大学里面的经济类课本就行，淘个二手货，几筷子钱，如果还是没有头绪，就去书店把那些参考书看看，等把书上的题目做完以后，就可以买参考书了。 　　二、逻辑方面。 　　我觉得今年的逻辑题考的挺坑人的，有一个 还是两个 根本没答案，搞得巨纠结，也稍微耗了点时间，悲催，但是总体确实不难，所以大家不用担心。我觉得逻辑思维这个东西还是要培养，没事我就跟我一起备考的哥们争论，慢慢就知道怎么思考了，参考书有人推荐人大出的那本巨厚的书，我当时过去一看，一点信心没有，太厚了，我就在那挑了一本比较薄的，叫什么逻辑精典，挺不错，也不厚，哈哈，有点自信了，回去做了一套测试题，顿时衰败不堪，错了一堆，哎呀……还得从最基本的一页页做起，听人说里面有错的，我觉得错误肯定不会很多，最起码薄，呵呵，等把前面的基本知识做完以后，起码知道是这么回事，