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让信托增值您的财富 ——信托及信托理财解析 目录 一、公司介绍 二、理财是战略，投资是战术 三、因为信任，所以托付 第一章 公司介绍 市场地位和发展目标 金涛财富是第三方理财服务机构中极具竞争力的信托产品的销售机构，在产品开发、风险控制、资产管理规模等方面均居全国领先地位。 公司发展目标是： 立足信托行业，整合全国其他信托公司的发行业务资源，获取更广泛的合作伙伴，构建一流的信托产品销售平台 成为信托公司的渠道供应商、高净值客户的产品供应商和综合理财方案设计者 成为领先的高净值客户财富管理服务品牌和中国精英阶层的首选财富管理专家。 风险控制机制 原则： 1) 以客户需求为导向，优选产品供应商，严格调查、流程控制。 2) 风险审核与产品采购相分离，独立审核，标准控制，流程管理。 给客户带来的价值 公司依托强大的行业资源，凭借专业的信托产品采购、筛选能力和严格的风险控制体系，建立丰富的收益保障高、风险可控的产品线，客户可以根据自身的风险偏好和理财需求，在“金涛财富精品店”中进行“优中选优”式的产品购买，从而优化资产配置和组合管理。 同时，公司可以根据客户提出的个性化需求，通过单一信托计划为客户提供“量身定制”式的服务。 第二章、理财是战略，投资是战术 第三章 因为信任，所以托付 信托：因为“信”任，所以“托”付 信托是一种受法律保护的独特的财产管理方式，它的实质是“获人之信、受人之托、遵人之嘱、代人理财”。 信托制度源远流长，发端于古罗马，成熟于英美，现在通行于全世界。 例：梅艳芳的遗产管理 《中华人民共和国信托法》 第二条本法所称信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。 我国的信托业 信托投资已成为我国高净值财富人士首选的理财方式之一 贝恩咨询研究数据： 2010年中国的高净值人群（可投资资产超过1000万人民币下同）约50万人，比2009年增22%；高净值人群持有的个人可投资资产规模达到15万亿元。并且，中国正在呈现“富者更富”的趋势，财富将进一步集中于HNWIS。 波士顿咨询集团资产管理行业研究报告显示，在强劲的市场涨势的拉动下，2009年全球信托管理资产增长12%，至52.6万亿美元。亚洲地区增幅最高（25%）。 中国信托业协会数据显示，截至2011年1季度末，全国63家信托公司管理的信托资产合计32680亿元，与2004年末2102亿元的信托资产规模相比，增长近16倍。 进入21世纪，信托也已经成为我国四大金融支柱产业（银、证、保、信）之一。 信托法律环境及政策支持 信托“一法三规”： ??《中华人民共和国信托法》 ??《信托公司管理办法》、《信托公司净资本管理办法》 ??《集合资金信托计划管理办法》 09年2月，中国银监会发布《关于当前调整部分信贷监管政策促进经济稳健发展的通知》：将集合信托贷款占总融资额的比例由30％放宽为50％；同时调整了对房地产金融业务的规定，可根据信托公司的风险管理能力适度放宽房地产开发商资质、资金比例等方面的要求。 2008.6《信托公司私人股权投资信托业务操作指引》：鼓励信托公司开展PE投资。 2007.3《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》：鼓励信托公司设立QDII跨境收购产业类、资源类资产。 刘明康（银监会主席）：“信托公司要积极拓展有还款来源保障的项目，拓宽信托产品的范围，积极参与新的担保融资体系建设。” 信托运作架构 单一信托举例 ?中融国际信托-银信合作系列信托产品 银信合作伙伴包括国家开发银行、五大国有商业银行、12家全国性股份制商业银行和27家地方性商业银行。 举例 中国工商银行“稳得利”新股申购系列 华夏银行“华夏理财—创盈系列” 富滇银行“新昆明信托”理财产品