1010415许振明院长-人民币国际化与银行业务.ppt

一、兩岸經貿往來密切 我國OBU辦理人民幣業務情況 OBU辦理人民幣業務：因應大陸台商辦理跨境貿易人民幣結算需要，提升台商資金調度之便利性，開放OBU及海外分行申請辦理人民幣業務。至今（2012）年1月31日止，全體62家OBU中，經核准辦理人民幣業務者有38家，其中34家已開辦，人民幣存款餘額66.01億人民幣。 OBU辦理兩岸匯款：OBU今年1月辦理兩岸匯款合計195.28億美元，較2011年6月(開放前間接匯款)增加191.81億美元或55倍。 金融機構辦理人民幣現鈔買賣業務：自2008年6月30日開辦至今（2012）年3月1日止，人民幣現鈔買賣之金額分別累計達185.74億及204.30億人民幣。在人民幣現鈔供應與回流方面，由台灣銀行及兆豐銀行，透過其香港分行與中國人民銀行授權之中國銀行香港子行，直接辦理人民幣現鈔供應與回流事宜。 台資銀行香港分行辦理人民幣業務：至今年3月已有18家台資銀行香港分行核准報備與中國銀行（香港）簽署協議，並已全數開辦人民幣業務。 大陸銀聯卡在台灣刷卡消費：2009年8月開放，至今年3月1日止，銀聯卡在台簽帳及提領現金總額達新台幣845億元，平均每筆交易金額為11,246元。 但大陸是台灣最大出口國，台商有豐沛的人民幣現金部位，這些錢如果能引導回台灣，有些業務如亞泥發行人民幣點心債，就可以拿回台灣做，若兩岸貨幣清算協議順利簽訂，DBU亦可辦理人民幣業務，屆時相關業務及金融商品的開發設計與成長勢必加速。 國際金融業務分行（OBU）概況 家數及資產總額 資金運用及來源分析 101年2月底，全體OBU資金運用以放款為最多，占資產總額之39.5%；資金來源則以金融機構存/拆放及聯行往來為主，占負債及總行權益總額之61.7%。整體資金運用及來源狀況詳如下表： 資金運用及來源地區分布情形 全體OBU之資金運用及來源地區均以亞洲為主。各地區分布情形詳如下表： 放款 全體OBU 2月底外幣放款餘額為608.45億美元，其組成如下： 外匯交易量 101年2月份全體OBU外匯交易量為264.74億美元，詳如下表： 出進口業務量 2月份全體OBU出口業務量為340.69億美元，進口業務量為314.46億美元。 衍生性金融商品業務量 全體OBU 2月份衍生性金融商品業務量計329.44億美元，以選擇權198.35億美元居冠。各類商品業務量詳如下表： 所募集資金的調回以及兌付債券本息, 應通過香港人民幣業務清算行進行 應在所籌集資金到位的30個工作日內, 將扣除發行費用後的資金調回境內 資金應嚴格按照募集說明書所披露的用途使用 2007年6月27日至7月6日, 國家開發銀行在港發行50億元, 票面年利率3%的2年期人民幣債券。 2007年8月10日至20日, 中國進出口銀行在港發行20億元, 零售10億元, 期限為2年, 票面利率為3.05%; 機構10億元, 期限為3年。 2009年, 外資法人銀行滙豐銀行(中國)及東亞銀行(中國)獲准在香港發行人民幣債券。 2010年9月8日，中國銀行在香港發行人民幣債券，發行本金總額為人民幣50億元。 發展歷程 ——第二階段 （非金融機構） 2010年2月，香港金融管理局發佈《香港人民幣業務的監管原則及操作安排的詮釋》，闡明了人民幣債券發行過程中內地監管機構和香港監管機構的監管安排，並首次提及內地企業在香港發行債券的相關監管事宜。 2010.7，合和公路基建在港發行人民幣債券。 2010.8，麥當勞在港發行人民幣債券，第二家在港發行人民幣債券的非金融機構，第一家在港發行人民幣債券的外資公司。 卡特比勒公司、福特汽車公司、Emirates NBD PJSC（中東公司）、中國海南航空公司及海航集團公司、寶馬公司、大眾汽車、寶鋼集團、Lotte Shopping（韓國）、America Movil (墨西哥）、Lanxess AG (德國）、樂購（Tesco）等均在或正在香港發行人民幣債券。 2011年2月14日，永豐餘開曼群島公司3億元人民幣債券在香港成功發行。這是台資企業在香港發行的首支人民幣債券，為台資企業在內地的發展開拓了一條新的融資管道。銷售對象為機構投資者。 人民幣債券（“點心債”）的主要發行人包括： 中國財政部 中國金融機構（如國家開發銀行、中國進出口銀行等） 國際金融機構（如亞洲開發銀行、世界銀行等） 中國境外的金融機構或公司（如麥當勞、大眾汽車等） 2010年，在香港發行的人民幣債券（“點心債”）達到了人民幣360億元（合計約1620億元新臺幣）；2011年前7個月，在香港發行的點心債達到了人民幣500億元（合計約2250億新臺幣）。 人民幣債券（“點心債”）為銀行和金融機構參與人民幣融資提供了巨大的商機，包括債券的發行、承銷、投資、交易等。 離