《金融学教学课件》第八章 中央银行.pptVIP

第八章 中央银行 严存宝 第八章 中央银行 目 录 8.1 中央银行概述 8.2 中央银行的业务 8.3 中央银行体制下的货币创造 第八章 中央银行 学习目标 1．理解中央银行产生的必然性、类型； 2．中央银行的性质和职能； 3．熟悉中央银行的业务； 4．掌握中央银行的职能和中央银行体制下的货币创造。 第八章 中央银行 8.1 中央银行概述 一、中央银行产生的必要性 （一）统一发行银行券的需要 （二）统一票据交换和清算的需要 （三）充当银行“最后贷款人”的需要 （四）政府对金融业监督管理的需要 （五）政府融资的需要 二、中央银行产生的途径 中央银行产生与发展的历程 1844年英国政府颁布了《英格兰银行条例》，标志着中央银行制度的确立。 在整个19世纪到第一次世界大战之前的100多年里，出现了成立中央银行的第一次高潮。 第一次世界大战结束后，推动了又一次中央银行成立的高潮。 二战以后，普遍确立了中央银行制度。 中央银行产生的途径 1、由信誉好实力强大的大银行逐步演变而成； 2、政府出面直接组建中央银行。 三、中央银行制度的类型 单一的中央银行制度 是指国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹行使中央银行的制度。又可分为一元式中央银行制度和二元式中央银行制度。 复合的中央银行制度 是指一个国家没有设专司中央银行职能的银行，而是有一个大银行集中中央银行职能和一般存款货币银行经营职能于一身的银行体制。 跨国中央银行制度 是由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的中央银行制度。 准中央银行制度 是指有些国家或地区只设置类似中央银行的机构，或由政府授权某个或几个商业银行，行使部分中央银行职能的体制。 四、中央银行的性质与职能 （一）中央银行的性质与特征 性质：特殊的金融机构 代表国家调节宏观经济、管理金融的特殊机构，处于一国金融业务的首脑和领导地位。 特征 1、业务活动的特殊性 ——业务对象仅限于政府和金融机构，不是一般的工商客户和居民个人。 ——业务活动是不以盈利为目的。 ——拥有一系列特有的业务权利，如发行货币、代理国库、制定金融政策等。 四、中央银行的性质与职能 2、地位作用的特殊性 ——中央银行履行其职责主要是通过特定金融业务进行的。 ——中央银行对经济的宏观调控是分层次实现的。 ——中央银行在政策制定上有一定的独立性。 四、中央银行的性质与职能 （二）中央银行的职能 1、发行的银行 所谓发行的银行指中央银行接受国家政府的授权集中和垄断货币发行，是国家唯一的货币发行机构。 在金本位和不兑现信用货币流通条件下对银行券发行的管理和控制之不同。 一部中央银行史首先是一部货币发行权逐渐走向集中、垄断和独占的历史。 根据经济发展需要货币发行，根据流通的实际需要调控货币。 四、中央银行的性质与职能 2、银行的银行 所谓银行的银行是指中央银行与商业银行和其他金融机构之间的基本业务往来。 该职能的具体体现： ——集中存款准备金 目的：保持商业银行的清偿能力 ；控制商业银行货币创造能力和信用规模 ；增强中央银行的资金实力。 ——最终的贷款人 目的：防止挤兑以及信用危机；增加金融机构短期头寸的调剂渠道 ；调节银行信用和货币供给。 ——票据交换和清算 四、中央银行的性质与职能 3、国家的银行 所谓国家的银行是指中央银行代表国家贯彻执行财政金融政策，代理国库收支以及为国家提供各种金融服务。 该职能的具体体现： ——代理国库； ——代理政府债券发行； ——为政府融通资金、提供信贷支持； ——保管及经管外汇和黄金储备； ——制定和实施货币政策； ——制定并监督执行有关金融管理法规； ——代表国家参加国际金融组织和国际金融活动 ； ——向政府提供信息和决策建议。 第八章 中央银行 8.2 中央银行的业务 一、中央银行的负债业务 （一）资本业务 中央银行的资本业务是筹集、维持和补充自有资本的业务。 中央银行自有资本主要有三个来源： 1、政府出资 2、地方政府或国有机构出资 3、私人银行或部门出资来掌握股份。 一、中央银行的负债业务 （二）货币发行业务 货币发行业务是指中央银行向流通领域投放货币的活动。 中央银行所发行的货币主要是中央银行券，即信用货币，此外还有一小部分现钞纸币和用作辅币的金属铸币。 中央银行实现货币发行的主要渠道有三个： 1、中央银行向商业银行或其他金融机构提供贷款； 2、中央银行对商业银行或其他金融机构进行商业票据再贴现； 3、中央银行收购金银和外汇。 一、中央银行的负债业务 （三